總結(jié)是學(xué)習(xí)和工作中不可或缺的一環(huán),，它能夠幫助我們不斷進(jìn)步和成長(zhǎng)。在寫(xiě)總結(jié)時(shí),，應(yīng)該著重突出自己在學(xué)習(xí)或工作中的亮點(diǎn)和進(jìn)步,，同時(shí)也要承認(rèn)自己的不足和成長(zhǎng)空間,?？偨Y(jié)是對(duì)自己學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)的一種自我檢查和自我激勵(lì),。

銀行稽核部工作總結(jié)篇一

轉(zhuǎn)眼間，一年就這樣過(guò)去了,，自我還沒(méi)感覺(jué)怎樣樣呢,，可見(jiàn)時(shí)間的快速程度有的時(shí)候令人感到無(wú)可奈何。但是總的來(lái)說(shuō),，我在過(guò)去一年中的工作還是不錯(cuò)的,，除了很好的完成了自我的工作外，還幫忙同事完成一些力所能及的事情,，也因此多次受到領(lǐng)導(dǎo)的贊揚(yáng),，在年終獎(jiǎng)金的發(fā)放中也是所有職員中最多的,。

一年來(lái),，我工作的明白白白，清清白白,，沒(méi)有做任何不利于工作的事情,，也沒(méi)有做錯(cuò)過(guò)任何賬目。我認(rèn)真聽(tīng)從領(lǐng)導(dǎo)的指示和同事的正確推薦,，我做的一向很好,。

一年來(lái)，本人分管,、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣,、任務(wù)重、職責(zé)大,，由于本人正確理解上級(jí)的工作部署，堅(jiān)定執(zhí)行黨和國(guó)家的金融方針政策,，嚴(yán)格執(zhí)行支行的規(guī)章制度，較好地履行了作為行政職務(wù)和作為專業(yè)技術(shù)職務(wù)的職責(zé),，發(fā)揮了領(lǐng)導(dǎo)管理和組織協(xié)調(diào)潛力,，充分調(diào)動(dòng)廣大員工的工作用心性,，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務(wù),。

一,、在廉的方面:。

1,。按規(guī)定執(zhí)行個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度,、個(gè)人收入申報(bào)制度。

2,。嚴(yán)格執(zhí)行和維護(hù)黨的“四大紀(jì)律八項(xiàng)要求”，自覺(jué)遵守《廉潔從政準(zhǔn)則》,，自覺(jué)做到遵守黨的紀(jì)律不動(dòng)搖,，執(zhí)行黨的紀(jì)律不走樣,。增強(qiáng)理解監(jiān)督的意識(shí)，主動(dòng)理解黨組織,、黨員和群眾的監(jiān)督,。一年來(lái),，本人嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律,、組織紀(jì)律,、經(jīng)濟(jì)工作紀(jì)律和群眾工作紀(jì)律。自覺(jué)做到同黨中央持續(xù)高度一致,，不陽(yáng)奉陰違、自行其是;遵守民主集中制;依法行使權(quán)力,，不濫用職權(quán)、玩忽職守;廉潔奉公;管好配偶,、子女和身邊工作人員,，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人,，不任人唯親、營(yíng)私舞弊;艱苦奮斗,，不奢侈浪費(fèi),、貪圖享受;務(wù)實(shí)為民,，不弄虛作假、與民爭(zhēng)利,。

4,。在干部選拔任用工作中，認(rèn)真貫徹落實(shí)《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定,，堅(jiān)持公開(kāi)、平等,、競(jìng)爭(zhēng),、擇優(yōu)的原則,，推動(dòng)支行用人機(jī)制的改革,，并逐步走向法治化的軌道,。

5。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,。本人以身作則，嚴(yán)格要求，堅(jiān)持以制度用人,，以制度管人，并引導(dǎo),、教育員工自覺(jué)執(zhí)行支行各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹(shù)立愛(ài)行如家、愛(ài)崗敬業(yè)的良好風(fēng)尚,。

二、在績(jī)的方面:本人工作思路清晰,，計(jì)劃性,、前瞻性、前導(dǎo)性強(qiáng);開(kāi)拓進(jìn)取,，經(jīng)常提出合理化推薦并獲采納,，完成較重的本職工作任務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時(shí)或提前完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作,，工作成績(jī)比較突出,，效果良好。

在外匯管理方面,，20xx年上半年,，本人在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，分析了我縣外貿(mào)公司增加較多,，領(lǐng)用出口收匯核銷(xiāo)單大幅度增長(zhǎng),，出口額大，收匯額小,，核銷(xiāo)率較低,，存在必須風(fēng)險(xiǎn)隱患的問(wèn)題，在支局局務(wù)會(huì)上提出了加強(qiáng)核銷(xiāo)單管理,，從源頭上防范出口收匯核銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn),，獲得局務(wù)會(huì)的采納。隨即,，本人制定了《關(guān)于對(duì)外貿(mào)進(jìn)出口企業(yè)出口收匯核銷(xiāo)單管理的有關(guān)規(guī)定》,，采取區(qū)別對(duì)待,、分類管理、有保有壓的措施,，加強(qiáng)核銷(xiāo)單管理,。并組織開(kāi)展對(duì)部分外貿(mào)企業(yè)外匯需求狀況的問(wèn)卷調(diào)查，制定了《關(guān)于進(jìn)一步支持××*外貿(mào)出口的指導(dǎo)意見(jiàn)》,，對(duì)轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導(dǎo)意見(jiàn),。

此外，還組織對(duì)部分私營(yíng)企業(yè)運(yùn)作狀況的調(diào)查,，分析其運(yùn)作存在的問(wèn)題,，提出了加強(qiáng)私營(yíng)外貿(mào)企業(yè)出口收匯核銷(xiāo)管理的措施。從而,，促進(jìn)了我縣外貿(mào)企業(yè)領(lǐng)單,、出口、收匯,、核銷(xiāo)的良性循環(huán),。在支行制定中層干部選拔任用方案的過(guò)程中，本人提出要堅(jiān)持公開(kāi),、平等,、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則,，堅(jiān)持用好的作風(fēng)選人,，作風(fēng)好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”,，讓人才的本領(lǐng)得以施展,，在年齡的條件上不宜定得過(guò)低。本人的主張最終被支行黨組采納,。

三,、在德的方面:繼續(xù)深入學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想,，持續(xù)共產(chǎn)黨員的先進(jìn)性,，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績(jī)綱，法紀(jì),、政紀(jì),、組織觀念強(qiáng)，在大是大非問(wèn)題上與黨中央持續(xù)一致,。認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制,，顧全大局，服從分工，勇挑重?fù)?dān),。尊重一把手,，團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和廣大干部職工，思想作風(fēng)端正,，工作作風(fēng)踏實(shí),，敢于堅(jiān)持原則，求精務(wù)實(shí),，開(kāi)拓進(jìn)取,，切實(shí)履行崗位職責(zé),，堅(jiān)持依法行政,，認(rèn)真負(fù)責(zé)分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作,，促進(jìn)支行三個(gè)禮貌建設(shè)的順利開(kāi)展,。

四、在能的方面:熟悉和掌握國(guó)家的金融方針政策,、金融法律法規(guī),，能較好地結(jié)合實(shí)際狀況加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)員工的工作用心性,，共同完成復(fù)雜的工作任務(wù);有較強(qiáng)的文字表達(dá)潛力,，寫(xiě)作水平較高，口頭表達(dá)潛力較強(qiáng);文化知識(shí)水平較高,，專業(yè)理論水平較強(qiáng),，具有本職工作所需的基本技能;能透過(guò)調(diào)研發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，提出推薦,，具有獨(dú)立處理和解決問(wèn)題的潛力;工作經(jīng)驗(yàn)較豐富，知識(shí)面較寬,。

一年來(lái),，本人先后主持召開(kāi)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作會(huì)議、外匯管理工作座談會(huì),、經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況分析會(huì),，協(xié)調(diào)縣政府召開(kāi)國(guó)庫(kù)工作座談會(huì)。在上述會(huì)議上,，分別組織學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策,，把“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”、外匯管理政策,、金融宏觀調(diào)控措施,、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國(guó)庫(kù)管理規(guī)定等傳導(dǎo)到轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)和各有關(guān)部門(mén),，并通報(bào)相關(guān)的工作狀況,，分析存在問(wèn)題，提出改善意見(jiàn),，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導(dǎo)作用和窗口指導(dǎo)作用,。

五、在勤的方面:本人事業(yè)心,、職責(zé)心強(qiáng),，奮發(fā)進(jìn)取，一心撲在工作上;工作認(rèn)真,，態(tài)度用心,，雷厲風(fēng)行，勇挑重?fù)?dān),，敢于負(fù)責(zé),，不計(jì)較個(gè)人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè),，任勞任怨;無(wú)故不遲到,、不早退。一年來(lái),，本人基本無(wú)休工齡假,，節(jié)假日較常值班和加班，堅(jiān)持每個(gè)月底參加營(yíng)業(yè)室的加班,，協(xié)調(diào)有關(guān)工作,，審核有關(guān)報(bào)表。由于本人工作較忙,，因而多次放下了應(yīng)邀參加全國(guó)性學(xué)術(shù)交流和赴外考察活動(dòng)的機(jī)會(huì),。

總的來(lái)說(shuō)，年來(lái),，本人在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,，按照黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，堅(jiān)定政治信念,，加強(qiáng)政治理論,、法律法規(guī)、金融知識(shí)學(xué)習(xí),，轉(zhuǎn)變工作理念,，改善工作作風(fēng)，堅(jiān)持廉潔自律,，自覺(jué)遵紀(jì)守法,，認(rèn)真履行職責(zé),，以實(shí)際行動(dòng)實(shí)踐“三個(gè)代表”。

在將要到來(lái)的年里,，我不會(huì)有任何的松懈,，我只會(huì)更加努力的工作，將自我的在過(guò)去一年的不足之處和優(yōu)點(diǎn)之處認(rèn)真總結(jié),，做出在新的一年中怎樣樣去工作的方法,，才能更好的工作下去，我能夠做好,。

銀行是中國(guó)的命脈,，只有銀行的工作做好了，使我們國(guó)家的賬目都能夠完整的清楚,，才能使我們的國(guó)家更好的發(fā)展,，這就是需要每一個(gè)銀行職員努力工作，才能使每一筆賬目清清楚楚,，為我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出自我應(yīng)有的貢獻(xiàn)!

銀行稽核部工作總結(jié)篇二

我于2017年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結(jié)匯報(bào)如下：

2017年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。透過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問(wèn)題,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

到了新的崗位，自我的工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開(kāi)展工作,，就務(wù)必先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi)，我透過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,，成功營(yíng)銷(xiāo)了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。客戶經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)務(wù)必相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，職責(zé)相比較較重大,。

但是,，慢慢的，我變得成熟起來(lái),，我開(kāi)始明白這就是工作,。每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),，一切都變得清晰、明朗了起來(lái),。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)能夠用十分簡(jiǎn)單的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容應(yīng)對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高,。

我在開(kāi)展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問(wèn)題：

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自我,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大,，而要持續(xù)清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，務(wù)必經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在2013年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，期望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié),。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、用心進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻(xiàn),。

銀行稽核部工作總結(jié)篇三

中國(guó)共產(chǎn)黨“十六”大的的召開(kāi),，確定了我國(guó)全面建設(shè)小康社會(huì)的宏偉目標(biāo)，為我國(guó)描繪了21世紀(jì)前來(lái)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和改革開(kāi)放的美好藍(lán)圖,，同時(shí)給我們農(nóng)村金融發(fā)展帶來(lái)了巨大的機(jī)遇和生命力,。以來(lái)，我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)突飛猛進(jìn),，超常規(guī)發(fā)展,，同時(shí)又適逢農(nóng)村信用社改革，在這機(jī)遇和挑戰(zhàn)的面前,，我們要把握好這時(shí)代發(fā)展的主流,，與時(shí)俱進(jìn)，積極穩(wěn)妥地開(kāi)創(chuàng)出農(nóng)村信用合作事業(yè)的新天地,。一年以來(lái),，我們稽核監(jiān)察工作為營(yíng)造安全、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,，而盡心盡職,。一年來(lái)，我們主要作了以下工作：

一,、全面完成和落實(shí)上級(jí)部門(mén)所賦予的各項(xiàng)工作,。

以來(lái)，我們?cè)谑新?lián)社的安排和指導(dǎo)下,，相繼完成和落實(shí)一些工作：一是認(rèn)真落實(shí)市聯(lián)社下發(fā)的《____市農(nóng)村信用社員工廉潔自律“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”》,、《____市農(nóng)村信用合作社機(jī)關(guān)干部行為“十要”、“十不要”》以及《關(guān)于嚴(yán)禁在春節(jié)期間濫發(fā)錢(qián)物的緊急通知》等有關(guān)廉政建設(shè)方面的文件,，認(rèn)真規(guī)范干部,、職工行為，厲行節(jié)約,，勤儉辦社,，要求全體員工做到的，領(lǐng)導(dǎo)干部必須率先垂范;二是根據(jù)市聯(lián)社的要求和安排,，對(duì)全縣11個(gè)獨(dú)立核算信用社的度會(huì)計(jì)決算工作專項(xiàng)檢查，客觀,、真實(shí)地反映了我縣年度會(huì)計(jì)決算工作的真實(shí)性,。三是對(duì)全縣領(lǐng)導(dǎo)干部建房情況進(jìn)行了一次全面摸底和清查，無(wú)一人有違規(guī),、違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生,。四是為了切實(shí)加強(qiáng)廉政建設(shè),，防止一些單位,、部門(mén)建帳外帳、私設(shè)小錢(qián)柜,，根據(jù)市聯(lián)社紀(jì)委的要求,，對(duì)全縣農(nóng)村信用社的支票工本費(fèi)、借款合同工本費(fèi)等有關(guān)情況進(jìn)行了一次自查自糾工作,，通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)有6個(gè)信用社,，金額________元的工本費(fèi)未及時(shí)沖銷(xiāo)印刷費(fèi)，為此我們及時(shí)下達(dá)了稽核整改建議書(shū),，限期6月30日前進(jìn)行清理，有力地遏制了“小錢(qián)柜”的膨脹,。五是為加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度建設(shè),，根據(jù)市聯(lián)社的安排，對(duì)______,、____,、____三縣分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度進(jìn)行了一次檢查，針對(duì)工作中出現(xiàn)的有關(guān)問(wèn)題,，我們及時(shí)進(jìn)行了指出,。六是根據(jù)改革要求和市聯(lián)社的安排，對(duì)________縣農(nóng)村信用社清產(chǎn)核資工作進(jìn)行了一次復(fù)查,，使清產(chǎn)核資工作按照改革要求穩(wěn)步推進(jìn),。

以來(lái)，我們?cè)诳h聯(lián)社的安排和相關(guān)科室配合下,，將稽核工作滲透到信用社的各個(gè)崗位、各個(gè)部門(mén),，使稽核工作抓得更細(xì),、更實(shí)。一是全面開(kāi)展常規(guī)稽核工作,。一年來(lái),，我們深入基層進(jìn)行常規(guī)稽核46次，專項(xiàng)稽核8次,，檢查覆蓋面為100%,，同時(shí)針對(duì)部分單位和人員在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，決不姑息。一季度常規(guī)檢查中,，有部分單位借款利率使用不當(dāng),，不正確執(zhí)行人行制定的相關(guān)利率及時(shí)下達(dá)了稽核整改建議書(shū)，挽回?cái)?shù)萬(wàn)元利息損失,。同時(shí)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰,，金額________元。二是加強(qiáng)了信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理,。在4月份,，會(huì)同計(jì)劃信貸科按照《____市農(nóng)村信用社貸款管理試行辦法》，對(duì)全縣自1月1日至4月份5000元以上信用貸款,、抵押貸款,、職工營(yíng)銷(xiāo)借款、歷年以來(lái)的質(zhì)押貸款發(fā)放和收回情況開(kāi)展了一次較為全面的信貸檢查,，通過(guò)此次檢查比較客觀地反映了我縣農(nóng)村信用社信貸管理工作的現(xiàn)狀,，同時(shí)對(duì)我縣今后信貸管理工作具有積極的指導(dǎo)作用。三是在5月份對(duì)全縣11個(gè)獨(dú)立核算信用社會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作進(jìn)行了專項(xiàng)稽核,，以通報(bào)形式下發(fā)至各社,，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)人員學(xué)習(xí),，同時(shí)對(duì)違規(guī)操作人員按照《稽核處罰條例》進(jìn)行了相應(yīng)處罰責(zé)任人員____人,，金額____元,，對(duì)今后會(huì)計(jì)規(guī)范操作工作起了一定的促進(jìn)作用,。四是按照清產(chǎn)核資要求,，積極幫助和指導(dǎo)包點(diǎn)社的清產(chǎn)核資工作,，同時(shí)對(duì)此次工作中有關(guān)會(huì)計(jì)科目報(bào)損情況進(jìn)行了一次專項(xiàng)稽核,，確定不能進(jìn)入損失金額________元,。一年以來(lái),，通過(guò)常規(guī)和專項(xiàng)稽核工作,，對(duì)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)的正常發(fā)展和經(jīng)營(yíng)起了一定指導(dǎo)和監(jiān)督作用，我們將一如既往地抓好這本職工作,。

三,、加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作，規(guī)范干部和職工的行為,。

對(duì)全體干部職工進(jìn)行思想教育,、法紀(jì)教育，幫助他們樹(shù)立起正確的人生觀,、價(jià)值觀,、世界觀是紀(jì)檢監(jiān)察工作的責(zé)任所在。一年以來(lái)，我們主要做了以下工作：一是與全體員工簽訂了度預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件和廉政建設(shè)責(zé)任狀,，層層簽訂,，級(jí)級(jí)落實(shí)。筑牢預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件和反腐敗防線,。二是用典型案件、事例開(kāi)展警示教育和法紀(jì)教育,，進(jìn)一步規(guī)范干部從政行為和職工崗位職責(zé),，利用觀看《胡長(zhǎng)清案件警示錄》光盤(pán)錄像對(duì)員工進(jìn)行了思想教育，吸取教訓(xùn),。另外聘請(qǐng)有關(guān)司法人員對(duì)中層干部,、信用社主任授課，使得他們學(xué)法,、知法,、懂法，并把《信用社工作人員違規(guī)處罰辦法》轉(zhuǎn)發(fā)至各單位,、各部門(mén),，切實(shí)做到防微杜漸，防患于未然,。三是嚴(yán)格管理,，嚴(yán)禁亂開(kāi)支、亂掛帳現(xiàn)象,。特別是在其他應(yīng)收款,、貸款類科目隨意掛費(fèi)用帳現(xiàn)象進(jìn)行了一次清理，阻止了這股歪風(fēng)蔓延,。四是認(rèn)真做好干部廉政建設(shè)檔案,，實(shí)行重大事項(xiàng)上報(bào)制度。年初,，我們對(duì)度中層干部業(yè)績(jī)和廉政建設(shè)方面進(jìn)行了民主測(cè)評(píng),，通過(guò)測(cè)評(píng)反映出我縣領(lǐng)導(dǎo)干部在廉政建設(shè)方面執(zhí)行較好，無(wú)一類吃,、拿,、卡、要現(xiàn)象,，無(wú)一人用公款外出觀光旅游,。五是堅(jiān)持信訪登記制度，及時(shí)呈,、轉(zhuǎn)信訪問(wèn)題，做到件件有記錄,，整整有著落,，增強(qiáng)了信訪工作透明度,，虛心接受群眾監(jiān)督。六是加強(qiáng)要害崗位實(shí)行強(qiáng)制休假,，8月對(duì)全縣信用社的主辦會(huì)計(jì)人員進(jìn)行了一次交叉換崗工作，對(duì)存在的問(wèn)題和好的作法,，我們進(jìn)行了指出和鼓勵(lì)，對(duì)預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生起了一定的促進(jìn)作用,。七是針對(duì)聯(lián)社制定了的規(guī)章制度,，對(duì)全縣各信用社在這方面執(zhí)行情況進(jìn)行了一次檢查,，查處違規(guī)人員______人次，金額______元,。對(duì)信用社的內(nèi)控制度建設(shè)起到了一定的推動(dòng)作用,。

四、工作基本思路。

回顧過(guò)去,，展望未來(lái)。過(guò)去的一年,，我們雖然做了一定的工作,，但差距仍然很大,，困難也很多。我們應(yīng)正視困難,，找準(zhǔn)差距,，迎難而進(jìn)，繼續(xù)抓好,、做好本職工作,，一是制訂度稽核監(jiān)察工作計(jì)劃。二是抓好常規(guī)稽核和搞3-4次專項(xiàng)稽核工作,。三是對(duì)全體員工進(jìn)行2-3次法紀(jì)教育,，形成遵紀(jì)守法良好氛圍。四是對(duì)要害崗位工作人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度,，杜絕經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生,。五是加強(qiáng)大額貸款(5萬(wàn)元以上)跟蹤管理，切實(shí)提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇四

先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺(tái)詞：20xx年過(guò)去了,，我很懷念它。這一年,，我和我的團(tuán)隊(duì),，秉乘李總簡(jiǎn)約睿智、高屋建翎式的行事風(fēng)范,，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí),、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷汲取著魏總,、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn),，不斷向工行的老師們請(qǐng)教和探討,，在內(nèi)外部檢查問(wèn)題督改等方面圓滿完成了工作任務(wù)，劃上了一個(gè)比較圓句號(hào),。下面,，我簡(jiǎn)要對(duì)20xx年的工作做以下總結(jié)：

一、主要業(yè)務(wù)開(kāi)展,。

用三句話來(lái)概括,，就是20xx年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年，20xx年是個(gè)開(kāi)拓創(chuàng)新年,，20xx年是個(gè)制度規(guī)范年,。

（一）20xx年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年。

隨著稽核體制改革的不斷深化,，我感覺(jué)稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高,。為什么這么說(shuō)呢，20xx年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來(lái)越多了,。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下,，從年初的董事會(huì)開(kāi)始，由我室或我本人參與撰寫(xiě)的各類董事會(huì),、行長(zhǎng)辦公會(huì),、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告,，平均每個(gè)月1份多,，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬(wàn)余字，至于為寫(xiě)成這13萬(wàn)字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大,。

《稽核部年度工作計(jì)劃》,，計(jì)劃合計(jì)13543字，附件4532字,，匯總分析量214065字,，分為簡(jiǎn)約版和詳細(xì)版，上了2次行長(zhǎng)辦公會(huì)并通過(guò),。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》,，20389字，分為匯報(bào)版,、報(bào)告版和說(shuō)明,，董事會(huì)通過(guò)。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》,，8678字,，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說(shuō)明,，董事會(huì)通過(guò),。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》,，董事會(huì)通過(guò)。

《1季度稽核監(jiān)督報(bào)告》,，正文6284字,，附件38435字，行長(zhǎng)辦公會(huì)匯報(bào),。

《201季度內(nèi)外部檢查問(wèn)題整改情況報(bào)告》,，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào),。

《年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》,，正文6885字，數(shù)易其稿,，同時(shí)制作ppt,，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng),。

《2010年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》,，7017字，董事會(huì)通過(guò),。

《各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分析報(bào)告》，11003字,，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),。

《20市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》，6300字,，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告,。

此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排,，規(guī)范報(bào)告模式和要求,，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書(shū)記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況。

記得我曾和同事們感言,，寫(xiě)報(bào)告我是最不怕的,，但是最怕的是寫(xiě)上會(huì)的材料。因?yàn)?，每次上?huì)宣講,，面對(duì)的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯(cuò)誤后其放大倍數(shù)較大,，因此對(duì)工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高,。短短一句話可能都會(huì)對(duì)行長(zhǎng)或分行有很大的影響，xx年至今,，這么多年,，承擔(dān)著稽核部大部分上會(huì)材料的組織,，壓力是非常之大的?？梢哉f(shuō),，每一次匯報(bào)，每一次上會(huì),，都如“過(guò)堂”一般,，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建;從內(nèi)容的填充到整體的潤(rùn)色，從撰寫(xiě)的角度到總體的高度,，沒(méi)有哪一個(gè)流程不是耗費(fèi)了主撰人,、協(xié)作者及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報(bào)告的辛苦寫(xiě)作過(guò)程都深深刻在每一個(gè)經(jīng)歷它從無(wú)到有全過(guò)程的參與者的心里,。而2010年上會(huì)材料是尤其的多,，這么多上會(huì)材料中，我不想一一道來(lái),，僅想講印象最深的2份,。

一是全年工作計(jì)劃的制定。20xx年工作計(jì)劃,，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念,，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中,。在李總的大力肯定和支持下,，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無(wú)可借鑒經(jīng)驗(yàn),。從計(jì)劃通知的下發(fā)開(kāi)始,，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問(wèn)卷格式（分ab卷,，既有選擇題又有問(wèn)答題）,、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容,，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美,。當(dāng)一份份需求調(diào)研問(wèn)卷發(fā)給行長(zhǎng)秘書(shū)，看到他們驚奇而贊許的目光,，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問(wèn)卷返還時(shí),，讀到他們或詳盡或簡(jiǎn)潔的答案時(shí)，心中被稽核帶給自已的快樂(lè)填滿了,，很有成就感,。講個(gè)小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書(shū)記，當(dāng)我給劉秦送上去,，還在電梯間奔波時(shí),，成書(shū)記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過(guò)程,，可見(jiàn)主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度,。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過(guò)程就不細(xì)說(shuō)了,，我們的閱讀量約為21萬(wàn)余字,，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了,，我只記得20xx年的計(jì)劃的編制,，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂(lè)并存,。在這里,，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。

二是半年度稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫(xiě),。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門(mén)之前的亮相,，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來(lái)稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可,，全承載在這份報(bào)告上,，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上。

為了這份報(bào)告的成功,，成書(shū)記專門(mén)在一季度稽核運(yùn)行會(huì)上具體講到怎樣抓住分行的特點(diǎn)進(jìn)行描述,，李總、吳總召開(kāi)專門(mén)的會(huì)議布置安排,，我記得在我們?cè)谙掳l(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報(bào)告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次,。各分部都將此項(xiàng)工作當(dāng)成大事來(lái)抓,，上海分部對(duì)上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過(guò)程中,，曾和我說(shuō),，一個(gè)字都不想刪，但受篇幅所限,，又只能忍痛割愛(ài),。稽核部為此首次專門(mén)成立了寫(xiě)作班子,，各室也是通力配合?，F(xiàn)場(chǎng)室，將此項(xiàng)工作當(dāng)成了當(dāng)期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現(xiàn)場(chǎng)室為我們統(tǒng)計(jì)各類數(shù)據(jù),；系統(tǒng)室將業(yè)務(wù)骨干借給我們,；離任室將最突出的人員風(fēng)險(xiǎn)提供給我們。報(bào)告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整,，第一稿是以分行為序,，講述各分行的突出風(fēng)險(xiǎn)或有特色的經(jīng)營(yíng)亮點(diǎn)，這一稿我們就付出很多艱辛,，不僅我室的人加班,，寫(xiě)作班子成員也在加班。但第一次部?jī)?nèi)會(huì)議討論后,，認(rèn)為不能全面地反映各業(yè)務(wù)條線的稽核問(wèn)題整體特點(diǎn),，因此短時(shí)期內(nèi)，讓我們做了顛覆式的修改,，完全按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行歸類和分析,。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比,，在短短半天的時(shí)間內(nèi),，就在大量的資料中，去粗取精,，去偽存真,，將修改后的報(bào)告初稿完成了，為后來(lái)的修改節(jié)約了寶貴的時(shí)間,。還有曲晨,，作為系統(tǒng)室的援軍，連續(xù)2天作ppt做到凌晨二三點(diǎn),。最后兩天的白天,，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場(chǎng)辦公，一字一句的修改,，最后一天的深夜9點(diǎn)至10點(diǎn),，李總給我打了不下20個(gè)電話，一個(gè)問(wèn)題,、一個(gè)字地核實(shí)確認(rèn),，報(bào)告當(dāng)天早晨5點(diǎn)鐘，李總還在對(duì)建議部分做最后的修改和完善,，吳總還打來(lái)電話提醒我又想起一個(gè)地方注意是否改了,。我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié),，我們這些從事具體工作的員工,，根本沒(méi)有理由不細(xì)心，不用心。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的,，二季度的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上,，有一位分行行長(zhǎng)說(shuō)這是他十二年參加經(jīng)營(yíng)分析會(huì)聽(tīng)到的最好的一次報(bào)告，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定,。聽(tīng)到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià),，我們的心也舒展起來(lái)，一切的努力都是值得的,。

（二）2010年是個(gè)開(kāi)拓創(chuàng)新年,。

為什么這么說(shuō)呢？主要是督改室從無(wú)到有,，從年初摸著石頭過(guò)河,，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下,，通過(guò)深入調(diào)研,、認(rèn)真分析、舉一反三,，由理論到實(shí)踐,，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過(guò)程。

我們?cè)谀瓿蹙秃筒款I(lǐng)導(dǎo)溝通督改室的整體工作思路,，并不斷進(jìn)行修正和完善,，從整改工作制度到整改標(biāo)準(zhǔn)制定;從非現(xiàn)場(chǎng)差異化督改到協(xié)同化整改機(jī)制的確定;從現(xiàn)場(chǎng)核整改到非現(xiàn)場(chǎng)督改案例分析；從問(wèn)題庫(kù)的建立到內(nèi)外部檢查對(duì)比分析,。我們從督改的方向,、流程、方式,、方法都做了創(chuàng)造性的完善和改進(jìn),。短短的一年的時(shí)間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說(shuō),，我們室的員工都從整改督改的門(mén)外漢,，晉升為整改督改工作專家了，當(dāng)然專家也是有級(jí)別的,，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓(xùn)時(shí)能做到和同業(yè)銀行就督改進(jìn)行交流，并得到肯定,，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點(diǎn)之處的,。在這個(gè)轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，我們也學(xué)到了很多東西：特別是我室兩位年紀(jì)較小的員工,，行宇從現(xiàn)場(chǎng)室過(guò)來(lái),，做過(guò)督改后更多地領(lǐng)會(huì)到如何在現(xiàn)場(chǎng)檢查問(wèn)題確認(rèn)的同時(shí)就應(yīng)更深層次地想到整改措施的重要性;丁鑫也從一遍遍對(duì)督改工作流程的梳理過(guò)程中，理清了當(dāng)前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地記得李總給我們提的關(guān)于整改工作標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題,，要我們深入思考什么叫舉一反三整改;也記得關(guān)于整改工作制度,、實(shí)質(zhì)性復(fù)核分析、差異化督改,、協(xié)同化整改,、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來(lái)的;記得外聘的董老師就物流金融問(wèn)題的督改給我室提出了的非常具體指導(dǎo)意見(jiàn)。正是在大家的共同努力下,，2010年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面,，突出表現(xiàn)在以下12個(gè)方面：

1.建立整改工作制度。這個(gè)制度是我部率先提出的,，開(kāi)同業(yè)之先例,。

2.建立重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題協(xié)同整改機(jī)制。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實(shí)際困難,，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問(wèn)題,。

3.建立差異化整改機(jī)制。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措,，有效地利用稽核資源,，有重點(diǎn)地開(kāi)展工作。

4.首次和專業(yè)部室聯(lián)合督改,。

5.首次接受北京分行,、資金營(yíng)運(yùn)部等單位的主動(dòng)溝通整改。

6.探索對(duì)分行現(xiàn)場(chǎng)整改理念的講解,、一對(duì)一專家輔導(dǎo)式督改等方式,。

7.建立日常督改與現(xiàn)場(chǎng)及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式。

8.建立非現(xiàn)場(chǎng)分析性審核與現(xiàn)場(chǎng)整改核查工作相結(jié)合的工作方式,。

9.建立按季度形成督改工作報(bào)告的機(jī)制,。

10.深化現(xiàn)場(chǎng)核查與延伸檢查相結(jié)合的工作方法。

11.建立現(xiàn)場(chǎng)核查與現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法,。

12.建立針對(duì)行領(lǐng)導(dǎo)批示問(wèn)題的快速反映機(jī)制,。

12個(gè)事項(xiàng)中創(chuàng)新類就有10項(xiàng)，上述工作的成效就是全年對(duì)xx至2010年度3746余個(gè)內(nèi)外部檢查指出問(wèn)題進(jìn)行了督改,，綜合整改率達(dá)到約94%,，比xx年年度的綜合整改率提高了近15個(gè)百分點(diǎn)，督改成效非常明顯,。

（三）2010年是個(gè)制度規(guī)范年,。

1.年初伴隨著稽核體制的改革，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點(diǎn),，重新梳理,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇五

xx年,，是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我與稽核部一班人一道,，緊密?chē)@全行工作中心，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開(kāi)展工作,，以防范風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn),，穩(wěn)步開(kāi)展稽核檢查工作,。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng)，其中常規(guī)稽核8項(xiàng),，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng),，離任稽核5項(xiàng)，專項(xiàng)稽核1項(xiàng),；稽核報(bào)告累計(jì)提出問(wèn)題和整改要求各111個(gè),，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條；全年完成稽核工作量達(dá)267日,。

自xx年稽核部成立以來(lái),，今年，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過(guò)以往任何一年的高度重視,。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法,，明確稽核部不列入考評(píng)范圍,，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo),、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位,，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

在今年的稽核檢查過(guò)程中,，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線,，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見(jiàn)交流,，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案,，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視,，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒(méi)有理由不將工作干好,；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度,，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問(wèn)題能夠及時(shí)整改,、落實(shí)到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

為貼近全行工作重心,，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),，我都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門(mén)其他人員把握重點(diǎn),、明確方向,，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。如,，xx年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí),、對(duì)照和討論,，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳,、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問(wèn)題,，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),，并對(duì)其提出明確整改要求，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì),、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務(wù)水平,，我部多次與沈陽(yáng)市審計(jì)局聯(lián)系，使我行專,、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽(yáng)市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),，并全員通過(guò)了考核,，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書(shū),，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

隨著部門(mén)人員和工作量的雙重增加,，在xx年度工作開(kāi)展過(guò)程中,，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，在今年的稽核檢查過(guò)程中,，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫(xiě)稽核報(bào)告的時(shí)間,，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行討論和意見(jiàn)交流,，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì),，部門(mén)全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷,，崗位技能得到均衡提升，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué),、共同提高,、自然和諧的良好局面。

今年,，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí),，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》、《xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī),、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度,，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核,。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此,，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé),，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中,，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合x(chóng)x支行的實(shí)際情況,，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案,，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛,，避免留有死角。另一方面,，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問(wèn)題逐一提出整改要求,，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見(jiàn)并及時(shí)進(jìn)行整改，這樣,，既保證了稽核整改的實(shí)際效果,，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,，把握行業(yè)動(dòng)態(tài)，針對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易忽視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議,，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,，對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示，同時(shí)研究和探索新的工作思路,，通過(guò)采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,，并與之達(dá)成一致意見(jiàn)的方式，加強(qiáng)橫向信息交流,，進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門(mén)的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性,，填補(bǔ)部分監(jiān)管真空，推動(dòng)了第二道防線的聯(lián)動(dòng),。

如,，今年在對(duì)第一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì),，對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏,。我們及時(shí)提出整改要求，每日除對(duì)余額核對(duì)外,，必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額,，同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部，計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定,；之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí),，又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天，按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定,，我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長(zhǎng)期保管,，每到一處我們都提出上述要求,，建議統(tǒng)一打印并留存3xx資金往來(lái)交易流水（有摘要內(nèi)容）文本，編制余額調(diào)節(jié)表?yè)Q人核對(duì)并簽章證明,，這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可,，并且已得以貫徹落實(shí)。

又如,，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算,，造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解,，系由于xx年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時(shí),，由于當(dāng)時(shí)14101科目無(wú)余額，故未作移行操作處理,，致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無(wú)法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算,，會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系,，商榷切實(shí)可行的辦法,，彌補(bǔ)紕漏，得到了相關(guān)部門(mén)的配合,，使問(wèn)題得以解決,。

檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí)，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,，柜員重要空白憑證登記簿已取消,，每日營(yíng)業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫(kù)存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量，卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì),。我們及時(shí)提出建議,，提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫(kù)存明細(xì)表”，還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”,，對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì)，并做好相關(guān)檢查登記,，明確責(zé)任人,，避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

去年,，我部通過(guò)檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)貸款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印?？杖钡膯?wèn)題，得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,，在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問(wèn)題得到了解決,。今年檢查發(fā)現(xiàn)，由于工作變動(dòng)，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,，而各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍,、啟用日期、注銷(xiāo)日期,，更新不及時(shí),，印模管理混亂，不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì),，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。鑒于此情況，我們建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映,，與授信管理部協(xié)調(diào),，及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽印模，同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查,，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

銀行稽核部工作總結(jié)篇六

進(jìn)入**銀行伊始,，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位,。常常聽(tīng)別人說(shuō):“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸,，我被嚇到過(guò),，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸，而且在這個(gè)崗位上一干就是五年,。

當(dāng)時(shí)的我,可以說(shuō)是從零開(kāi)始,業(yè)務(wù)不熟,、技能薄弱,在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好,。

平日積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識(shí),遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)必須擁有一身過(guò)硬的金融專業(yè)知識(shí)與操作基本功,。俗話說(shuō)“業(yè)精于勤,，荒于嬉”。為此,，我為自己規(guī)定了“四個(gè)一點(diǎn)”,，即：早起一點(diǎn)，晚睡一點(diǎn),，中午少休息一點(diǎn),，平時(shí)少玩一點(diǎn)。班前班后,，工作之余我都與傳票,、鍵盤(pán)、點(diǎn)鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭(zhēng)地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和練習(xí)基本功,。

相對(duì)其它技能,點(diǎn)鈔是我的弱項(xiàng),為了盡快提高點(diǎn)鈔的速度和準(zhǔn)確率,我虛心向行里點(diǎn)鈔能手請(qǐng)教點(diǎn)鈔的技巧和經(jīng)驗(yàn),改正自已的不規(guī)范動(dòng)作,。一遍遍地練習(xí)，雖然一天工作下來(lái)已經(jīng)很累了,，但憑著對(duì)**銀行工作的熱愛(ài)和永不服輸?shù)钠磩?，常常練?xí)到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時(shí)候,，總是說(shuō)我過(guò)的很好讓她自己保重,，其實(shí)有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應(yīng)工作崗位的要求,，一年中只是回家一次與家人團(tuán)聚,，其他時(shí)間用來(lái)不斷的學(xué)習(xí)工作，功夫不負(fù)有心人,經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期刻苦地練習(xí),我的整體技能得到了較大的提高,。

我在日常的一線服務(wù)中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度,。**銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開(kāi)拓來(lái)的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,更要求我們能針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。在日常工作中,，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)鞭策自己，從每件小事做起,。記得有一次我正準(zhǔn)備下班時(shí),，一位客戶一臉焦急地沖進(jìn)來(lái)，說(shuō)自己的卡和身份證被偷了,，要求掛失,。

按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對(duì)焦急的客戶,，我一面安撫這位客戶,，讓他不要著急;一面重新開(kāi)機(jī)，按照客戶提供的身份證號(hào)碼進(jìn)行查詢,，查出他的卡號(hào),，協(xié)助客戶通過(guò)我們95577客服電話進(jìn)行口掛，避免可能發(fā)生的損失,。這樣的小事在我們身邊時(shí)常發(fā)生,，雖然是點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事，這些小事,，卻折射出員工的素質(zhì),、企業(yè)的文化。

我的崗位是一個(gè)小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了**銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”,、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問(wèn)題,面對(duì)個(gè)別客戶的無(wú)禮,巧妙應(yīng)對(duì),不傷和氣;而對(duì)客戶的稱贊,則謙虛謹(jǐn)慎,戒驕戒躁,。從不對(duì)客戶輕易言“不”,在不違反原則的`情況下盡量滿足他們的業(yè)務(wù)需要,。我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,換位思考問(wèn)題,急客戶之所急，想客戶之所想,。針對(duì)不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù),。

經(jīng)過(guò)不斷的努力學(xué)習(xí),在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度,，逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手,，這時(shí)我漸漸明白無(wú)論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好,，做的更好,。

隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,新區(qū)支行的業(yè)務(wù)量不斷增大,業(yè)務(wù)筆數(shù)節(jié)節(jié)攀升,儲(chǔ)蓄窗口的業(yè)務(wù)量急劇上升，為了工作加班加點(diǎn)我積極的參與,，每當(dāng)節(jié)日大家和親人團(tuán)聚的時(shí)候,，這時(shí)的我還忙碌地工作著，總覺(jué)得愧對(duì)遠(yuǎn)方的父母,，難以照顧他們,。

但是看著客戶滿意而歸的時(shí)候，心里又會(huì)覺(jué)得安慰;自己的辛苦換來(lái)的大家的幸福值得,。業(yè)務(wù)增加了,，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,謹(jǐn)慎謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度操作流程來(lái)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。將儲(chǔ)蓄工作做細(xì),、做好,、做精。

銀行工作總結(jié)范文2018(二)

發(fā)展才是硬道理”,。沒(méi)有市場(chǎng)的發(fā)展一切將無(wú)從談起,。年初，主任室根據(jù)支行市場(chǎng)為導(dǎo)向,，以服務(wù)為手段,，以客戶為中心的精神，結(jié)合營(yíng)業(yè)部具體情況,，確立了向市場(chǎng)要存款,、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標(biāo),，不達(dá)目的不罷休,。

1、全面理順營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶單位狀況 建立大戶臺(tái)帳,，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競(jìng)爭(zhēng)是產(chǎn)品與服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。營(yíng)業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個(gè)性化服務(wù)，對(duì)人民醫(yī)院,、鹽業(yè)公司,、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實(shí)行上門(mén)服務(wù)，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式,。目前,，已開(kāi)立網(wǎng)上銀行戶。

2,、拼服務(wù),、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性,，當(dāng)主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準(zhǔn)備南天集團(tuán)產(chǎn)權(quán)時(shí),，馬上多打聽(tīng)并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢(shì),，用真誠(chéng)贏得南天人的信任,。8月8日決定來(lái)我部開(kāi)戶，并打入注冊(cè)資金xx萬(wàn),。

3,、群策群力，挖掘存款源 安排有較強(qiáng)活動(dòng)能力的周山華專攻市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo),，有效充實(shí)公存力量,。同時(shí)鼓勵(lì)員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。并制定出獎(jiǎng)勵(lì)辦法,，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性,，員工沈建華利用愛(ài)人在部隊(duì)的關(guān)系，積極攬存150萬(wàn),。

時(shí)間飛逝,，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與**銀行共同走過(guò)了五個(gè)春秋。當(dāng)我還是一個(gè)初入社會(huì)的新人的時(shí)候,，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進(jìn)**銀行的情形油然在目,。入行以來(lái)，我一直在一線柜面工作,，在**銀行的以“激人奮進(jìn),，逼人奮進(jìn)”管理理念的氛圍中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務(wù)素質(zhì),，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè),，經(jīng)驗(yàn)日益豐富,，越來(lái)越自信的為客戶提供滿意的服務(wù)，逐漸成長(zhǎng)為新區(qū)支行的業(yè)務(wù)骨干,。五年來(lái),，在**銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟,，走在自己選擇的**之路上,，勤奮自律，愛(ài)崗如家,，步伐將更加堅(jiān)定,，更加充滿信心。

銀行稽核部工作總結(jié)篇七

不知不覺(jué)中,，充滿希望的2009年伴隨著新年的鐘聲即將結(jié)束,，首先感謝領(lǐng)導(dǎo)、同事的關(guān)心和幫助,！憑著這份關(guān)心和幫助渡過(guò)了充實(shí)的一年,，在2009年中我能認(rèn)真執(zhí)行公司規(guī)章制度、在積極做好本職工作的同時(shí)努力完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。對(duì)于日復(fù)一日繁瑣而緊張的工作偶也會(huì)有怨言,，但更多的是責(zé)任心和對(duì)工作的態(tài)度，2009年的工作尤其緊張,，除了做好本職工作外還得做好**,、**、**等工作,，現(xiàn)將這一年的工作簡(jiǎn)單作如下總結(jié)：

回想這一年來(lái)的工作,之所以能夠取得一些成績(jī),得益于同事之間團(tuán)結(jié)共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無(wú)限繁忙中走進(jìn)這一年,又從無(wú)限輕松中走出這一年,盡管我做了大量的工作,取得了一定的成績(jī),但與領(lǐng)導(dǎo)和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今后的工作中不斷努力克服和改進(jìn),。人都是在不斷學(xué)習(xí)中進(jìn)步，相信憑著自己認(rèn)真學(xué)習(xí)的工作作風(fēng)和踏實(shí)進(jìn)取的工作態(tài)度能讓我在以后的工作中做得更好,、更充實(shí),。

銀行稽核部工作總結(jié)篇八

社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作是確保社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)收盡收,、維護(hù)參保人員合法權(quán)益的有效措施,，也是促進(jìn)規(guī)范管理的重要內(nèi)容。近年來(lái),，xx縣人力資源和社會(huì)保障局按照“四個(gè)一批”得力措施,，加大稽核力度，深入企,、事業(yè)單位核查職工人數(shù),、工資基數(shù)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，積極擴(kuò)大參保覆蓋面,，做到企業(yè)職工應(yīng)保盡保,，社?；饝?yīng)收盡收。作為社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu),，強(qiáng)化稽核檢查,，確保基金運(yùn)行安全,，是一項(xiàng)十分必要的工作措施和實(shí)時(shí)任務(wù),。

一、我縣社?；斯ぷ鞒尚?。

為有效防范社保基金流失,，促進(jìn)參保人數(shù)外延式擴(kuò)大,、社保基金內(nèi)涵式增長(zhǎng),，針對(duì)部分參保單位少報(bào)繳費(fèi)基數(shù),、人數(shù)的問(wèn)題，我縣社保行政部門(mén)自2011年起,，每年確定5-10月份為“社?；送粨艋顒?dòng)月”，抽調(diào)專班成立稽核小組,，采取“集中時(shí)間,、集中精力、集中人員”的“三集中”方式，實(shí)行“自查一批,、檢查一批,、稽核一批、強(qiáng)制一批”的“四個(gè)一批”得力措施,，對(duì)列入稽核計(jì)劃的用人單位進(jìn)行社保全面稽核，收到理想效果,。

2011年度,，我縣通過(guò)全面稽核，查出2010年度少報(bào),、漏報(bào)參保人數(shù)1363人,，實(shí)際繳費(fèi)840萬(wàn)元，應(yīng)補(bǔ)繳社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)231萬(wàn)元,。通過(guò)對(duì)少報(bào),、漏報(bào)的企、事業(yè)單位及時(shí)下達(dá)整改通知書(shū)限期改正,，強(qiáng)化征繳,，漏繳,、少繳的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)已全部督促補(bǔ)繳到位，稽核面達(dá)39%,，占全年稽核任務(wù)的170%,。目前，2012年社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作已全面啟動(dòng),，按照稽核計(jì)劃,，擬稽核單位在去年被列為常規(guī)稽核對(duì)象的基礎(chǔ)上進(jìn)一步確定了重點(diǎn)應(yīng)核單位，在其申報(bào)繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)時(shí),，對(duì)其實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督,，由基金監(jiān)督股實(shí)施實(shí)地稽核檢查，提出稽核監(jiān)督檢查意見(jiàn)后,，再行核定,。目前，社保申報(bào)核定運(yùn)行情況效果很好,。

二,、我縣社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作的主要做法。

（一）全面準(zhǔn)確掌握情況,，科學(xué)制定稽核計(jì)劃,。計(jì)劃是增強(qiáng)工作主動(dòng)性，減少盲目性,，使工作有條不紊進(jìn)行的有力保證,。為保證稽核工作穩(wěn)步有序開(kāi)展，結(jié)合實(shí)際,，我縣經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)《社會(huì)保險(xiǎn)法》,、《社會(huì)保險(xiǎn)稽核辦法》、《社會(huì)保險(xiǎn)基金行政監(jiān)督辦法》等規(guī)定,，制定了科學(xué)合理的稽核計(jì)劃,。稽核單位在選定的過(guò)程中,，我們遵循“每年稽核面不低于30%，3年內(nèi)實(shí)現(xiàn)全覆蓋”的目標(biāo),。對(duì)所有的稽核對(duì)象進(jìn)行了篩選和對(duì)比,，根據(jù)行業(yè)特點(diǎn),、單位性質(zhì),、企業(yè)規(guī)模以及繳納社會(huì)保險(xiǎn)情況，科學(xué)合理確定被稽核對(duì)象,。特別突出強(qiáng)調(diào)的是,，計(jì)劃中必須明確稽核目標(biāo),，確定稽核范圍、內(nèi)容,、年度,、環(huán)節(jié)和被稽核單位，確定稽核組成員及稽核時(shí)間,。

（二）嚴(yán)格遵守稽核程序,，維護(hù)正常稽核秩序,。程序是使工作順利開(kāi)展的必要條件,，我們?cè)谏鐣?huì)保險(xiǎn)稽核工作中，始終嚴(yán)格遵循稽核程序,，即提前3日將進(jìn)行稽核的有關(guān)內(nèi)容,、要求、環(huán)節(jié)和需要準(zhǔn)備的資料等事項(xiàng)通知被稽核對(duì)象,，特殊情況下的稽核也可以不事先通知,；每次均由兩名以上稽核人員共同進(jìn)行，出示執(zhí)行公務(wù)的證件,，并向被稽核對(duì)象說(shuō)明身份,；對(duì)稽核情況做好筆錄，筆錄由當(dāng)次稽核人員和被稽核單位法定代表人（或法定代表人委托的代理人）簽名或蓋章,，被稽核單位法定代表人拒不簽名或蓋章的,，嚴(yán)格要求其注明拒簽原因；對(duì)于經(jīng)稽核未發(fā)現(xiàn)違反法規(guī)行為的被稽核對(duì)象,，嚴(yán)格按照稽核辦法,，在稽核結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面告知其稽核結(jié)果；發(fā)現(xiàn)被稽核對(duì)象在繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)或按規(guī)定參加社會(huì)保險(xiǎn)等方面,，存在違反法規(guī)行為,，據(jù)實(shí)寫(xiě)出稽核意見(jiàn)書(shū)，并在稽核結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)被稽核對(duì)象,。被稽核對(duì)象應(yīng)在限定時(shí)間內(nèi)予以改正,。嚴(yán)格按程序開(kāi)展工作，切實(shí)提升了工作效率,，降低了履職風(fēng)險(xiǎn),，確保了工作的順利推進(jìn)。

（三）全面采集稽核資料,，規(guī)范完備稽核檔案,。稽核資料的收集與整理，必須狠下功夫,。資料搜集要緊跟稽核目標(biāo),、范圍、內(nèi)容和時(shí)限要求,。為確保資料齊全完備,，我們的稽核成員在稽核過(guò)程中嚴(yán)格要求用人單位對(duì)用人數(shù)量、工資收入,、財(cái)務(wù)報(bào)表,、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、繳費(fèi)數(shù)據(jù),、會(huì)計(jì)憑證,、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納賬冊(cè)等情況和資料做到準(zhǔn)確無(wú)誤，提醒其違背的相應(yīng)法律后果,；并對(duì)稽查對(duì)象的參保,、繳費(fèi)等情況的調(diào)查、詢問(wèn)詳細(xì)記錄在冊(cè),?；斯ぷ鹘Y(jié)束后，及時(shí)按稽核的流程分別將同屬一個(gè)稽核對(duì)象的檔案資料裝訂成冊(cè),，內(nèi)容包括社會(huì)保險(xiǎn)稽核通知書(shū)或告知書(shū),、年度參保單位繳費(fèi)工資稽核審定表、社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作記錄,、社會(huì)保險(xiǎn)稽核整改意見(jiàn)書(shū)等,。不僅全面反映和真實(shí)記錄了工作開(kāi)展情況，而且完善了相關(guān)檔案,，規(guī)避了履職風(fēng)險(xiǎn),，并為今后工作方式、方法的改進(jìn)和完善,，提供了有力根據(jù),。

（四）定期通報(bào)稽核情況，及時(shí)公開(kāi)稽核結(jié)果,?；饲闆r的定期通報(bào)和稽核檢查結(jié)果的公示是稽核工作不可或缺的重要環(huán)節(jié)。通報(bào)和公示發(fā)揮著重要的監(jiān)督作用,。通過(guò)稽核情況的定期通報(bào)和稽核結(jié)果的公示,，及時(shí)掌握了稽核進(jìn)展情況和稽核工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，同時(shí)進(jìn)一步有效的宣傳了社保相關(guān)知識(shí),、維護(hù)了參保人員權(quán)益,、提高了用人單位規(guī)范繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的自覺(jué)性。

三、加強(qiáng)社?；斯ぷ鞯膶?duì)策。

銀行稽核部工作總結(jié)篇九

隨著稽核體制改革的不斷深化,，我感覺(jué)稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高,。為什么這么說(shuō)呢，2012年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來(lái)越多了,。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下,，從年初的董事會(huì)開(kāi)始，由我室或我本人參與撰寫(xiě)的各類董事會(huì),、行長(zhǎng)辦公會(huì),、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告,，平均每個(gè)月1份多,，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬(wàn)余字，至于為寫(xiě)成這13萬(wàn)字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大,。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》,，20389字，分為匯報(bào)版,、報(bào)告版和說(shuō)明,，董事會(huì)通過(guò)。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》,，8678字,，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說(shuō)明,，董事會(huì)通過(guò),。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》，董事會(huì)通過(guò),。

《2012年1季度內(nèi)外部檢查問(wèn)題整改情況報(bào)告》,，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào),。

《2012年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》,，正文6885字，數(shù)易其稿,，同時(shí)制作ppt,，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng),。

《2012年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》,，7017字，董事會(huì)通過(guò)。

《2012年度各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分析報(bào)告》,，11003字,，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

《2012年度市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》,，6300字,，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告。

此外,，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排,，規(guī)范報(bào)告模式和要求，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書(shū)記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況,。

二是半年度稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫(xiě),。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門(mén)之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來(lái)稽核監(jiān)督成果的首次展示,，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可,，全承載在這份報(bào)告上，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上,。

我常想,，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié)，我們這些從事具體工作的員工,，根本沒(méi)有理由不細(xì)心,，不用心。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的,，二季度的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上,，有一位分行行長(zhǎng)說(shuō)這是他十二年參加經(jīng)營(yíng)分析會(huì)聽(tīng)到的最好的一次報(bào)告，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定,。聽(tīng)到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià),，我們的心也舒展起來(lái)，一切的努力都是值得的,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十

20xx年,，是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我與稽核部一班人一道,，緊密?chē)@全行工作中心，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開(kāi)展工作,，以防范風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn),，穩(wěn)步開(kāi)展稽核檢查工作,。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng),，其中常規(guī)稽核8項(xiàng)，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng),，離任稽核5項(xiàng),，專項(xiàng)稽核1項(xiàng)；稽核報(bào)告累計(jì)提出問(wèn)題和整改要求各111個(gè),，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達(dá)267日。

自20xx年稽核部成立以來(lái),，今年,，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過(guò)以往任何一年的高度重視,。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法,，明確稽核部不列入考評(píng)范圍,，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo),、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位,，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

在今年的稽核檢查過(guò)程中,，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線,，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見(jiàn)交流,，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案,，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視,，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒(méi)有理由不將工作干好,；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度,，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問(wèn)題能夠及時(shí)整改,、落實(shí)到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

為貼近全行工作重心,，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),，我都先行一步,，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,，引導(dǎo)部門(mén)其他人員把握重點(diǎn)、明確方向,，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果,。如，20xx年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后,，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論,，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳,、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金對(duì)帳,、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),，并對(duì)其提出明確整改要求,，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平,，我部多次與沈陽(yáng)市審計(jì)局聯(lián)系,，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽(yáng)市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī),，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過(guò)了考核,，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書(shū),，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

隨著部門(mén)人員和工作量的雙重增加,，在20xx年度工作開(kāi)展過(guò)程中,，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，在今年的稽核檢查過(guò)程中,，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫(xiě)稽核報(bào)告的時(shí)間,，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行討論和意見(jiàn)交流,，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，部門(mén)全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷,，崗位技能得到均衡提升,，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高,、自然和諧的良好局面,。

今年，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí),，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》,、《20xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),，結(jié)合相關(guān)的金融政策,、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度,，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià),；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核,。

來(lái)自 m.sevw.cn

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此,，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé),，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中,，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合x(chóng)x支行的實(shí)際情況,，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案,，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，避免留有死角,。另一方面,，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問(wèn)題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見(jiàn)并及時(shí)進(jìn)行整改，這樣,，既保證了稽核整改的實(shí)際效果,，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十一

——安寧區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核審計(jì)工作。

2009年以來(lái),，安寧區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核審計(jì)工作在省聯(lián)社的高度重視和正確領(lǐng)導(dǎo)下,，緊緊圍繞“依法審計(jì)、服務(wù)大局,、圍繞中心,、強(qiáng)化監(jiān)督”的指導(dǎo)方針和“和諧、發(fā)展,、敬業(yè),、守紀(jì)”的企業(yè)文化理念，不斷更新思想觀念,，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，逐步完善稽核審計(jì)方式，加強(qiáng)輔導(dǎo)教育,、預(yù)防違規(guī)操作,，使稽核審計(jì)工作取得了一定的成績(jī)，特別是在全省率先成立了事后監(jiān)督中心,，取得了很好的效果,，得到了省聯(lián)社的充分肯定，兄弟聯(lián)社也多次參觀學(xué)習(xí)并給予了高度評(píng)價(jià),。

一,、稽核審計(jì)工作的開(kāi)展情況。

近三年以來(lái),，安寧聯(lián)社黨委高度重視和支持稽核審計(jì)工作,，在信用社人員非常緊缺的情況下，抽調(diào)政治可靠,、業(yè)務(wù)素質(zhì)強(qiáng)的骨干力量充實(shí)稽核審計(jì)隊(duì)伍,；同時(shí)，聯(lián)社理事長(zhǎng),、主任,、監(jiān)事長(zhǎng)和分管領(lǐng)導(dǎo)親自安排、過(guò)問(wèn),、督辦稽核審計(jì)工作,，確保了稽核審計(jì)工作的質(zhì)量，發(fā)揮了服務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)的作用,。

入檢查范圍,。進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)檢查前，根據(jù)信用社近期的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)列表和前一次檢查的事實(shí)確認(rèn)書(shū)確定本次檢查的重點(diǎn)項(xiàng)目,。在檢查實(shí)施階段,，首先向各被檢查單位下發(fā)“稽核通知書(shū)”,，然后進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查。現(xiàn)場(chǎng)檢查工作按照實(shí)施方案的要求將所有檢查內(nèi)容劃分為六個(gè)業(yè)務(wù)單元,，即會(huì)計(jì)核算質(zhì)量,、存款業(yè)務(wù)、信貸管理,、銀行卡及自助設(shè)備,、內(nèi)控及安全保衛(wèi)、前一次稽核檢查整改情況等,，每個(gè)業(yè)務(wù)單元詳細(xì)做一份工作底稿,，所有工作底稿根據(jù)工作量分配到檢查組每位成員，確保檢查內(nèi)容完整,、責(zé)任明確,。工作底稿做到事實(shí)清楚，一目了然,。對(duì)檢查中存在的問(wèn)題,，除明確記載事實(shí)過(guò)程外，還要加入強(qiáng)調(diào)事項(xiàng),，對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行具體定性,，以備形成事實(shí)確認(rèn)書(shū)。對(duì)檢查人員不能準(zhǔn)確定性的問(wèn)題,，由檢查組共同協(xié)商定性?，F(xiàn)場(chǎng)檢查完成前,，檢查組對(duì)工作底稿進(jìn)行相互復(fù)核,，最后匯總，形成事實(shí)確認(rèn)書(shū),，完成現(xiàn)場(chǎng)檢查,。事實(shí)確認(rèn)書(shū)經(jīng)各信用社核對(duì)無(wú)誤，由該社主任,、坐班主任簽注意見(jiàn)交稽核審計(jì)部,，稽核審計(jì)部根據(jù)事實(shí)確認(rèn)情況再次整理形成統(tǒng)一格式的稽核報(bào)告，提交聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)審閱,，反饋給被檢查單位,。各信用社根據(jù)報(bào)告要求進(jìn)行逐條整改，并執(zhí)行相關(guān)的處罰要求,。

（四）堅(jiān)持查防并舉,，全方位多渠道預(yù)防違紀(jì)案件發(fā)生。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十二

轉(zhuǎn)眼之間就到了年底了,，來(lái)到__銀行工作其實(shí)才幾個(gè)月的時(shí)間,，在這幾個(gè)月中自己是成長(zhǎng)得比較的快的,，也學(xué)到了很多的工作技能。新一階段的工作已經(jīng)快開(kāi)始了,，我想在新的一年中取得更大的進(jìn)步,，所以我決定做一個(gè)年終的工作總結(jié)，總結(jié)自己這幾個(gè)月的工作,，找出自己的不足爭(zhēng)取在明年的工作中進(jìn)行改變,，讓自己能夠把工作完成得越來(lái)越好。

一,、工作表現(xiàn),。

在銀行工作的這幾個(gè)月自己早已經(jīng)適應(yīng)了工作的節(jié)奏，現(xiàn)在跟剛剛進(jìn)入這里的時(shí)候相比已經(jīng)是有了很大的進(jìn)步了的,，自己也學(xué)習(xí)到了很多的工作技能,。總的來(lái)說(shuō)自己的表現(xiàn)還是很不錯(cuò)的,，在工作上沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)什么失誤,，也能夠很好的完成自己的工作任務(wù)。在這段日子里我是很認(rèn)真的在學(xué)習(xí)新的知識(shí)的,，每天也是很努力的在工作,。雖然現(xiàn)在我的工作能力還不是特別的好的，但是至少一直是有在進(jìn)步的,。我之后也是會(huì)保持自己現(xiàn)在這樣的工作態(tài)度,，讓自己能夠有更好的工作能力，也能夠?qū)W到更多的技能,。

二,、工作體會(huì)。

其實(shí)不管是哪一個(gè)行業(yè)的工作都是不容易的,，也都是需要認(rèn)真的去做才能夠做好的,。在這里工作的這幾個(gè)月，我覺(jué)得想要完成這個(gè)工作是不難的,，只要上班沒(méi)有偷懶那是一定能夠完成的,，但想要做好的話是需要付出很多的努力的。在我們行那些工作能力很好的同事在我這個(gè)階段都是很努力的,，我也想要成為向他們那樣的人,，所以我覺(jué)得自己還是要更努力才行。在工作的時(shí)候也一定要認(rèn)真仔細(xì),，一定不要讓自己出現(xiàn)一些不該有的錯(cuò)誤,，這樣影響是比較的大的，所以自己也是要努力的去改變自己粗心的毛病的，雖然現(xiàn)在還沒(méi)有影響,，但以后是一定會(huì)讓我出現(xiàn)錯(cuò)誤的,。

三、工作計(jì)劃,。

新的一年的工作馬上就要開(kāi)始了,，自己在新的一年中要更加的努力。在這里工作也已經(jīng)有好幾個(gè)月了,，工作的流程也已經(jīng)很熟練了,，但跟其它的同事還是有很大的差距，所以必須要更加的努力才有可能追趕上別人的腳步,，至少要拉近跟其他人之間的距離,。在新的一年中自己要改變一些會(huì)影響到工作的不好的習(xí)慣，讓自己能夠把工作完成得更好,，也能夠更好的去完成自己的工作,。

新的一年是必須要努力的，不能把自己是一個(gè)新員工當(dāng)做是自己遲遲不進(jìn)步的借口,，反而是要當(dāng)做是一個(gè)自己前進(jìn)的動(dòng)力,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十三

二00四年，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我與稽核部一班人一道，緊密?chē)@全行工作中心,，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開(kāi)展工作,，以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點(diǎn),，穩(wěn)步開(kāi)展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng),，其中常規(guī)稽核8項(xiàng),，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng),，專項(xiàng)稽核1項(xiàng)；稽核報(bào)告累計(jì)提出問(wèn)題和整改要求各111個(gè),，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達(dá)267日。

一,、不負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)希望,，全身心投入稽核工作。

自2002年稽核部成立以來(lái)，今年,，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過(guò)以往任何一年的高度重視,。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法,，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo),、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量,。

在今年的稽核檢查過(guò)程中,，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線，組織部署稽核工作,，參加與被稽核單位意見(jiàn)交流,，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容,，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,，沒(méi)有理由不將工作干好,；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作,，對(duì)稽核提出的問(wèn)題能夠及時(shí)整改,、落實(shí)到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查,。

二,、認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì),、提高稽核工作的實(shí)效,。

為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),，我都先行一步,，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,，引導(dǎo)部門(mén)其他人員把握重點(diǎn)、明確方向，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果,。????????????如,，2004年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后,，經(jīng)逐條學(xué)習(xí),、對(duì)照和討論，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金對(duì)帳,、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問(wèn)題,，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo)，并對(duì)其提出明確整改要求,，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì),、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

三,、努力打造專業(yè)隊(duì)伍，營(yíng)造良好工作氛圍,。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽(yáng)市審計(jì)局聯(lián)系,，使我行專,、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽(yáng)市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī),，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),，并全員通過(guò)了考核，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書(shū),，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門(mén)人員和工作量的雙重增加，在2004年度工作開(kāi)展過(guò)程中,，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長(zhǎng),，在今年的稽核檢查過(guò)程中，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫(xiě)稽核報(bào)告的時(shí)間,，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,，并在內(nèi)部就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行討論和意見(jiàn)交流，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，部門(mén)全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷,，崗位技能得到均衡提升,，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高,、自然和諧的良好局面,。

四、探尋新思路,，推動(dòng)三級(jí)防線的整體聯(lián)動(dòng),。

今年，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí),，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》,、《2004年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),，結(jié)合相關(guān)的金融政策,、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度,，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià),；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效,，有效行使稽核人員的。

崗位職責(zé),。

我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署緊密結(jié)合x(chóng)x支行的實(shí)際情況周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛避免留有死角,。另一方面在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問(wèn)題逐一提出整改要求并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見(jiàn)并及時(shí)進(jìn)行整改這樣既保證了稽核整改的實(shí)際效果又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,，把握行業(yè)動(dòng)態(tài)，針對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易忽視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議,，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,，對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示，同時(shí)研究和探索新的工作思路,，通過(guò)采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,，并與之達(dá)成一致意見(jiàn)的方式,，加強(qiáng)橫向信息交流，進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門(mén)的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性,，填補(bǔ)部分監(jiān)管真空,，推動(dòng)了第二道防線的聯(lián)動(dòng)。

如,，今年在對(duì)第一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn),，系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì)，對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏,。我們及時(shí)提出整改要求,，每日除對(duì)余額核對(duì)外，必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額,，同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部,，計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定；之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí),，又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天,，按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定，我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長(zhǎng)期保管,，每到一處我們都提出上述要求,，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來(lái)交易流水（有摘要內(nèi)容）文本，編制余額調(diào)節(jié)表?yè)Q人核對(duì)并簽章證明,，這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可,，并且已得以貫徹落實(shí)。

又如,，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算,，造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解,，系由于2003年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時(shí),，由于當(dāng)時(shí)14101科目無(wú)余額，故未作移行操作處理,，致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無(wú)法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算,，會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系,，商榷切實(shí)可行的辦法,，彌補(bǔ)紕漏，得到了相關(guān)部門(mén)的配合,，使問(wèn)題得以解決,。

檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí)，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,，柜員重要空白憑證登記簿已取消,，每日營(yíng)業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫(kù)存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量,，卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì)。我們及時(shí)提出建議,，提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫(kù)存明細(xì)表”,，還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”,，對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì),，并做好相關(guān)檢查登記，明確責(zé)任人,，避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),。

去年，我部通過(guò)檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)貸款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印?？杖钡膯?wèn)題,，得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問(wèn)題得到了解決,。今年檢查發(fā)現(xiàn),，由于工作變動(dòng)，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,，而各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍,、啟用日期、注銷(xiāo)日期,，更新不及時(shí),，印模管理混亂，不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì),，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。鑒于此情況，我們建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映,，與授信管理部協(xié)調(diào),，及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模，同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查,，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。

2003年9月1日開(kāi)始實(shí)施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定，銀行應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的單位銀行結(jié)算帳戶實(shí)行年檢制,，檢查開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性,，核實(shí)開(kāi)戶資料的真實(shí)性；同時(shí)總行在《內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)帳戶管理也有新規(guī)定,，要求每季度檢查帳戶的開(kāi)立,、變更和撤銷(xiāo)情況并記錄，對(duì)此我部及時(shí)進(jìn)行提示性建議,，建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作應(yīng)引起足夠重視,，及時(shí)進(jìn)行跟蹤檢查,，確保開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性,。

2004年度,，我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨，合理分工,，協(xié)調(diào)運(yùn)作,，盡管人員較少，但都力爭(zhēng)安排專門(mén)力量協(xié)助工作,。

按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署,，會(huì)同辦公室，對(duì)照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，采取全員出動(dòng),、逐一巡回走訪、召開(kāi)專門(mén)會(huì)議,、對(duì)照檢查等方式,，督促營(yíng)業(yè)單位落實(shí)整改，不留任何死角,。扎實(shí)而有效的工作換來(lái)了可喜的成果,，在今年總行飛行檢查組對(duì)我行進(jìn)行的檢查驗(yàn)收工作中，我們?cè)谌珕T,、全程陪同過(guò)程中,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差，使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位,，均順利通過(guò)檢查驗(yàn)收,，規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺(tái)階。

按照部門(mén)工作分工,，我們從大局出發(fā),，派專人配合全行開(kāi)展多項(xiàng)較大規(guī)模活動(dòng)：

一是從年初“優(yōu)質(zhì)服務(wù)百日大賽”開(kāi)始,，對(duì)窗口規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行了連續(xù)深抓落實(shí),，制定活動(dòng)規(guī)劃、組織對(duì)照檢查,、及時(shí)與上級(jí)有關(guān)部門(mén)溝通,，匯報(bào)階段工作進(jìn)展情況，為年底總行驗(yàn)收時(shí)xx支行全部驗(yàn)收合格作出了良好的鋪墊,。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署,，協(xié)調(diào)組織全行“三法”宣傳活動(dòng)，制定,。

活動(dòng)方案,。

逐一走訪落實(shí)上報(bào),。

活動(dòng)總結(jié)。

為“三法”知識(shí)在全行范圍內(nèi)的普及作出了積極的努力,。

三是積極參與,、策劃、組織行里的重大活動(dòng)：六周年行慶,、職工運(yùn)動(dòng)會(huì),、中層干部拓展訓(xùn)練、金融系統(tǒng)足球比賽,、一線員工職稱計(jì)算機(jī)英語(yǔ)考試,、職工攝影展及職工dv作品展等，對(duì)圍繞支行業(yè)務(wù)發(fā)展為中心的各項(xiàng)工作開(kāi)展起到了積極的促進(jìn)作用,，對(duì)活躍職工的業(yè)余文化生活、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神起到了較好的推進(jìn)作用,。

五是按行領(lǐng)導(dǎo)工作安排,，利用近一個(gè)月的時(shí)間，完成了xx支行制度匯編工作,。

六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內(nèi)控知識(shí)測(cè)試,，并通過(guò)舉行行內(nèi)復(fù)賽的方式，選拔成績(jī)優(yōu)異者參加分行決賽,，選派的三人代表隊(duì)獲得了分行個(gè)人成績(jī)前三名和團(tuán)體第一名的好成績(jī),。

回顧過(guò)去的工作歷程，隨著時(shí)間的推移,，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,，我們部門(mén)與全行各部門(mén)日益協(xié)調(diào)、相得益彰,，這讓我感到欣慰和鼓舞,，同時(shí)也讓我感到責(zé)任的重大。在今后的工作中,，我會(huì)更加努力,，帶好稽核部一班人，顧全整體,，盡職盡責(zé),，腳踏實(shí)地，皆盡全力,。

2005,、1、9,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十四

為了進(jìn)一步加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)督和檢查,，稽核xxx對(duì)全轄所有信用社傳票,、帳務(wù)、報(bào)表進(jìn)行了全面,、細(xì)致的稽核檢查,，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問(wèn)題，如：柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過(guò)大,，錯(cuò)帳沖正無(wú)會(huì)計(jì)主管簽字,，主管柜員沒(méi)有起到事中、事后監(jiān)督的作用,；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無(wú)摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無(wú)主管柜員簽字,；計(jì)算機(jī)報(bào)表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時(shí)核對(duì)工作不扎實(shí)和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強(qiáng),、收息時(shí)存在少收,、多收利息現(xiàn)象，對(duì)此,，聯(lián)社稽核xxx及時(shí)下發(fā)《關(guān)于認(rèn)真核對(duì)貸款合同利率與微機(jī)輸入利率的通知》文件,，責(zé)成各社對(duì)上述情況進(jìn)行自查、上報(bào),。

（2）,、協(xié)同相關(guān)部門(mén)進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)檢查。

經(jīng)過(guò)認(rèn)真部署,、合理安排,，我社及時(shí)組織人員對(duì)全轄信用社“冒名”貸款進(jìn)行了一次詳細(xì)專項(xiàng)檢查，通過(guò)認(rèn)真核對(duì),、匯總和統(tǒng)計(jì),，發(fā)現(xiàn)我市x個(gè)信用社存在冒名貸款，共計(jì)x戶,，x筆,，金額xxx元。

（3）,、衛(wèi)生及規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查方面,。

（4）、工作中存在的問(wèn)題和障礙,。

沒(méi)有很好的將非現(xiàn)場(chǎng)稽核與現(xiàn)場(chǎng)稽核有機(jī)結(jié)合,，來(lái)構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。其主要原因：

由于聯(lián)社對(duì)各部室的分工不同,，稽核與其他職能部門(mén)缺乏協(xié)作,，造成抓經(jīng)營(yíng)和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個(gè)防范主體不能有效聯(lián)動(dòng)。

總之,，一年來(lái),，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級(jí)主管部門(mén)的安排及部署,，做了大量的工作,，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用,，但與上級(jí)要求尚有差距,。今后，我們必須加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力,，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度,，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí),，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。以上報(bào)告妥否,，請(qǐng)指正,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十五

2006年因工作需要、受組織重托,，我擔(dān)任了xx支行信用卡部總經(jīng)理，一年來(lái)在市行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,，以市行整體工作布署為指導(dǎo)思想,，在信用卡部日常工作中堅(jiān)持以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向的運(yùn)作體系,，樹(shù)立全新的服務(wù)形象,，打造獨(dú)特的經(jīng)營(yíng)理念，各項(xiàng)工作取得長(zhǎng)足發(fā)展,。截止年末,，信用卡部本部門(mén)超額3,006張完成市行下達(dá)全年發(fā)卡任務(wù)，實(shí)現(xiàn)收入955萬(wàn)元,，中間業(yè)務(wù)收入達(dá)574萬(wàn)元,。借此機(jī)會(huì)將一年來(lái)的工作做如下述職。

一,、努力學(xué)習(xí),，全面提高自身素質(zhì)。

2006年對(duì)我來(lái)說(shuō)是十分有意義的一年,，經(jīng)過(guò)多年孜孜不倦的追求,，我終于在黨組織的關(guān)懷和老黨員的熏陶下，敲開(kāi)了黨組織的大門(mén)，有幸成為中國(guó)共產(chǎn)黨的預(yù)備黨員,，開(kāi)始了自己政治生命的新篇章,。特別是年初伊始受分支行領(lǐng)導(dǎo)任命，我走上了xx支行信用卡部總經(jīng)理的工作崗位,，全面負(fù)責(zé)信用卡部的日常管理工作,；可以說(shuō)工作崗位的變動(dòng)、工作擔(dān)子的加重,、新政治生命的開(kāi)始讓我深深感到進(jìn)一步提高自身素質(zhì)真是刻不容緩,。

在工作中，我十分注重業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),。自己除了對(duì)《中國(guó)信用卡》,、《中國(guó)金融時(shí)報(bào)》每期必看、每天必讀,，以掌握大量有關(guān)信用卡的國(guó)內(nèi),、國(guó)外，本行,、它行的信息外,，更注重學(xué)習(xí)上級(jí)行下達(dá)的各種文件領(lǐng)會(huì)其思想內(nèi)容；注重學(xué)習(xí)經(jīng)常變化的新增的業(yè)務(wù)品種,、業(yè)務(wù)內(nèi)容,，自己必須做到融會(huì)貫通。通過(guò)學(xué)習(xí)使得自己能夠更好的勝任本職工作,；通過(guò)學(xué)習(xí)我個(gè)人不論是敬業(yè)精神,、思想境界、還是業(yè)務(wù)素質(zhì)都有了很大提高,。

二,、加強(qiáng)修養(yǎng)，時(shí)刻注意自我約束,。

信用卡部在2006年一直由我一個(gè)人主抓全面工作,，沒(méi)有配備副手。所以在工作協(xié)調(diào)布置上我特別注意加強(qiáng)修養(yǎng),，時(shí)刻約束自我并做到三個(gè)學(xué)習(xí)：

一是向行領(lǐng)導(dǎo)學(xué),。學(xué)習(xí)上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)范和工作藝術(shù)，做到謙虛謹(jǐn)慎,，尊重服從,。

二是向同志學(xué)。在信用卡部?jī)?nèi)部,，我信奉“眾人拾柴火焰高”的道理,。對(duì)重大事宜,，工作安排首先與卡部的業(yè)務(wù)經(jīng)理、各組組長(zhǎng)共同商議,，共同探討每一項(xiàng)工作的重點(diǎn),、難點(diǎn)及注意事項(xiàng)，防患未然,，避免“一言堂”所帶來(lái)的負(fù)面影響,。

三是與卡部的每一位同志共勉。領(lǐng)導(dǎo)信任我讓我來(lái)負(fù)責(zé)卡部的全面工作,，但這不等于說(shuō)我就沒(méi)有缺點(diǎn),。所以在日常工作中我堅(jiān)持做到嚴(yán)于律已、寬以待人,，讓員工們感到卡部大家庭的溫暖,，感受到工作著是美麗的。

四是堅(jiān)持公平原則,，在用人方面能夠出已公心,，堅(jiān)持公平、公正,、公開(kāi)的原則,，工作能夠充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。

從2006年年初到現(xiàn)在信用卡部開(kāi)展了一系列的如“吃就有禮”,、“消費(fèi)積分抵年費(fèi)”等一系列優(yōu)惠持卡人的宣傳活動(dòng),，再加上營(yíng)銷(xiāo)中心不定期的、大都在休息日搞的宣傳活動(dòng),。我不管怎么累,，家里有多少事，我都堅(jiān)持親臨現(xiàn)場(chǎng),，堅(jiān)持到各宣傳點(diǎn)尋視。用自己的行為從點(diǎn)滴做起,，維護(hù)信用卡部的整體形象,，維護(hù)xx行的社會(huì)威信。

三,、勤奮工作,，回報(bào)大家對(duì)我的關(guān)愛(ài)。

一年來(lái),，我思考最多的.就是怎樣才能讓更多的人在短時(shí)間內(nèi)認(rèn)識(shí)并接受xx信用卡,？怎樣才能讓xx卡走進(jìn)千家萬(wàn)戶？為了開(kāi)展業(yè)務(wù),，我獨(dú)辟蹊徑,，以客戶的身份親自到中行辦理長(zhǎng)城卡、到工行辦理牡丹卡、到建行辦龍卡,，仔細(xì)研究其他行有關(guān)信用卡的開(kāi)展情況,、服務(wù)及管理情況，做到知已知彼,。就是通過(guò)這些耐心細(xì)致的工作我不僅找到了做好xx信用卡的突破口,，而且為xx信用卡的發(fā)行闖下一片天空。僅以沈陽(yáng)郵政局為例,，我在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)郵政局不僅是大的國(guó)營(yíng),，收益性單位，而且收入相對(duì)穩(wěn)定,。我就以此為切入點(diǎn),，多次登門(mén)拜見(jiàn)郵政局有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，宣傳xx信用卡特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),。在與郵政局領(lǐng)導(dǎo)達(dá)到共識(shí)的情況下,，通過(guò)該局下發(fā)紅頭文件和專人負(fù)責(zé)的形式，與郵政局合作共發(fā)卡達(dá)2751張,。

一年來(lái)我借助總行與南航航空公司協(xié)作推出“南航明珠信用卡優(yōu)惠活動(dòng)”的平臺(tái),，及時(shí)成立了專門(mén)項(xiàng)目組，派專人在沈陽(yáng)桃仙機(jī)場(chǎng)安檢處和候機(jī)大廳駐寨,，不遺余力向南航員工,、候機(jī)旅客宣講“南航明珠信用卡”及我行其他品種信用卡的功能、特點(diǎn),、申請(qǐng)手續(xù)進(jìn)行了全方位介紹和現(xiàn)場(chǎng)辦卡業(yè)務(wù),，共受理南航員工和現(xiàn)場(chǎng)辦理1,386張，取得了良好效果,。

截卡2006年底,，信用卡部已實(shí)現(xiàn)收入955萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入574萬(wàn)元,，超額完成計(jì)劃的4%,；全年新增發(fā)卡量8,368張,其中信用卡部共辦卡4,556張，比任務(wù)計(jì)劃的1,550張多完成3,006張,；實(shí)際發(fā)展特約商戶達(dá)255家,，總交易額達(dá)7.26億元，較上年同期增長(zhǎng)了24%,；總收單量達(dá)4.37億元,；發(fā)展打折商戶82家，卡均收入以達(dá)227.68元,；新增不良透支率為1.84%,，低于總行要求的2.5%的控制指標(biāo),，累計(jì)壞賬率為7.41%，高于總行要求的5%的控制指標(biāo)(這是我們?cè)?006年著重解決的問(wèn)題),。

多年來(lái)價(jià)值觀念和思維方式的形成使我對(duì)人生,、對(duì)事業(yè)都有了自己的感悟。我沒(méi)有什么奢求,，努力工作是我的追求,，說(shuō)句實(shí)話，工作不僅是我謀生的手段,，更是我回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我支持的最好方式,。

四、健全制度,，完善內(nèi)控降低風(fēng)險(xiǎn),。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十六

多年來(lái)，我局一直把稽核工作作為年度重要工作來(lái)抓,。尤其是今年初,，市局把該項(xiàng)工作確定為全市社保工作的重點(diǎn)工作之一，更加堅(jiān)定了我局抓好這項(xiàng)工作的決心,。我們從落實(shí)市局有關(guān)社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作會(huì)議精神入手,，充分發(fā)揮稽核職能作用，緊緊圍繞年度工作目標(biāo),，立足區(qū)情抓機(jī)遇,、建機(jī)制，不斷加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)稽核隊(duì)伍建設(shè),，狠抓稽核措施落實(shí),，為稽核工作規(guī)范化而不斷努力。今年以來(lái)已書(shū)面稽核參保企業(yè)60家,，占參保單位的37%,，書(shū)面稽核繳費(fèi)人數(shù)2869人，占參保繳費(fèi)人數(shù)7508的38%,；實(shí)地稽核企業(yè)48家,，占參保單位的29%，實(shí)地稽核參保人員3823人,，占參保人數(shù)8921的43%，完成市局下達(dá)目標(biāo)任務(wù)2100人的182%,。在實(shí)地稽核的48家參保企業(yè)中,，對(duì)發(fā)現(xiàn)有漏報(bào)、瞞報(bào)繳費(fèi)基數(shù)和人數(shù)情況的12家企業(yè),，我們按照規(guī)定下達(dá)了《稽核整改意見(jiàn)書(shū)》,，9家已按要求及時(shí)完成整改,，對(duì)其中3家逾期未整改的企業(yè)，提請(qǐng)區(qū)勞動(dòng)監(jiān)察依法處理,，并且也已完成整改?，F(xiàn)將我局稽核工作的做法匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，營(yíng)造良好氛圍,。

給予大力支持，多方面,、全方位確?；斯ぷ鞯捻樌_(kāi)展，并于市局稽核工作會(huì)議后成立稽核工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，局長(zhǎng)任組長(zhǎng),，辦公室設(shè)在局辦公室，全面協(xié)調(diào)年度稽核工作,，同時(shí),，在稽核工作遇到復(fù)雜問(wèn)題時(shí)，經(jīng)常請(qǐng)示市局領(lǐng)導(dǎo),，并邀請(qǐng)其到我局現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),，在政策、方法等方面得到了有力的保障,。二是將稽核工作列入重要工作日程,，納入年度目標(biāo)考核中，充分調(diào)動(dòng)稽核工作人員的積極性,，發(fā)揮出主觀能動(dòng)性,，促進(jìn)稽核工作深層創(chuàng)新。三是將稽核工作納入內(nèi)部審計(jì)范圍,，實(shí)行責(zé)任追究,，保證稽核程序合法，實(shí)效明顯,。四是加大稽核宣傳力度,，發(fā)放宣傳頁(yè)、宣傳手冊(cè)等,，使企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和職工認(rèn)識(shí)到稽核工作的重要性和必要性,。

二、嚴(yán)格稽核程序,，規(guī)范稽核行為,。

養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核工作是擴(kuò)面、征繳工作的重要手段,，為了進(jìn)一步發(fā)揮稽核效能,，更好地統(tǒng)一調(diào)整年度繳費(fèi)基數(shù),，我局非常注重稽核工作的時(shí)效性，專門(mén)安排在上半年開(kāi)展,，結(jié)合上半年申報(bào)繳費(fèi)基數(shù)的有利契機(jī),，實(shí)地稽核工作在6月底以前完成，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題令其整改后,，不影響7月份調(diào)整年度繳費(fèi)基數(shù),。

1、書(shū)面稽核工作,。3月初養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核工作開(kāi)始進(jìn)行,，先將《關(guān)于開(kāi)展企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核活動(dòng)的通知》、書(shū)面稽核自查表一起下發(fā)給我區(qū)全部參保單位,，各參保單位接《通知》后,，按稽核內(nèi)容要求，于3月底前報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表,、職工花名冊(cè),、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、上年度12月份的工資單（有職工簽名）等相關(guān)資料和《企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)書(shū)面稽核自查表》,。

2,、實(shí)地稽核工作。4月初,，通過(guò)分析書(shū)面稽核材料,，有選擇性地確定實(shí)地稽核單位名單，制定實(shí)地稽核日程,，征繳稽核股將單位名單和日程安排報(bào)請(qǐng)局領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)研究,，經(jīng)研究通過(guò)后，嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)稽核程序開(kāi)展實(shí)地稽核,。工作步驟如下：

（3）發(fā)現(xiàn)被稽核單位在繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)或按規(guī)定參加養(yǎng)老保險(xiǎn)等方面,，存在違反法規(guī)行為的，據(jù)實(shí)下達(dá)《社會(huì)保險(xiǎn)稽核整改意見(jiàn)書(shū)》,，并在稽核結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)被稽核單位,。被稽核單位在限定時(shí)間內(nèi)予以改正。在對(duì)衛(wèi)東農(nóng)信社實(shí)地稽核時(shí),，從財(cái)務(wù)報(bào)表上發(fā)現(xiàn)工資總額高于申報(bào)值,，稽核小組依據(jù)《社會(huì)保險(xiǎn)法》第十二條規(guī)定，按“雙基數(shù)”

核定了企業(yè)繳費(fèi)基數(shù),，并結(jié)合勞社險(xiǎn)中心函[2006]60號(hào)規(guī)定扣除不應(yīng)納入工資總額的支出,，得到了企業(yè)的理解配合，在實(shí)地核查后10日內(nèi)，對(duì)其下達(dá)了《社會(huì)保險(xiǎn)稽核整改意見(jiàn)書(shū)》,，月繳費(fèi)基數(shù)從萬(wàn)元提高到萬(wàn)元，且于6月底以前完成了整改,，7月份年度基數(shù)調(diào)整時(shí)直接按整改后的高基數(shù)調(diào)整,，避免了問(wèn)題積累到下一個(gè)年度。

（4）在限定時(shí)間內(nèi)拒不執(zhí)行《社會(huì)保險(xiǎn)稽核整改意見(jiàn)書(shū)》處理意見(jiàn)的,，或拒絕稽核的,，由我局及時(shí)提請(qǐng)衛(wèi)東區(qū)勞動(dòng)保障監(jiān)察大隊(duì)依法處罰。

（5）及時(shí)追蹤了解區(qū)勞動(dòng)保障監(jiān)察大隊(duì)對(duì)提請(qǐng)?zhí)幜P案件的處理情況,，并將反饋意見(jiàn)入檔,。

（6）征繳稽核股跟蹤督查被整改企業(yè)的落實(shí)整改情況，確保整改到位,，相關(guān)文書(shū)材料入檔,。

3、重視稽核的嚴(yán)謹(jǐn)性,。我局依照市局《市企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核業(yè)務(wù)工作程序》要求,，統(tǒng)一規(guī)范了各項(xiàng)稽核文書(shū)和填表要求，各項(xiàng)稽核文書(shū)全部統(tǒng)一使用紅頭文件,，不同類別文書(shū)連續(xù)編號(hào)登記,，嚴(yán)格做到各類稽核材料簽章、簽字手續(xù)齊全,。

三,、明確工作目標(biāo)，靈活稽核方式,。

是我們不僅在3-6月對(duì)企業(yè)進(jìn)行有計(jì)劃的日?；耍瑫r(shí),，針對(duì)欠費(fèi)大戶,、人員增加快的企業(yè)，進(jìn)行有針對(duì)性的重點(diǎn)稽核,。二是接到舉報(bào)或發(fā)現(xiàn)企業(yè)有瞞報(bào),、漏報(bào)、冒領(lǐng)等現(xiàn)象,，可隨時(shí)采取舉報(bào)稽核,。今年3月，我們?cè)谙掳l(fā)稽核通知時(shí),，接到某外語(yǔ)培訓(xùn)中心職工匿名舉報(bào),，稱該單位從業(yè)人員有一百多人，而在我局僅參保9人,。經(jīng)稽核領(lǐng)導(dǎo)小組研究后,，決定立即對(duì)其進(jìn)行舉報(bào)稽核,。稽核中發(fā)現(xiàn)其工資總額較高,，有參保不到位現(xiàn)象,，稽核小組按雙基數(shù)核定其繳費(fèi)基數(shù)后，下達(dá)整改,。該單位在整改期限內(nèi)及時(shí)參保了175人,，繳費(fèi)基數(shù)按實(shí)際工資收入申報(bào)，人數(shù),、繳費(fèi)基數(shù)都得到提高,，有力促進(jìn)了擴(kuò)面、征繳工作,。

我局在區(qū)屬企業(yè)每況愈下,、破產(chǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)入人事代理人員不斷流出等不利因素的壓力下，擴(kuò)面,、征繳工作能夠穩(wěn)中有升,，主要得益于狠抓稽核工作。截止2012年8月底,，我區(qū)參加城鎮(zhèn)企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)8921人（含退休1413人）,，新增加了658人，完成擴(kuò)面任務(wù)的263%,，在全市排名中名列前茅,；養(yǎng)老保險(xiǎn)征繳額完成2299萬(wàn)元，同比凈增220萬(wàn)元,，完成全年任務(wù)的62%,。取得這些成績(jī)，與市局領(lǐng)導(dǎo)的支持和指導(dǎo)密不可分,，是全局同志共同努力的結(jié)果,。但是，我們也清醒地認(rèn)識(shí)到,，這與省,、市局的要求還有一定的差距，我們將以更加飽滿的熱情投入工作,，取得更好的成績(jī),。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十七

懷著期待與好奇，終于迎來(lái)了新入行員工培訓(xùn),。從小到大,，我們學(xué)習(xí)了無(wú)數(shù)課程，歷經(jīng)十年寒窗，參加了多少培訓(xùn)多少考試,，但這次的崗前培訓(xùn)對(duì)我們的意義是空前的,，它作為一個(gè)過(guò)渡，一個(gè)橋梁,，讓我們從學(xué)習(xí)走向?qū)嵺`,。我們收獲的遠(yuǎn)比想象中的豐富。

參加完培訓(xùn),，我最深刻的感觸就是覺(jué)得自己十分幸運(yùn)。這個(gè)培訓(xùn)班是建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行有史以來(lái)舉辦的最系統(tǒng)化全面化的一次,。人力資源部投入了大量的人力,、財(cái)力，聘請(qǐng)到專業(yè)人員給我們進(jìn)行拓展訓(xùn)練和禮儀指導(dǎo),，同時(shí)又請(qǐng)到了區(qū)分行多位經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)以及優(yōu)秀員工,，短短的十幾天內(nèi)，把我們凝聚在一起,，學(xué)習(xí)了銀行的基本情況,，融入了建設(shè)銀行這個(gè)大集體中。作為一家國(guó)有商業(yè)銀行,，建設(shè)銀行經(jīng)過(guò)大規(guī)模財(cái)務(wù)重組,、完善治理結(jié)構(gòu)、再造業(yè)務(wù)流程,、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者等一些列股改環(huán)節(jié),，最終成功上市，這具有深遠(yuǎn)的意義,。建行成功上市的經(jīng)驗(yàn)對(duì)中行和工行等上市都極具有參考價(jià)值,，同時(shí)也證明了國(guó)際資本市場(chǎng)對(duì)中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革成功的認(rèn)可和對(duì)其未來(lái)充滿著信心，而對(duì)于我們剛?cè)肼毜男滦袉T來(lái)說(shuō),，剛從學(xué)校畢業(yè)就能進(jìn)入這樣一個(gè)規(guī)范化,、國(guó)際化的大型商業(yè)銀行，是多么的榮幸啊,。有人說(shuō)：小勝靠個(gè)人,，中勝靠團(tuán)隊(duì)，大勝靠平臺(tái),。而建設(shè)銀行就是這樣一個(gè)優(yōu)秀的平臺(tái),。在這里，我們將與建設(shè)銀行共同發(fā)展,，把個(gè)人的職業(yè)規(guī)劃與建設(shè)銀行的發(fā)展融合在一起,，共同實(shí)現(xiàn)騰飛。

人力資源部的領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)這次培訓(xùn)做了相當(dāng)合理的計(jì)劃。我們首先迎來(lái)的是為期兩天的拓展訓(xùn)練,。時(shí)間雖短,，相信每個(gè)人都留下了深刻的印象，甚至終生難忘,。懷著好奇而又激動(dòng)的心情我們來(lái)到了九州方圓拓展訓(xùn)練營(yíng),，而接下來(lái)的訓(xùn)練，遠(yuǎn)沒(méi)有我們想象中的輕松,。開(kāi)營(yíng)儀式過(guò)后,，我們迅速組成了四個(gè)團(tuán)隊(duì)。接下來(lái)的任務(wù)是用幾十分鐘的時(shí)間進(jìn)行團(tuán)隊(duì)組建,，包括選出隊(duì)長(zhǎng),、隊(duì)秘，繪制隊(duì)旗,，確定隊(duì)名隊(duì)訓(xùn)和隊(duì)歌,，最后再排練出一個(gè)有團(tuán)隊(duì)代表性的展示。經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)短的自我介紹大家立刻融入到團(tuán)體中,，集思廣益,，各盡所能，把我們的團(tuán)隊(duì)展示搞得有聲有色,。接下來(lái)迎來(lái)了我們的第一個(gè)項(xiàng)目：信任背摔,。挑戰(zhàn)隊(duì)員站在1.5米高的臺(tái)子上，背對(duì)著隊(duì)友摔下去,。要求臺(tái)上的隊(duì)員心里對(duì)別人沒(méi)有絲毫的戒備和猜忌之心,，把自己完全地交給別人，而接應(yīng)的隊(duì)員在接應(yīng)的一剎那,，則向我們展示出了最好的值得信任的例證,，就是不管自己有多困難，都會(huì)把別人交付的事情辦好,。當(dāng)我們背對(duì)著大家時(shí),，心里總會(huì)產(chǎn)生本能的恐懼，但是當(dāng)聽(tīng)到隊(duì)友鼓勵(lì)的吶喊聲,，心里的信任與感激之情戰(zhàn)勝了恐懼,，相信每個(gè)人的心里都有這樣的想法：盡量筆直的摔下去，為隊(duì)友減輕負(fù)擔(dān),。

簡(jiǎn)單的一個(gè)動(dòng)作,，難以克服的是心理障礙，我們戰(zhàn)勝了自己,，挑戰(zhàn)成功,，摔下那一刻的感覺(jué)是那么幸福,，這種信任與被信任是一種偉大的精神，是在極其優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)中才能感受的到,。在接下來(lái)的訓(xùn)練項(xiàng)目中,，無(wú)時(shí)不刻地籠罩著團(tuán)隊(duì)協(xié)作的氣氛，從一人觸電,，全體重來(lái)的超級(jí)電網(wǎng),，到二人相互托舉、提攜,，團(tuán)隊(duì)后方支援的天梯,，從群策群力，迎難而上的團(tuán)隊(duì)營(yíng)救,，到眾音合則成樂(lè),，眾人合則成邦的瀚海求生，沒(méi)有一種是離開(kāi)團(tuán)隊(duì)的,。即使在天橋這樣的單人挑戰(zhàn)項(xiàng)目中，也是全體隊(duì)員一起為同伴加油鼓勵(lì),，沒(méi)有一個(gè)人漠然視之,。在分享心得時(shí)許多隊(duì)員感慨地說(shuō)：今天如果不是有隊(duì)友的鼓勵(lì)，我不可能完成這個(gè)項(xiàng)目,。因?yàn)閳F(tuán)隊(duì)精神的作用,，我們完成了自己無(wú)法完成的任務(wù)。盡管我們沒(méi)有在體力上幫助同伴,，但團(tuán)隊(duì)精神使他增添了勇氣和力量,。翻過(guò)畢業(yè)墻的那一剎間，隊(duì)員們,、戰(zhàn)友們的眼里都滾動(dòng)著淚花,，我們用我們的勇氣、魄力,、關(guān)愛(ài),、協(xié)作、智慧以及奉獻(xiàn)真真正正的做到了挑戰(zhàn)自我,，熔煉團(tuán)隊(duì),。

緊張而充滿挑戰(zhàn)的拓展訓(xùn)練結(jié)束后，我們回到了賓館,，開(kāi)始了為期八天的銀行相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),。寬敞的會(huì)議室，舒適的坐椅,，桌子上的姓名牌,、礦泉水,，點(diǎn)點(diǎn)滴滴都體現(xiàn)著區(qū)分行領(lǐng)導(dǎo)們對(duì)新員工的關(guān)愛(ài)，體現(xiàn)著建設(shè)銀行的以人為本,。如果說(shuō)拓展訓(xùn)練培養(yǎng)的是一種工作精神,，那么業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培養(yǎng)的是我們的工作能力，只有掌握好了這些基本操作才能開(kāi)展好銀行業(yè)務(wù),。在第一堂課上,，人力資源部的樊總給我們講述了中國(guó)建設(shè)銀行的歷史沿革，從**年10月1日中國(guó)人民建設(shè)銀行宣告成立,，到今天中國(guó)建設(shè)銀行成功上市,，經(jīng)歷了三起三落的反復(fù)，在這期間,，建設(shè)銀行曾控制著在中華人民共和國(guó)的國(guó)土上進(jìn)行的每一項(xiàng)重大工程的建設(shè)資金,。作為一名建行人如果不了解建行歷史，就如同一個(gè)中國(guó)人不知道國(guó)旗國(guó)歌一樣可悲,，不論我們今后在什么崗位,，從事什么工作，都必須了解建設(shè)銀行史,，伴隨著建設(shè)銀行股份制改革成功的偉大歷史階段,，把我們的事業(yè)融入到這短輝煌的歷史中。接下來(lái)的幾天里,，我們學(xué)習(xí)了建行主要產(chǎn)品,、個(gè)人金融發(fā)展戰(zhàn)略、銀行相關(guān)法律知識(shí),、員工行為規(guī)范等理論,，對(duì)銀行幾個(gè)主要部門(mén)的業(yè)務(wù)情況有了初步的了解。

作為一名建行員工,，我們每天要以金錢(qián)和數(shù)字為工作對(duì)象,，這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)守信,、守法合規(guī),、勤勉盡職、對(duì)每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底,。同時(shí)作為一名新行員,，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)法律知識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,。面對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行,、外資銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng)，建設(shè)銀行需要提高服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)品牌建設(shè)來(lái)提高自身競(jìng)爭(zhēng)力,，而這除了要制定相關(guān)法規(guī)外還需要每個(gè)行員以熱情飽滿的精神對(duì)待每天的工作,，以燦爛的笑容面對(duì)每一位客戶。培訓(xùn)課上,，我們花了大量的時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)操作流程,，包括對(duì)公業(yè)務(wù)和對(duì)私業(yè)務(wù)，這是我們大部分人入職后要從事的工作,，兩位前輩總結(jié)她們多年的經(jīng)驗(yàn)為我們編制教材,，制作幻燈片，把枯燥的流程用精煉的語(yǔ)言講述出來(lái),，為我們今后工作的開(kāi)展引領(lǐng)了道路,。這次的培訓(xùn)匯集了許多領(lǐng)導(dǎo)和前輩的智慧和辛勤勞動(dòng)，他們總結(jié)了自己十幾年甚至幾十年的工作經(jīng)驗(yàn),，讓我們?cè)谌绱硕虝旱臅r(shí)間里學(xué)習(xí)到了銀行主要業(yè)務(wù)知識(shí),，把我們領(lǐng)進(jìn)了建設(shè)銀行的大門(mén)，同時(shí)也讓我們領(lǐng)略到了優(yōu)秀建行人的風(fēng)采,。

短暫的培訓(xùn)結(jié)束了,，我們將被分到不同地區(qū)的崗位上開(kāi)始工作，十天的時(shí)間大家培養(yǎng)了深厚的感情,，不在乎時(shí)間的長(zhǎng)短,，我們重視的是共同的經(jīng)歷，也許只有在這樣優(yōu)秀的平臺(tái)上才能迅速培養(yǎng)出優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì),。十天雖然短暫，但是這次培訓(xùn)對(duì)我們來(lái)說(shuō)是人生重要的轉(zhuǎn)折,，它把我們從象牙塔帶入了職場(chǎng),，使我們從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有責(zé)任心、充滿自信的職業(yè)人,。每個(gè)人都收獲頗多,，希望大家把這一份激情，信任,，感激與責(zé)任帶到未來(lái)的工作中,，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步，與建設(shè)銀行共同發(fā)展,。