為了確定工作或事情順利開展,，常常需要預先制定方案,，方案是為某一行動所制定的具體行動實施辦法細則、步驟和安排等,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的方案嗎,？下面是小編幫大家整理的方案范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

業(yè)務人員考核方案篇一

（一）財務戰(zhàn)略

財務戰(zhàn)略是指為謀求資金均衡有效流動，實現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營目標,，增加財務經(jīng)濟優(yōu)勢,，在分析內(nèi)部條件和外部環(huán)境的基礎上，對資金流動所進行的全局性,、長期性和創(chuàng)造性的謀劃,。財務戰(zhàn)略作為發(fā)展戰(zhàn)略的子系統(tǒng)，具有其獨特性,。就銀行而言,，它的特征：一是從屬性，即為銀行籌集到適度的資金以實現(xiàn)銀行整體戰(zhàn)略,。二是系統(tǒng)性,，即始終保持與其它戰(zhàn)略之間的動態(tài)聯(lián)系。三是指導性,，即對資金籌劃總體謀劃,，規(guī)定資金運籌的總方向、總方針和總目標等重大財務問題,。

（二）績效評價體系

績效評價體系是以實際業(yè)績效果為考核評價依據(jù)的價值衡量體系,，由一系列與績效評價相關的制度、指標體系,、方法,、標準以及評價機構(gòu)等構(gòu)成。它包括財務效益狀況,、資產(chǎn)運營狀況,、償債能力狀況和發(fā)展能力狀況四個方面，這四部分內(nèi)容相互聯(lián)系,、相輔相成,、各有側(cè)重，從不同角度揭示了被評價銀行當前的實際經(jīng)營管理情況,。

x行采取的評價方法是在“平衡計分卡”評價方法的基礎上,，將原有的財務、客戶,、內(nèi)部運營,、學習與成長四個維度擴展變更為財務、客戶,、工作進程,、員工學習與成長及戰(zhàn)略產(chǎn)品附加項五個維度，將組織的戰(zhàn)略落實為可操作的衡量指標和目標值，并引入“經(jīng)濟增加值（eva）”概念及作為財務維度綜合效益重要考核指標的綜合績效管理評價體系,。

（三）銀行財務戰(zhàn)略與績效評價體系的相關性

1、籌資戰(zhàn)略

籌資戰(zhàn)略就是根據(jù)銀行的內(nèi)外環(huán)境現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢,，對銀行的籌資目標,、原則、結(jié)構(gòu),、渠道與方式等重大問題進行長期的,、系統(tǒng)的謀劃?；I資目標是銀行在一定的戰(zhàn)略期間內(nèi)所要完成的籌資總?cè)蝿?，是籌資工作的行動指南?；I資原則是銀行籌資應遵循的基本要求,，包括低成本原則、穩(wěn)定性原則,、可得性原則,、提高競爭力原則等。此外,，銀行還應根據(jù)戰(zhàn)略需求不斷拓寬融資渠道,，對籌資進行合理搭配，采用不同的籌資方式進行最佳組合,。

鑒于銀行業(yè)務的特殊性,，銀行的籌資戰(zhàn)略在對基層行的績效考核中被作為一大重點。x行績效考核方案客戶維度競爭力板塊下設有人民幣儲蓄存款市場份額,、人民幣公司存款市場份額,、外幣儲蓄存款市場份額、外部公司存款市場份額等四個分指標直接評價籌資業(yè)務,。在其它不直接標明考核存款的指標中,，考核內(nèi)容涉及存款的有客戶金融資產(chǎn)、貸存比等,?？己梭w系另設指標對第三方存管客戶、養(yǎng)老金賬戶,、個人中高端客戶數(shù)等產(chǎn)品進行考核,。這些指標的設置對于優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，從戰(zhàn)略上,，從長期發(fā)展的角度爭取存款有重要基礎意義,。

2、投資戰(zhàn)略

投資戰(zhàn)略主要解決戰(zhàn)略期間內(nèi)投資的目標、原則,、規(guī)模,、方式等重大問題，它把資金投放與公司的整體戰(zhàn)略緊密結(jié)合,，并要求公司的資金投放要很好地理解和執(zhí)行公司戰(zhàn)略,。

一是投資目標。包括：收益性目標,，這是公司生存的根本保證,；發(fā)展性目標,，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展是公司投資戰(zhàn)略的直接目標,；公益性目標,，這一目標是多數(shù)公司所不愿的,，但投資成功,，亦利于公司長遠發(fā)展,。

二是投資原則,。主要有：集中性原則,，即把有限資金集中投放,；準確性原則,，即投資要適時適量；權變性原則,，即投資要靈活,，要隨著環(huán)境的變化對投資戰(zhàn)略做相應的調(diào)整；協(xié)同性原則,，即按合理的比例將資金配置于不同的生產(chǎn)要素上,，以獲得整體上的收益。

投資放貸作為銀行的主營業(yè)務,，是考核的另一個重要方面,。但是對于基層銀行來說，發(fā)放貸款的總數(shù)量和總規(guī)模由上級行核定,，故對基層行貸款的考核主要以資產(chǎn)質(zhì)量與資源控制為主,。x行在績效考核方案中針對貸款的資產(chǎn)質(zhì)量設置了信貸資產(chǎn)不良控制率、信貸資產(chǎn)當期發(fā)生不良率,、bb級以上客戶授信抵質(zhì)押率,、人民幣零售貸款資產(chǎn)質(zhì)量四個分指標。針對資源控制設置了貸款規(guī)模管理,、貸存比指標,，各類指標分值合計-7.6-7分，加上考慮資產(chǎn)業(yè)務因素的經(jīng)濟資本增加值（eva）等綜合指標,，分值在整個績效評價體系中占比約為18—20%,。

3,、財務管理

銀行處于相對成熟、競爭異常激烈的行業(yè)中,，要求做財務工作時要精打巧算,，用好、用活每一分錢,，爭取最小的投入獲取最大的產(chǎn)出,。

x行在績效考核方案中設有成本收入比指標，以及經(jīng)濟價值增加值（eva）,、資產(chǎn)回報率、人均利潤等一系列考核指標,，考核從財務角度做好成本收入比把控,、納稅籌劃等內(nèi)容。堅持保守的財務政策,，努力使財務風險降到最低水平,。絕不以追求短期的經(jīng)濟利益而犧牲長期利益。尤其要做好現(xiàn)金流的管理,，任何時候都要有足夠的現(xiàn)金儲備,，考核方案在財務維度的資源控制下設流動性管理指標，考核每個月資金供求情況,，要求隨時保證充足的資金儲備,。

同時，針對銀行業(yè)務的特殊性,，從戰(zhàn)略角度出發(fā),，將信用卡、網(wǎng)上銀行渠道建設等內(nèi)容納入了績效考核指標體系,，這些指標得分的高低對未來發(fā)展有著深遠的影響,，對財務戰(zhàn)略的制定具備一定的導向作用。

（一）求全責備,，目標脫離本地市場

好的財務戰(zhàn)略應當是企業(yè)結(jié)合自身特點,，基于對外部生態(tài)、內(nèi)部條件的分析,根據(jù)總體發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營戰(zhàn)略的要求,契合實際來制定的,。但是現(xiàn)階段基層行設立績效目標制定財務戰(zhàn)略慣用做法,，是將上級行下達的各種績效目標直接加碼分解布置下去，很少在分析本地市場,，發(fā)掘本行優(yōu)勢,、尋求本行績效進步的最佳著力點上下功夫。這樣略帶盲目操作的后果,，必然造成效率低下及資源的浪費,，甚至存在合規(guī)性風險。

（二）短期行為，科學發(fā)展難以落實

上級對于基層行的績效考核通常以一年為一個周期,，但是日常工作中經(jīng)常會接收到上級各條線下達的多項明細考核指標,，著重督促時點目標的沖高完成。故大多數(shù)基層行投入了大量精力應付臨時下達的任務,，爭先恐后奪取時點該單項輝煌業(yè)績,，部分銀行甚至會出現(xiàn)完成下達任務若干倍的現(xiàn)象。這種將很大精力用于超額完成突擊任務,，過于追求短期利益,，忽視實現(xiàn)中長期績效目標的做法，不利于銀行長期,、可持續(xù)發(fā)展,。

業(yè)務人員考核方案篇二

第一條 為公平、全面地考核評價五華區(qū)財政國庫業(yè)務代理銀行（以下簡稱代理銀行）,，促進代理銀行提高代理業(yè)務水平和服務質(zhì)量,，完善銀行代理業(yè)務綜合考評制度，建立健全有效的威勵和約束機制,，規(guī)范銀行代理行為,，確保財政性資金安全、規(guī)范和高效運行,，參照《云南省省級財政國庫業(yè)務代理銀行綜合考評辦法》,，根據(jù)五華區(qū)財政局與各代理銀行簽訂的相關協(xié)議及有關規(guī)定，結(jié)合銀行代理區(qū)本級財政國庫業(yè)務實際情況,，制定本方案,。

第二條 本方案適用于五華區(qū)財政局對區(qū)級財政國庫業(yè)務代理銀行年度代理業(yè)務的綜合考評。

第三條 本方案所稱區(qū)級財政國庫業(yè)務代理銀行年度代理業(yè)務綜合考評（以下簡稱綜合考評）,，是指五華區(qū)財政局依據(jù)與代理銀行簽訂的委托銀行代理五華區(qū)財政國庫集中支付業(yè)務協(xié)議,、非稅收入收繳業(yè)務代理協(xié)議以及各相關銀行賬戶管理協(xié)議，對商業(yè)銀行年度代理財政國庫業(yè)務的完成情況和服務質(zhì)量進行考核后做出的綜合評價,。

第四條 綜合考評遵循科學,、規(guī)范、公平,、公正的原則,。

第五條 綜合考評業(yè)務內(nèi)容包括：財政直接支付業(yè)務、財政授權支付業(yè)務（含公務卡業(yè)務）,、非稅收入收繳業(yè)務和財政專戶業(yè)務,。

第六條 綜合考評的年度期間為每年的1月1日至12月31日。

第七條 綜合考評采取五華區(qū)財政局主評,、預算單位參評與代理銀行自評相結(jié)合的方式進行,。

第八條五華區(qū)財政局主評,，是指五華區(qū)財政局國庫管理部門依據(jù)日常業(yè)務和工作調(diào)研了解的、對銀行業(yè)務代理情況進行檢查掌握的,、預算單位反映或投訴的,、以及財政國庫動態(tài)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的情況，從代理銀行日常業(yè)務完成情況,、相關制度建設情況,、業(yè)務系統(tǒng)運行情況等方面對銀行代理協(xié)議履行情況進行的全面考核評價。

五華區(qū)財政局于每年3月31日前,，完成對各代理銀行上年度代理區(qū)級財政國庫業(yè)務的綜合考評,。并于 4月 20 日前將綜合考評結(jié)果通報各代理銀行。

第九條 預算單位參評,，是指五華區(qū)財政局通過向預算單位問卷調(diào)查的方武,，對代理銀行服務質(zhì)量進行考評。服務質(zhì)量問卷調(diào)查僅適用于財政直接支付業(yè)務和財政授權支付業(yè)務,。

每年年度終了后,，各基層預算單位通過填寫《代理銀行服務質(zhì)量問卷調(diào)查表》（附件l,、附件2)的方式,，分別對財政直接支付業(yè)務代理銀行和本單位零余額賬戶代理銀行的服務質(zhì)量作出評價。各主管部門統(tǒng)一收集所屬基層預算單位填寫完成的《代理銀行服務質(zhì)量問卷調(diào)查表》,，于次年2月10日前反饋給五華區(qū)財政局,。接受問卷調(diào)查對象應不少于各代理銀行服務預算單位數(shù)的35%。

第十條 代理銀行自評,，是指每年年度終了后代理銀行以撰寫年度工作總結(jié)報告的形式,，對其代理五華區(qū)財政國庫業(yè)務工作情況進行的自我評價。

各代理銀行應于次年1月31日前將上年度代理五華區(qū)財政國庫業(yè)務工作總結(jié)報送五華區(qū)財政局,。

第十一條 綜合考評指標體系由支付結(jié)算水平指標,、支付管理水平指標、信息反饋質(zhì)量指標,、管理協(xié)調(diào)水平指標,、 業(yè)務系統(tǒng)性能指標、人員業(yè)務素質(zhì)指標,、公務卡業(yè)務水平指標,、零余額賬戶管理水平指標、收繳業(yè)務管理指標和資金匯劃管理指標等十項指標構(gòu)成,。（各項考評指標所適用的考評業(yè)務范圍及所占分值,，詳見代理銀行服務質(zhì)量問卷調(diào)查表和各代理協(xié)議履行情況評價表）

（一）支付結(jié)算水平指標，是對代理銀行資金匯劃的及時,、安全,、準確程度和業(yè)務流程的簡捷,、規(guī)范程度進行考核評價。

（二）支付管理水平指標,，是對代理銀行辦理資金支付業(yè)務的規(guī)范性進行考核評價,。重點考核有無不按預算規(guī)定用途辦理資金支付，超額度支付,，違反五華區(qū)預算執(zhí)行動態(tài)監(jiān)控管理規(guī)定允許預算單位大額,、高頻率提取現(xiàn)金，以及違規(guī)從零余額賬戶劃轉(zhuǎn)資金的現(xiàn)象,。

（三）信息反饋質(zhì)量指標,，是對代理銀行信息反饋的及時性、信息要素的完整性和信息內(nèi)容的準確性進行考核評價,。

（四）組織管理水平指標,，是對代理銀行內(nèi)控制度的建設情況及人員配置的合理性進行考核評價。

（五）人員業(yè)務素質(zhì)指標,，是對代理銀行業(yè)務經(jīng)辦人員掌握和運用相關政策制度履行工作職責的能力,，以及服務態(tài)度等情況進行考核評價。

（六）業(yè)務系統(tǒng)性能指標,，是對代理銀行代理財政國庫業(yè)務相關系統(tǒng)功能的完備性,、處理業(yè)務的時效性、系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性進行考核評價,。

（七）公務卡業(yè)務水平指標,，是對代理銀行作為公務卡發(fā)卡銀行，在公務卡業(yè)務的組織管理,、資金支付和信息反饋等方面進行考核評價,。

（八）銀行賬戶管理水平指標，是對代理銀行按規(guī)定為預算單位辦理銀行賬戶的開設,、變更和撤銷手續(xù)情況進行考核評價,。

（九）收繳業(yè)務管理指標，是對代理銀行辦理非稅收入收繳業(yè)務的及時,、安全,、準確程度和業(yè)務流程的簡捷、規(guī)范程度進行考核評價,。

（十）資金匯劃管理指標,，是對代理銀行辦理資金繳庫或撥付的及時、安全,、準確程度和業(yè)務流程的簡捷,、規(guī)范程度進行考核評價。

（十一）年度工作總結(jié)報告評價指標,，代理銀行年度工作總結(jié)報告內(nèi)容應包括代理財政國庫業(yè)務總體情況說明,、工作改進措施和建議等內(nèi)容,。代理財政國庫業(yè)務總體情況說明是對本行完成的年度代理業(yè)務量、制度建設,、系統(tǒng)完善,、支付結(jié)算、資金匯劃,、信息反饋,、賬戶管理、內(nèi)控機制,、對經(jīng)辦分支機構(gòu)的考核與培訓指導以及其他需要說明事項的情況說明,；工作改進措施和建議是對代理業(yè)務中存在的問題與不足提出的改進措施和改進效果，以及對財政國庫業(yè)務和財政國庫部門提出的建議和意見等,。

第十二條 綜合考評實行百分制,，采取量化評分和扣分相結(jié)合的方法，先分項考核,，再用單項考評得分之和計算綜合考評得分,。

第十三條 適用服務質(zhì)量調(diào)查問卷考評方式的業(yè)務，代理銀行服務質(zhì)量問卷調(diào)查,、代理協(xié)議履行情況評價和代理銀行年度工作總結(jié)報告三種考評方式得分結(jié)果,，分別按50％、40％和10％的權重計算單項業(yè)務考核得分,；不適用服務質(zhì)量調(diào)查問卷考評方式的業(yè)務,、代理協(xié)議履行情況評價和代理銀行年度工作總結(jié)報告兩種考評方式得分結(jié)果,，分別按90％和10％的權重計算單項業(yè)務考核得分,。

根據(jù)各項考評指標所占分值，先按百分制分別計算出三種考評方式的得分,，再按三種考評方式所占權重計算出單項代理業(yè)務考核得分,。

根據(jù)各單項代理業(yè)務得分之和，按代理業(yè)務種類數(shù)量的算術平均分值計算出代理銀行綜合考評分,。

第十四條 各項考評指標下的任意一項考評內(nèi)容未達到要求,，均可根據(jù)問題的危害程度、造成的影響及年度業(yè)務規(guī)模大小等情況,，酌情在該項考評指標所占分值的范圍內(nèi)扣分,。

第十五條 各代理銀行要積極創(chuàng)造條件，不斷提高服務質(zhì)量對考評發(fā)現(xiàn)的問題,，應認真分析原因,，及時完善相關制度和措施，積極進行整改,。對單項代理業(yè)務考評或綜合考評結(jié)果低于70分的代理銀行,，應專題向五華區(qū)財政局報送存在問題的整改措施,。

第十六條 對單項代理業(yè)務考評結(jié)果當年在60分以下或連續(xù)兩年在70分以下的代理銀行，五華區(qū)財政局可取消其代理該單項業(yè)務的資格,；對綜合考評結(jié)果當年在60分以下或連續(xù)兩年在70分以下的代理銀行,，五華區(qū)財政局可取消其代理財政國庫業(yè)務的資格。

第十七條 對一個年度考評期間內(nèi)出現(xiàn)嚴重違反國家有關財政資金管理規(guī)定,、嚴重違反委托代理協(xié)議等行為的代理銀行,，五華區(qū)財政局將對其進行通報批評，責令限期整改,，并組織督促檢查,。對在規(guī)定期限內(nèi)整改措施落實不力或整改效果不佳的，將終止與其簽訂的委托代理協(xié)議,。

第十八條 違反國家法律法規(guī)和財政資金管理規(guī)定,，對財政資金安全造成重大影響的，可直接取消其代理財政業(yè)務資格,，構(gòu)成犯罪的,，依法追究其刑事責任。

第十九條 基于考核指標會因社會經(jīng)濟發(fā)展和財政管理的要求而發(fā)生改變,，對指標構(gòu)成,、權重和考核方法、程序等,，五華區(qū)財政局可根據(jù)實際情況進行適時調(diào)整和修正,。

第二十條 五華區(qū)財政局國庫管理部門負責綜合考評的組織與實施。

第二十一條 本方案由五華區(qū)財政局負責解釋,。

第二十二條 本方案自印發(fā)之日起施行,。

業(yè)務人員考核方案篇三

隨著知識經(jīng)濟時代的到來，隨著科學技術的不斷發(fā)展和社會的不斷進步,，網(wǎng)絡化,、信息化、知識化和全球一體化逐漸成為發(fā)展的一種必然趨勢,。人力資源已成為企業(yè)的核心戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的重要因素,。如今人力資源管理在企業(yè)管理中的戰(zhàn)略管理地位顯得越來越重要，它是一個多層次,、多角度的復雜的綜合性管理體系,，是人力資源的獲取、分配,、激勵,、開發(fā)利用和控制改進的一個有機系統(tǒng)。

績效管理，指收集,、分析,、評價和傳遞有關某一個人在其工作崗位上的工作行為表現(xiàn)和工作結(jié)果方面的信息情況的過程，是各級管理者和員工為了達到組織目標共同參與的績效計劃制定,、績效輔導溝通,、績效考核評價、績效結(jié)果應用,、績效目標提升的持續(xù)循環(huán)過程,。績效管理的目的是持續(xù)提升個人,、部門和組織的績效,。

泰康人壽保險股份有限公司系1996年8月22日經(jīng)中國人民銀行總行批準成立的全國性、股份制人壽保險公司,，公司總部設在北京復興門,。目前，泰康人壽共有20家股東,，其中中資股東包括中國外運長航集團有限公司,、中國嘉德國際拍賣有限公司、中信華東(集團)有限公司等國內(nèi)大中型企業(yè),。外資股東包括瑞士豐泰人壽保險公司,、新政泰達投資有限公司等著名國際金融企業(yè)。

1.績效管理目的不夠明確,。泰康人壽保險公司大多數(shù)管理者僅將績效管理作為控制和約束員工的工具,，或把它看作提供獎金分配的依據(jù)。此外,，泰康人壽管理者普遍認為員工只要不違反公司的規(guī)章制度,，便可在其所在的工作崗位拿到相應的獎金，顯然這種管理形同虛設,。在績效管理目的制定前,，泰康人壽保險公司管理人員很少把績效管理的重心放在完善企業(yè)溝通機制,、激發(fā)員工工作潛能,、提高公司經(jīng)營水平上，這樣便形成為了考核而考核的現(xiàn)象,。

2.績效管理與戰(zhàn)略目標相脫節(jié),。泰康人壽保險公司實施人力資源績效管理雖然有一定的企業(yè)戰(zhàn)略目標，但是不實際,，所以企業(yè)戰(zhàn)略目標沒有被層層分解到所有員工,，因為一旦進行層層分解就會出現(xiàn)任務分配不均不當?shù)默F(xiàn)象，導致員工都只忙于手頭的工作,，不能很好地與企業(yè)戰(zhàn)略目標相結(jié)合,，更不能為實施戰(zhàn)略目標去謀劃,，出現(xiàn)偏離企業(yè)戰(zhàn)略目標的現(xiàn)象也就不足為奇了。泰康人壽雖然有戰(zhàn)略目標,，但各個部門,、各個崗位的工作職責沒有完全分解企業(yè)的戰(zhàn)略目標職責。

3.各級管理者績效管理職責不清晰,。由于對泰康人壽保險公司人員的工作質(zhì)量參差不齊,，導致實踐中對績效管理的評價工作中存在的問題突出：各級管理人員績效管理的責任不明確，抓不住重點,，不能全面,、準確、客觀的掌握有關情況;有的責任心不強,，為了一些方便管理,，在這個過程中輕視一些鏈接或者忽視他們;更重要的是在考核過程中，有的認為干部任用都是泰康人壽保險公司內(nèi)部已經(jīng)內(nèi)定好的,，考核只是簡單的走程序,、行公事，因而態(tài)度不積極,、考核不深入,。并且在績效管理過程中，各級管理者權責過于分散,，相關責任約定不明確,，缺乏相應的約束機制。

4.員工績效考核指標設置不合理,。在泰康人壽保險公司考核指標設置時,因缺乏理論探索和實踐經(jīng)驗,缺乏科學的績效指標體系,，導致指標設置不盡合理,主要表現(xiàn)為:泰康人壽保險公司在設定績效指標時較為落后，僅僅包括了團隊保費收入,、應收保費率,、團隊新增員工人數(shù)、團隊破零人數(shù)等幾類傳統(tǒng)指標,，很多特別重要的考核指標都沒有在公司的績效考核指標體系中體現(xiàn)出來,，例如客戶忠誠程度、續(xù)期保費存留率,、話務員技能,、員工的干勁和靈活度等這些非營業(yè)性指標卻沒有加入到指標體系中，而僅僅把任務績效中的普通的業(yè)績指標作為衡量標準,。

5.公司對員工的績效考核結(jié)果不準確,。在泰康人壽保險公司的績效考核過程中，由于部分員工的工作難以量化，如工作態(tài)度,、協(xié)作關系,、事業(yè)心等，或者工作內(nèi)容與結(jié)果不匹配等,，成果不顯化,，使得管理者難以對其工作效率及成績做出準確的評價結(jié)果。而且,，泰康人壽保險公司的每個員工都有自己的辦公空間,，各級管理者不能時刻的觀察每個員工的工作情況，容易出現(xiàn)做形式工作的現(xiàn)象,，考核周期不確定,、考核方式不靈活也容易產(chǎn)生考核結(jié)果不準確的現(xiàn)象。

1.積極推進績效理念的更新,。系統(tǒng)的績效管理就要強調(diào)績效管理的市場價值導向,，完善以往的關鍵指標體系，這就要求創(chuàng)建泰康人壽保險公司績效文化氛圍,，強化員工的績效意識,。泰康人壽保險公司的每一位員工都要明白自己的職責。最好經(jīng)常請本公司管理人員示范,，認識到績效管理不僅僅是績效考核,，還是一個不斷閉合的循環(huán)管理過程，以帶動全員績效意識,。

2.明確企業(yè)戰(zhàn)略目標,。對于泰康人壽保險公司的戰(zhàn)略目標，是一個目標與實際之間不斷磨合不斷調(diào)整的過程,，往往要經(jīng)歷以下各個階段：首先從沒有明確的泰康人壽保險公司戰(zhàn)略目標,，到通過swot分析制定出企業(yè)的核心戰(zhàn)略目標，再到企業(yè)高層領導逐級向下傳遞企業(yè)的戰(zhàn)略目標,。通過對新的績效管理方案來實現(xiàn)上述過程,，更快地引入，同時降低目標的信息偏差傳遞過程,，幫助企業(yè)實現(xiàn)其戰(zhàn)略目標,。

3.構(gòu)建科學的績效管理系統(tǒng)?？冃Ч芾硎枪救w員工的事情,，上到高層領導，下到基層員工,，是企業(yè)的改革大事。泰康人壽保險公司高層管理者必須站在企業(yè)的最前沿，給予人力資源部最大的支持以及最充分的權限,，并積極的參與到改革的行動當中,，高層管理者的全力支持不僅能對考核起到促進作用，還能讓各部門和員工都能看到這種關心和支持,，跟著實踐起來,，共同去做好這件改革大事，直至達成目標,。

4.完善績效考核指標體系,。通過對績效管理理論和泰康人壽保險公司現(xiàn)狀的分析研究，完善績效管理體系和績效考核指標體系,。以創(chuàng)新的思維,，探索一套適應泰康人壽保險公司的績效考核指標體系。首先,，泰康人壽保險公司應在設置指標前進行科學的工作分析,。在設計績效指標之前要對每個工作崗位及員工進行一定的了解，可以參考崗位說明書,，也可以采取問卷調(diào)查或訪談的方法了解,。其次，泰康人壽保險公司在定完指標后應進行指標分析,，因地制宜地對考核指標進行合理取舍,，且要保證重要的評價指標沒有遺漏。最后,，泰康人壽保險公司應讓員工參與績效考核指標測評,，這樣得出的科學合理的量度方法才能讓員工相信績效評估的公正性和可行性。

5.提高績效考核結(jié)果的客觀性,。泰康人壽保險公司作為世界五百強企業(yè),、保險行業(yè)的代表，除了承擔經(jīng)營責任以外,，還承擔著社會責任,，有維護社會穩(wěn)定發(fā)展的義務。因此,，暢通的績效反饋和申訴流程就起著非常重要的彌補作用,。對于在績效管理過程中存在的不公平或者有失客觀的現(xiàn)象，特別需要信息的反饋,，以及時平息員工的不滿,，以免影響他們的工作積極性。以事實為依據(jù),，對照考核指標妥善對待員工所申訴的問題,，找出產(chǎn)生問題的原因并認真予以解決,，并把令申訴者信服的處理結(jié)果反饋給員工。

泰康人壽保險公司雖然是一個比較成熟的企業(yè),，但是其績效管理過程中也存在很多我國企業(yè)普遍存在的績效管理方面的弊端,。所以在這個不斷變化的時代，泰康人壽保險公司只有加大對績效管理的重視,，持續(xù)提高自身的核心競爭力,，才能跟上時代的步伐，做到更好更快的發(fā)展,，從而在國內(nèi)外激烈的競爭市場中立于不敗之地,。

業(yè)務人員考核方案篇四

一、績效考核目的

為進一步激發(fā)廣大員工拓展公司業(yè)務積極性和創(chuàng)造性,，為公司與員工共同進步,，實現(xiàn)公司年度經(jīng)營目標，實現(xiàn)“共贏”之目的制定本辦法,。

二,、績效考核原則

1、公開性原則,?？己诉^程、獎勵標準實行公開化,、制度化;

2,、客觀性原則。以簽訂經(jīng)營合同與服務收費到帳為依據(jù)進行評價與考核;

3,、差別性原則,。對不同類型的人員進行考核內(nèi)容與獎勵標準有所區(qū)別;

4、及時反饋原則,。對經(jīng)營合同簽訂備案,、履行、服務費用到帳等情況進行及時反饋,。

三,、績效考核獎勵計發(fā)標準

(一)專職業(yè)務拓展人員

實行基本月工資制度外，對拓展的業(yè)務將按合同到帳款額進行提成,。當月拓展業(yè)務到賬金額10萬元以內(nèi)時(包含10萬元),，按合同到賬金額5%進行提成;

當月拓展業(yè)務到賬金額20萬元以內(nèi)時(包含20萬元)，按合同到賬金額7%進行提成;

當月拓展業(yè)務到賬金額30萬元以內(nèi)時(包含30萬元),，按合同到賬金額8%進行提成;

當月拓展業(yè)務到賬金額超過30萬元時(不包含30萬元),，按合同到賬金額10%進行提成。

公司拓展業(yè)務績效考核按累積法計算,。實行基本月工資制度,，對拓展的業(yè)務將按合同到帳款額5%進行提成,，超過5%的部分年終結(jié)算。

具體算法如下：

月工資=基本工資+合同到賬金額5%

每月年終提成=(合同到賬金額>10萬)*%2+(合同到賬金額>20萬)*%3+(合同到賬金額>30萬)*%5.

年終提成=每月年終提成之和,。

(二)業(yè)務拓展的其他人員

其他員工本人拓展的業(yè)務項目,，按服務合同到帳額60%計發(fā),，余下40%按履行合同當月實際完成進度情況,，由項目組負責人簽出備案通知，按比例結(jié)算,。

(三)業(yè)務績效提成計發(fā)標準

公司當月簽訂業(yè)務合同(含公司拓展部,、行政服務中心、經(jīng)理交辦的項目)到帳款額計發(fā)提成的50%,，余下年終按項目進度結(jié)清,。

(四)年終績效獎勵計發(fā)標準

完成年度任務獎勵標準。當年累計完成合同到帳款10萬元起的員工,，年終獎勵 4000元,，而后按差額累進進行獎勵，每10萬元設一個擋次,，不到10萬元不計,，實行上不封頂，鼓勵敢試敢超,。

四,、附則

1、本辦法適用公司專職,、兼職,、在職員工的業(yè)務拓展人員。

2,、本辦法從20xx年3月1日起執(zhí)行,。

3、本辦法解釋權,、修改權歸公司辦公室,。

業(yè)務人員考核方案篇五

1、全員計件積分獎金包=獎金總包x計件積價調(diào)節(jié)系數(shù)(該系數(shù)為支行班子根據(jù)季度營銷力度要求確定,，一般為10-20%);

2,、可分配獎金包=獎金總包-全員計件積分獎金包

(一) 全員計件積分獎金包分配

根據(jù)支行季度營銷辦法，實行全員營銷計件積分,。

1,、單位積分獎金值=全員計件積分獎金包/全員計件積分匯總額;

2、個人計件積分獎金=個人營銷計件積分x單位積分獎金值,。

(二)可分配獎金包的分配

a,、營銷前臺人員可分配獎金包的分配

營銷前臺人員為對公,、零貸、客戶服務經(jīng)理

1,、營銷前臺人員可分配獎金包=可分配獎金包x營銷前臺人員可分配獎金包系數(shù);

2,、營銷前臺人員可分配獎金包系數(shù)=上年同期營銷前臺人員 (履職津貼+獎金總額)/上年支行(履職津貼+獎金總額)

b、非營銷前臺人員可分配獎金包的分配

非營銷前臺人員為高低柜營運柜員

1,、非營銷前臺人員可分配獎金包=可分配獎金包x非營銷前臺人員可分配獎金包系數(shù);

2,、非營銷前臺人員可分配獎金包系數(shù)=上年同期非營銷前臺人員 (履職津貼+獎金總額)/上年支行(履職津貼+獎金總額)。

根據(jù)崗位風險,，實行分類掛鉤,，營銷前臺人員、營銷前臺主管(含網(wǎng)點負責人,、市場部負責人)掛鉤比例為15%,，非營銷前臺人員掛鉤比例為10%，營銷后臺人員(含綜合員,、放款員),、非營銷后臺人員(綜合管理員)、非營銷后臺主管(綜合部經(jīng)理等)掛鉤5%,，延期支付獎金返還按省分行辦法執(zhí)行,。

a、營銷前臺人員個人獎金的分配

營銷前臺人員個人獎金=(個人考核積分x單位積分獎金值+個人計件積分獎金)x85%;

單位積分獎金值=營銷前臺人員可分配獎金包/營銷前臺人員積分總額,。

b,、非營銷前臺人員個人獎金的分配

非營銷前臺人員個人獎金分配實行“四掛鉤”，一是與業(yè)績考核掛鉤;二是與內(nèi)控考核掛鉤,，掛鉤比例70%;三是與服務考核掛鉤,，掛鉤比例30%;四是風險掛鉤。

非營銷前臺人員個人獎金=[非營銷前臺人員獎金包x(0.7x內(nèi)控考核個人積分/內(nèi)控考核總積分+ 0.3x服務考核個人積分/服務考核總積分)+個人計件積分獎金]x90%,。

c,、營銷后臺人員個人獎金=(營銷前臺人員平均獎金x90%+個人計件積分獎金)x95%。

d,、非營銷后臺人員個人獎金=(全員平均獎金+個人計件積分獎金)x95%,。

e、非營銷后臺主管=(全員平均獎金x調(diào)節(jié)系數(shù)+個人計件積分獎金)x95%;

調(diào)節(jié)系數(shù)：正職為1.4,，副職為1.3,。

f、營銷前臺主管=所在網(wǎng)點或部門營銷前臺人員平均獎x調(diào)節(jié)系數(shù)+個人計件積分獎金)x85%,。

調(diào)節(jié)系數(shù)：正職為1.6,，副職為1.4。

為保障本分配機制順利實施,，對于個人當季或當年獎金

(或收入)達到上年同期獎金(或收入)100%以上時,，以上部分實行延期支付,，超出部分進入個人獎金池(正值);對于個人當季或當年獎金(或收入)低于上年同期獎金(或收入)50%時，支行給予借支20%,，補足70%,，借支部分進入個人獎金池(負值)，個人獎金池連續(xù)二年為負值,，且金額越來越大的,，調(diào)整崗位。

為充分調(diào)動員工工作積極性,，完成總行下達的ⅹⅹ年存款任務,，結(jié)合同業(yè)市場競爭形勢,，本著“公開,、透明、按勞取酬”的原則,，結(jié)合我行工作實際,，制定本辦法。

成立由行長,、副行長及各部門,、各支行(含籌)主要負責人組成ⅹⅹ分行績效考核領導小組(以下簡稱領導小組)，負責ⅹⅹ分行績效考核工作,。領導小組成員如下：

組長：行長

副組長：副行長

成員：各部室,、各支行(含籌)主要負責人

領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合部,，負責績效的提取,、考核與發(fā)放。

其他部門相關配合工作,，風險管理部負責績效發(fā)放方案的審查,。

分行全體人員

績效考核分業(yè)績考核和職責考核。

績效考核=業(yè)績考核+職責考核

業(yè)務部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權重為7:3,，職能部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權重為3:7,。

業(yè)務部門為營業(yè)部、業(yè)務部,、兗州,，職能部門為風險部、綜合部,。

為激勵創(chuàng)新,，獎勵為分行發(fā)展做出突出貢獻的員工，分行將設立特殊貢獻基金,，用于對為分行發(fā)展做出突出貢獻的集體及員工做出獎勵,。

業(yè)績考核含存款業(yè)務,、機構(gòu)客戶、個人業(yè)務,、電子銀行業(yè)務,、特約商戶業(yè)務、市場業(yè)務,、國際業(yè)務,、小微貸款業(yè)務。(4部室負責人按照績效考核系數(shù)提取績效,，按照已發(fā)的業(yè)績考核費用多退少補)

業(yè)務人員考核方案篇六

1.教師必須接受幼兒園交給的教學,、教研、指導實踐及帶教等項工作,，并完成工作量,。

2.教師應遵照學科課程標準、教學計劃,、教學進度進行教學,。教學中教師必須講普通話

3.教師必須認真?zhèn)湔n，撰寫教案時用字要規(guī)范,，努力提高教學質(zhì)量,。

4.教師應嚴格按課程表規(guī)定的時間上課，使用標準普通話,，語言簡練規(guī)范,、準確生動，富有感染力,，易于幼兒理解,。因病、因事請假或公出須通過幼兒園安排調(diào)課,。教師之間不得私下自行調(diào)課,。

教師業(yè)務考核內(nèi)容主要是以教師的教學與教研工作任務為主，包括教學態(tài)度,、完成教學工作量,、教學質(zhì)量，教研,、教改工作以及教師教學工作紀律等,，有量的規(guī)定，有度的要求,；既要看教學態(tài)度又要看實際效果,；既重視業(yè)務水平又要注重思想道德修養(yǎng)。

1.教學態(tài)度。主要考察貫徹黨的教育方針的自覺性,，從事本職工作的事業(yè)心和責任感,，以及對待教學教改的態(tài)度。

2.教學工作量,。包括擔任課程的名稱,、類別(基礎性課程、探究性課程,、拓展性課程),、周課時數(shù)、指導實踐,、帶教,、指導青年教師、編寫教材,、教參,、以及兼職班主任等各項工作量的完成情況等。

3.教學質(zhì)量,。包括課堂教學,、實踐性教學、輔導答疑,、批改作業(yè)、考試等環(huán)節(jié),。重點考核教師改革教學內(nèi)容,、教學方法、教書育人,、提高教學質(zhì)量的實際效果,。

4.業(yè)務水平。掌握專業(yè)理論,，知識的深度和廣度,、分析問題和解決問題的能力，是否具備相應職稱的工作能力,、教研教改能力以及計算機的應用能力,。

5.教學研究。教學教研成果包括教學科研成果,、專著,、論文、教材及教材建設的其它成果,。應注明公開出版的單位,、時間、主編或參編、本人角色及獲獎情況,。

6.教學手段,。應用現(xiàn)代化教育技術開展教學或網(wǎng)絡教學等情況。

1.對教師的考核重在平時考核,，在平時考核的基礎上實行定期考核,、原則上每學年度進行一次。

2.每學年度末,，教師要對自己承擔的教學,、教研等項工作任務完成情況，進行全面的系統(tǒng)的總結(jié),，如實填寫《教師業(yè)務檔案表》,。

3.業(yè)務主任根據(jù)平時的考察和家長、同事對教師的教學評價,，實事求是地簽署評語,。

4.學校主管領導，要認真的審查教師的工作總結(jié)及《教師業(yè)務檔案表》內(nèi)各項內(nèi)容,、業(yè)務主任簽署的意見,，綜合考評后簽學校的具體意見?！督處煒I(yè)務檔案表》統(tǒng)一交學校檔案室保管,，作為教師聘任、培訓,、提職,、晉級的重要依據(jù)。

1.每學年度凡在教學活動和教學改革中經(jīng)考核做出優(yōu)秀成績者,，經(jīng)處室評選,，學校審批，記入教師業(yè)務檔案,。

2.對表現(xiàn)不好,、工作不負責、有重大教學事故的教師,，應進行批評教育,，情節(jié)嚴重者給予相應的行政處分。

3.對于不能勝任本職工作的教師,，應報有關部門調(diào)離教師崗位從事其它工作,。

業(yè)務人員考核方案篇七

以“調(diào)動全員積極性，提高勞動效率,，增加經(jīng)濟效益”為目標,，體現(xiàn)“多勞多得，按勞分配”的原則，努力建立兼顧激勵與約束相結(jié)合的“公平,、公開,、公正”績效考核模式。

業(yè)務員月工資p=底薪a+硬性目標考核b+軟性目標考核c

硬性目標考核b=(本月實際銷售額/本月計劃銷售額)x100%×本月實際銷售額×15%

軟性目標考核c的包括如下內(nèi)容,，根據(jù)當月完成情況,，每項為0-5分，每1分折合4元考核工資,，即50分折合200元：

1,、客戶檔案內(nèi)容齊全，單位名稱及主要負責人姓名準確無誤,，地址準確詳細,，單位電話、主要負責人手機號碼準確,，如有網(wǎng)站或電子郵箱,，需一同準確記錄。每個重點客戶個人都要建立一個“a類客戶客情登記表”,?？蛻糍Y料發(fā)生變更后，要保證在15日內(nèi)調(diào)整登記表相應內(nèi)容,。

2,、與客戶做到雙向熟悉，熟記客戶客情關系卡中的內(nèi)容,，隨口能說出客戶基本情況,，尤其要知道重點客戶的興趣、愛好,、近期的喜怒哀樂，最近業(yè)務進展,。和客戶見面時,，能相互叫出對方的名字。(客戶至少能隨口說出你是誰,、代表的銀行和所做的產(chǎn)品或者服務的名稱,。)

3、每周最少拜訪客戶1-2次,。對于a類客戶,，每周要求最少拜訪一次，并且必須有明確的拜訪目的,。

4,、每周最少幫客戶做一件事。對于a類客戶，每周最少幫客戶一個忙,、或者解決客戶一個問題,、處理客戶一個投訴、給客戶出一個主意,、了解客戶的一個需求,、干一次活、提供客戶一份顧問式行銷資料方案等,，總之要每周必須幫客戶做具體的一件事,，這件事可以是客戶銀行的公事，也可以是客戶個人的私事,。

5,、客戶必須首薦(第一個推薦)你企業(yè)的產(chǎn)品或服務?？蛻魺o論是面對下級還是直接顧客,，都能夠第一個推薦我們的產(chǎn)品、服務,，遇到要搞一些活動,，客戶總是第一個想到我們?？蛻裟軌蛄私馕覀儺a(chǎn)品及服務的特點,、優(yōu)點、賣點,。

6,、及時快速反饋客戶意見建議、市場競爭產(chǎn)品動向,、競爭對手活動,。

7、元旦,、春節(jié),、元宵節(jié)、清明節(jié),、五一節(jié),、端午節(jié)、中秋節(jié),、國慶節(jié),、感恩節(jié)、圣誕節(jié),、客戶生日,、客戶銀行的重大節(jié)日等重要日期,，必須與客戶以電話或者以手機短信方式溝通一次。特別注意的是,，問候時一定要署名,，署名的格式為“銀行名稱+個人姓名”，要讓客戶知道是誰在關心他,、問候他,。避免發(fā)生發(fā)短信問候客戶，客戶卻不知道是誰發(fā)的短信情況的發(fā)生,。

8,、月計劃與總結(jié)、周計劃與總結(jié),、工作日記項目規(guī)范,、內(nèi)容完整，銀行要求的各項報表按時完成上報,、內(nèi)容全面準確,。

9、關心銀行的發(fā)展,，實事求是地提出改革,、改進的意見和建議。

10,、銀行領導臨時交辦的其他工作,。

獎勵目的：

鼓勵員工認真工作，穩(wěn)定人心,，長期合作,，把自身的經(jīng)濟收入、個人發(fā)展與銀行的長期發(fā)展目標相結(jié)合,。

獎勵辦法：

1,、獎金總額：當年總銷售額的5%,。例如,，當年完成總銷售100萬元，則總獎金額度為1,000,000元×5%=50,000元,。

2,、獎金發(fā)放對象：正式應聘、應聘手續(xù)齊全,、長期工作的員工

3,、個人獎金的計算方法：當年個人工資總數(shù)/當年全員工資總額×獎金總額=個人當年應得獎金

鑒于員工進入銀行時間的長短不同，為鼓勵員工長期穩(wěn)定的工作,，對于連續(xù)工作超過3個月的,，獎金按照上列算式計算;不足3個月的,，每少1個月，遞減10%,。

銀行有權根據(jù)個人表現(xiàn),，在以上計算方法所的個人應得獎金數(shù)額的基礎上，進行上下20%幅度以內(nèi)的調(diào)整,。調(diào)整后的總獎金額度,，仍不得超過當年總銷售額的5%。

4,、期間的計算：個人工作期間和總銷售額期間,，均以當年1月1日起，至當年12月31日止,。

5,、獎金的發(fā)放時間：次年1月1日以后開始核算，春節(jié)前10天左右發(fā)放,。

一,、指導思想

以省聯(lián)社績效考核相關精神為指導，與市聯(lián)社人事制度改革,、勞動用工制度相結(jié)合,，通過委派會計履責監(jiān)督、市聯(lián)社直接考核,，合理確定社與社之間,、崗位與崗位之間的工作目標和工資含量標準，拉開分配檔次,，建立“激勵充分,、約束有效”的分配機制，促進我市農(nóng)村商業(yè)銀行又好又快地發(fā)展,。

（一）含量計酬的原則,。根據(jù)全市信用社績效工資總額、各項經(jīng)營計劃等因素,，確定統(tǒng)一的含量標準,，據(jù)此標準計算信用社實際完成任務數(shù)應得的績效工資。信用社主任和副主任根據(jù)工作職責和分工,，其績效工資實行百分考核,。

（二）質(zhì)效優(yōu)先的原則。各社工資增長水平要與經(jīng)營指標完成情況和資產(chǎn)質(zhì)量相適應,。

（三）風險防范的原則,。凡出現(xiàn)案件或資產(chǎn)損失的，根據(jù)涉案金額或損失大小,，按規(guī)定相應扣減績效工資,。

（四）人員定編的原則,。年終績效考核結(jié)賬時，按定編的人數(shù)計算按人考核結(jié)賬部分,。

（五）按月結(jié)賬的原則,。市聯(lián)社按月對各社經(jīng)營計劃完成情況進行考核，其中收息按月全額計發(fā)績效工資,，其它考核項目按當期應計績效工資的70%計發(fā),，信用社依據(jù)員工業(yè)績考核到人。全年滾動結(jié)算,，年終結(jié)總賬,。

（六）優(yōu)勝劣淘的原則。有下列情況之一的,，對主任和分管主任就地免職：

1,、存款未完成凈增計劃50%的；

2,、利息收入未完成計劃的80%或同比下降的,；

3、不良貸款不降反增的,；

4,、當年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類）。

績效考核對象為全體在編在崗承擔經(jīng)營目標任務的員工,，不包含待崗,、內(nèi)退及行政開留人員。借調(diào)人員績效工資按所在信用社人均績效工資確定,，由市聯(lián)社另增加相關社工資總額,。

（一）基本工資

按定編人數(shù)每人每月x元的標準計發(fā)（含“三金”），待崗人員發(fā)生活費x元,。

（二）績效工資

1,、20xx年全市信用社績效考核指標為全年存款旬均凈增額、利息收入,、不良貸款清收（五級分類）,。績效工資含量標準分別為存款旬均凈增額x元/萬元,， 利息收入x元/萬元（營業(yè)部按x元/萬元考核）,，不良貸款清收x元/萬元。

2,、對信用社主任,、副主任績效工資實行百分考核，工資基數(shù)為全社業(yè)務人員人均績效工資,。

（1）主任考核項目：

存款年末凈增25分,、收息30分、不良貸款清收25分,、回籠率10分,、安全及其他工作10分（城區(qū)社存款年末凈增35分，收息45分）,。

（2）分管信貸副主任考核項目：

利息收入35分,、清收35分、到期貸款回籠率20分,、信貸管理10分（城區(qū)社信貸投放50分,，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）,。

（3）分管存款副主任考核項目：

存款年末凈增40分,、旬均凈增40分，安全及其他管理20分,。

上述定量指標按實際完成比例計分,，超比例可計加分，加分最高不超過原分值的30%,；貸款回籠率達不到99%,，每差0.5個百分點扣1分。定性指標由市聯(lián)社相關職能部門根據(jù)平時考核計分,。

信用社主任工資系數(shù)基數(shù)為1.8,，根據(jù)百分考核結(jié)果考核后上下浮動區(qū)間為；副主任系數(shù)基數(shù)為1.5,，考核后上下浮動區(qū)間為,，其他人員工資系數(shù)由各社根據(jù)情況自行確定。

（一）當年到期貸款回籠率低于99%的,，按欠標準絕對額的10%扣減績效工資總額,。

（二）費用超計劃、超比例部分,，全額扣減信用社主任績效工資,。

（一）市聯(lián)社年終將按存款旬均凈增x元/萬元、利息收入x元/萬元的標準增加各社費用總額,，作為組織存款,、增加利息收入的專項公關費用。

（二）各社應區(qū)分不同崗位,，建立個人業(yè)績臺賬,，詳細登載員工個人收存、收貸,、收息業(yè)績,，作為計算績效工資的依據(jù),。

（三）信用社主任、副主任組織的對公和大戶存款,、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業(yè)績,，相應的績效工資應按比例進行分配。

（四）按本辦法計算的績效工資總額若低于省聯(lián)社核定的工資總額,，以省聯(lián)社核定的工資總額為準,，相應調(diào)增各社績效工資總額；反之相應調(diào)減各社績效工資總額,。

一,、現(xiàn)行商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核的指標架構(gòu)及其缺陷

1、我國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核的指標架構(gòu)

以在我國較早推行并且具有相對完善的銀行客戶經(jīng)理績效考核制度的深圳某股份制商業(yè)銀行為代表進行分析,，該商業(yè)銀行客戶經(jīng)理(個人)的績效考核指標主要按照負債,、中間業(yè)務和資產(chǎn)業(yè)務來進行分類，設立相應的體系,。

2,、客戶經(jīng)理績效考核評分方法的缺陷

(1)以業(yè)務指標衡量客戶經(jīng)理績效，會使客戶經(jīng)理過分關注考核期業(yè)務規(guī)模,，不惜成本投入營銷資源,，忽視了潛在的業(yè)務風險(如信用風險、流動性風險,、操作風險等)和相關成本(如管理成本和固定成本的分攤等),，偏離了以效益為核心的銀行總體目標，不利于銀行的長期穩(wěn)定發(fā)展,。

(2)以對各單項業(yè)務指標的完成情況來評價客戶經(jīng)理的效益貢獻,，將使客戶經(jīng)理僅僅成為相關業(yè)務的經(jīng)辦者，并沒有各類金融產(chǎn)品的經(jīng)營權和選擇權,，客戶經(jīng)理的工作職能和權限沒有得到應有的發(fā)揮,，妨礙了銀行的綜合營銷能力和經(jīng)營水平的提高。

(3)以上的指標考核中,，由于客戶經(jīng)理所分管的客戶在規(guī)模和效益等方面的初始不平等,，導致客戶經(jīng)理的績效的完成程度相差很遠，這顯然是不公平的,。

(4)使用打分和設置權重以及以工作態(tài)度,、工作效率等指標進行評價，受到主觀因素的影響較大,，缺乏客觀透明,，道德風險也不可避免，容易引起摩擦，削弱評價體系作用的發(fā)揮,。

1,、以風險調(diào)整后的利潤當作商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核指標體系的核心

根據(jù)以上分析，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的績效考核過程中,，應當盡量避免人為主觀因素的干擾,，綜合考慮風險、成本,、業(yè)務利潤等因素，公開公平地進行,，這樣才能調(diào)動客戶經(jīng)理的積極性,，激勵其拓展市場的潛能。筆者認為我國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核應該在原來的指標體系的基礎上優(yōu)化,，即以風險調(diào)整后的利潤來衡量客戶經(jīng)理的績效,，具體的考核指標包括：

2、以風險調(diào)整后的利潤為核心的銀行客戶經(jīng)理考核指標體系的優(yōu)越性

(1)突出了效益最大化的要求,，促使客戶經(jīng)理以效益為導向,，綜合考慮收入、支出,、風險,、資本成本、短期利益,、長期利益等因素確定營銷策略,、選擇產(chǎn)品組合，使自身業(yè)務目標和財務目標在效益最大化的最高目標下實現(xiàn)融合,，客戶經(jīng)理的個人目標和銀行整體目標也達成一致,。

(2)為客戶經(jīng)理提供自我激勵的手段。由于風險調(diào)整后利潤考核體系在所扣除的成本中充分考慮了直接成本,、管理成本,、固定成本、風險成本以及稅費,，克服當前銀行考核中存在的成本核算較粗,，風險成本沒有得到反映、收入與成本不匹配等弊病,，也能夠較好地解決客戶經(jīng)理不計成本拉存款,、不考慮客戶信用風險發(fā)放貸款、為追求更高的收入而過多發(fā)放長期貸款等問題,。在充分考慮風險和成本的前提下,，比較客戶經(jīng)理的貢獻、業(yè)績，以確保公正原則,，有利于客戶經(jīng)理公平競爭,，去除因受到不公平對待而產(chǎn)生的挫折感。

(3)加強了銀行的風險控制能力,。根據(jù)這一考核體系所得出的風險調(diào)整后利潤指標,，在客戶經(jīng)理的考核中加入了風險成本，有利于客戶經(jīng)理在選擇客戶,、開展業(yè)務活動時關注風險問題,，主動回避高風險客戶，在發(fā)放貸款時不僅追求直接業(yè)務收入,，還要同時核算信用風險以及相應的成本,，等于設立了一種從源頭上控制銀行經(jīng)營風險的機制。在現(xiàn)實生活中,，銀行與客戶之間存在比較嚴重的信息不對稱問題,，銀行很容易蒙受逆向選擇風險和道德風險?？蛻艚?jīng)理是銀行內(nèi)最了解客戶,、收集客戶信息最多、感性認識最強的員工,，如果他們帶著風險意識選擇客戶,、開展業(yè)務活動，實際上就為銀行把好了第一道風險控制關,。風險管理部的員工再按照系統(tǒng)的風險監(jiān)控指標進行業(yè)務的風險評估,，為銀行把好第二道風險控制關。這種雙重把關機制當然比先前的單一把關機制具有更好的風險控制功能,。

1,、消除初始的客戶分配不公平性

客戶是銀行的利潤源泉，盡管銀行是按照客戶經(jīng)理的能力為依據(jù)分配客戶資源,，然而初始的客戶資源分配決定了客戶經(jīng)理的業(yè)務規(guī)模,、成本費用，也就決定了他們可能的收入大小,，重要客戶的經(jīng)理的風險調(diào)整后利潤必然遠遠高于普通客戶的客戶經(jīng)理,。為了消除這種初始不平等，銀行可以引入“級差地租”處理辦法,，對重要客戶經(jīng)理核定較高的利潤指標,，對普通客戶經(jīng)理核定較低的利潤指標，使二者基本上站在同一起跑線上,，對二者的增量部分進行大力度獎勵,。

2,、整合營銷資源，加強銀行客戶經(jīng)理團隊建設,，提高團隊績效

配合銀行機構(gòu)扁平化管理趨勢,，我們應當在“總行-分行-支行”三級機構(gòu)中組建客戶經(jīng)理團隊，集中人,、財,、物資源展開市場營銷，以團隊為單位展開營銷活動,。各團隊首先可以根據(jù)服務客戶對象不同分為法人業(yè)務和個人業(yè)務兩大類團隊,，按照客戶市場細分設置客戶經(jīng)理團隊的目的在于讓客戶經(jīng)理盡可能熟悉其所處行業(yè)背景，集中精力把握目標客戶的行業(yè)市場趨勢,，從而有利于對客戶的管理及同類客戶的連鎖開發(fā),，提高服務質(zhì)量和效率。在明確各客戶經(jīng)理團隊業(yè)務分工的同時,，也要抓好相應的協(xié)調(diào)配合工作，如信息交流,、分成式合作等,，鼓勵客戶經(jīng)理團隊加強橫向聯(lián)系，提高團隊績效,。

3,、加強銀行客戶經(jīng)理隊伍建設，是提高銀行客戶經(jīng)理績效的重要一環(huán)

客戶經(jīng)理的隊伍建設,，可以從兩方面著手,，一是抓好對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓。市場在不斷發(fā)展,，知識在不斷更新,，客戶經(jīng)理也需要不斷學習，以免在競爭中落后,。因此,，客戶經(jīng)理培訓是一項持續(xù)的系統(tǒng)工程，這也是當前國際銀行業(yè)發(fā)展的一個必然趨勢,?！翱蛻艚?jīng)理培訓是銀行所有投資中風險最小、而收益最大的戰(zhàn)略性投資”,。二是建立健全客戶經(jīng)理準入退出機制,。在客戶經(jīng)理的錄用上，應采取公開競聘,、資格考試,、崗前培訓、持證上崗等方式，面向廣大內(nèi)部職工和外部人才選聘在道德素質(zhì),、性格素質(zhì),、文化素質(zhì)及業(yè)務素質(zhì)等各方面都符合要求的客戶經(jīng)理。同時也要明確客戶經(jīng)理退出機制,，對考核不合格的考核經(jīng)理,，視情況進行降級和淘汰，做到客戶經(jīng)理能上能下,，有進有出,，從而保證客戶經(jīng)理隊伍素質(zhì)不斷優(yōu)化。

為進一步提升小微支行的品牌形象,，加強小微支行服務標準化,、流程化建設，提高小微支行標準化服務管理水平,，不斷提高市場競爭力和金融服務質(zhì)量,，結(jié)合總行對優(yōu)質(zhì)文明服務的.要求以及小微支行自身的實際情況提出以下實施方案：

本次活動開展周期為一年，從20xx年1月1日至20xx年12月31日止,，方案內(nèi)容將圍繞網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境,、員工服務形象、員工服務禮儀,、員工被投訴環(huán)節(jié)進行提升,，每個環(huán)節(jié)的具體要求如下：

（一）、網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境

營業(yè)廳內(nèi)外地面應保持整潔,，墻壁干凈,，玻璃明亮無污跡，墻邊角落無污漬：營業(yè)廳內(nèi)需整齊擺放宣傳展架,、易拉寶和填單資料,，宣傳海報、宣傳折頁無破損或涂抹,，各種宣傳資料都未過期,。營業(yè)廳內(nèi)沒有在顧客視野范圍內(nèi)堆放有礙整潔要求的公、私物品,，物品放置應符合安全,、合理原則，不能出現(xiàn)雜物堆放的現(xiàn)象,，如廳堂內(nèi)有包裹,，桌子上擺放有私人水杯等。營業(yè)廳內(nèi)的多媒體終端,、led,、電視機等多媒體顯示屏應保持正常開啟使用,。自助區(qū)域包括玻璃門、墻表面,、地面,、通道環(huán)境整潔無垃圾，不能出現(xiàn)紙屑,，煙頭或打印憑條等,；自助設備若出現(xiàn)故障，需及時張貼故障告知書并及時通知維修人員前來進行維護,。

（二）,、員工服務形象

（1）員工著裝規(guī)范

柜員及廳堂人員（不含信貸經(jīng)理）需穿著行服，服裝必須熨燙整齊,，紐扣齊全,；不得敞穿馬甲、西服外套,，袖口不得翻卷,。西服外套必須系扣，襯衣下擺和內(nèi)衣不得外露,。不允許戴袖套,。男員工應佩戴領帶，女員工應佩戴領花,，并保持網(wǎng)點領花系法一致。所有出現(xiàn)在客戶面前的營業(yè)網(wǎng)點人員,，均需佩戴統(tǒng)一的新版工牌,，實習生也應佩戴實習生胸牌。

（2）站姿和坐姿

網(wǎng)點員工應時刻保持規(guī)范的站姿或坐姿,，不能出現(xiàn)不雅的舉止,，如站立時出現(xiàn)：雙臂抱于胸前、手插口袋,、身體歪斜,、背靠其他物體、背手等不雅動作,；坐立時斜靠在椅子上或翹起二郎腿等,。

（3）員工行為紀律

網(wǎng)點員工在營業(yè)期間不做與業(yè)務無關的事情，如嬉笑聊天,、大聲喧嘩,、看報紙雜志、睡覺,、與同事互稱別名,、外號以及在客戶面前耍手機等,。

(三)、員工服務禮儀

柜員在柜面進行服務時,，需要堅持進行柜員“七步曲”服務禮儀,，時刻做到“來有迎聲，問有答聲,，走有送聲”的三聲服務,；“笑相迎，禮貌接,，巧營銷”等文明用語,，真切的讓客戶感受到“時刻相伴，遂您心愿”的服務理念,。廳堂人員和大堂經(jīng)理在接待客戶時應主動上前問好,，堅持首問普通話；遇到等候的客戶應上前主動進行營銷并發(fā)放宣傳折頁,；客戶離開時大堂服務人員應主動向客戶道別或示意：“歡迎下次光臨”,。大堂經(jīng)理空閑時應在網(wǎng)點進行巡視。第三方安保人員在廳堂內(nèi)的形象要求應與網(wǎng)點人員保持一致,。

（四）,、員工被投訴

網(wǎng)點員工要熟練掌握各種業(yè)務知識，努力學習本行新的金融產(chǎn)品知識,，不斷提高自身的業(yè)務素質(zhì),，以確保能夠處理各種特殊復雜的問題。時刻以“客戶需求”為中心,，努力做好各種準備工作,，遇到突發(fā)情況能夠隨機應變，巧妙處理,，保持克制,，杜絕被投訴情況的發(fā)生。

（一）考核對象和方式

（1）考核對象

本次考核對象為網(wǎng)點所有人員,，包括保安和實習生,，但保安只做監(jiān)督考核，暫不納入考核積分表內(nèi)（保安由網(wǎng)點負責人監(jiān)督）,；積分表實行百分制,，根據(jù)各個環(huán)節(jié)的加減情況進行統(tǒng)計，每個月末的最后一天通報一次,，遇節(jié)假日則順延至工作日的第一天,；每個季度末將對積分最高的員工進行獎勵，暫定為三百元,；獎勵后所有員工積分在下一季度重新恢復到一百分,，但上一季度的積分仍將歸檔保存,，年末網(wǎng)點服務明星將由四個季度積分累計最高者獲得。

（2）考核方式

本次考核主要由個金專員負責,，其他員工協(xié)助,，每周考核時間為周一至周五，節(jié)假日采取互相監(jiān)督不計分方式,；考核采取晨會檢查和調(diào)閱監(jiān)控方式,，晨會檢查主要對員工著裝進行檢查計分，調(diào)閱監(jiān)控由兩名員工參與,，對當天上班的所有人員在各個環(huán)節(jié)進行打分統(tǒng)計,。在此需要說明一點，網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境和中午坐班大堂經(jīng)理由當天晨會主持人負責,。

（二）,、環(huán)節(jié)分類與評分細則

網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境分為衛(wèi)生與桌面整潔、多媒體終端與自助柜員機四項,，每項分值分別為2分,、1.5分、1分,、1分,；員工服務形象分為員工著裝、員工站姿和坐姿以及行為紀律三項,，每項分值分別為3分,、3分、2分,；員工服務禮儀分為柜員“七步曲”,、廳前迎客、第三方安保人員三項,，每項分值分別為3.5分、2.5分,、1分,；員工被有效投訴分值為5分；各個環(huán)節(jié)具體細分項可以列成表格所示,。

員工考核,，其季度內(nèi)個別月份考評為優(yōu)秀的，每評為優(yōu)秀一次加績效工資2%,，以此類推,；其季度內(nèi)個別月份考評為不合格的，每不合格一次減績效工資4%,，以此類推,。

（1）季度內(nèi)嘉獎一次加績效工資2%,、記功一次加績效工資4%、記大功一次加績效工資6%,；

（2）季度內(nèi)警告一次減績效工資2%,、記過一次減績效工資4%、記大過一次減績效工資6%,。

1,、作為晉級、解雇和調(diào)整崗位依據(jù),，著重在能力,、能力發(fā)揮和工作表現(xiàn)上進行考核。

2,、作為確定績效工資的依據(jù),。

3、作為潛能開發(fā)和教育培訓依據(jù),。

4,、作為調(diào)整人事政策、激勵措施的依據(jù),，促進上下級的溝通,。

1、公司正式聘用員工均應進行考核,，不同級別員工考核要求和重點不同,。

2、考核的依據(jù)是公司的各項制度,，員工的崗位描述及工作目標,，同時考核必須公開、透明,、人人平等,、一視同仁。

3,、制定的考核方案要有可操作性,，是客觀的、可靠的和公平的,，不能摻入考評人個人好惡,。

4、提倡考核結(jié)果用不同方式與被評者見面,，使之誠心接受,，并允許其申訴或解釋。

1,、工作任務考核（按月）,。

2,、綜合能力考核（由考評小組每季度進行一次）。

3,、考勤及獎懲情況（由行政部按照《公司內(nèi)部管理條例》執(zhí)行考核）,。

1、成立公司考評小組,，對員工進行全面考核和評價,。

2、自我鑒定,，員工對自己進行評價并寫出個人小結(jié),。

3、考核指標,，員工當月工作計劃,、任務，考勤及《內(nèi)部管理條例》中的獎懲辦法,。

考績應與本人見面,，將考核結(jié)果的優(yōu)缺點告訴被評人，鼓勵其發(fā)揚優(yōu)點,、改正缺點,、再創(chuàng)佳績。

（一）填寫程序

1,、每月2日前,，員工編寫當月工作計劃，經(jīng)部門直接上級審核后報行政部,；

2,、工作績效考核表每月28日由行政部發(fā)放到部門，由本人填寫經(jīng)部門直接上級審核后于次月2日前交至行政部,；

3,、工作計劃編寫分日常工作類5項、階段工作類5項及其它類等,，其它類屬領導臨時交辦的工作任務,；

4、工作計劃完成情況分完成,、進行中、未進行（階段性工作）三檔,，月末由本人根據(jù)實際選項打分,，并在個人評價欄內(nèi)給自己評分；

5,、工作計劃未進行,、進行中（階段性工作）項請在計劃完成情況欄內(nèi)文字說明原因,。

（二）計分說明

1、工作績效考核表總分90分,，日常工作類5項每項8分占40分,，階段工作類5項每項10分占50分，其它類每項附加分8分,，意見與建議如被公司采納,，附加分10分；其中個人評分,、職能部門評分,、直接上級評分所占工作績效考核得分比例分別是30%、30%,、40%,。（個人評分突破90分者，個人評分無效,，按直接上級評分減10計算,；職能部門評分從兩方面考評：成本意識、職業(yè)規(guī)范,。分別由財務部和行政部考評）

2,、綜合績效考核由考評小組季度進行一次，員工每季度填寫一份《員工考核表》和一份《員工互評表》,，具體時間由行政部另行通知,；《員工考核表》由被考核員工和考評小組填寫，《員工互評表》由員工以無記名方式填寫后投入公司投票箱,；其中自我考評,、員工互評、考評小組考評所占綜合績效考核得分比例分別是30%,、30%,、40%。

3,、工作績效考核季度得分為3個月的平均分,，占季度績效考核得分的60%；綜合績效考核得分占季度績效考核得分的40%,，季度最終績效考核得分即為兩者之和,。

4、評分標準：優(yōu)85分以上,，良84—80分,，合格79—75分，一般74—65分，不合格64（含）分以下,。

（三）季度績效工資內(nèi)容

季度績效工資=績效考核獎+績效季度獎

（1）績效考核獎由三部分組成：

a,、員工季度預留崗位工資10%的考核風險金；

b,、員工的第13個月月工資的四分之一,；

c、公司拿出該崗位10%的年崗位工資的四分之一作為激勵,。

員工季度考核為優(yōu)秀的發(fā)放全額季度績效考核獎金,；考核為合格的只發(fā)a項和b項；考核不合格者無季度績效考核獎金,。

（2）績效季度獎金是總經(jīng)理根據(jù)員工在公司的整體表現(xiàn),，參考員工的考核情況在季度末以紅包形式發(fā)放。

（四）增減分類別：

1,、考勤計分：當月事假1天扣2分,，以此類推。季度內(nèi)事假累計3天扣績效工資1%,，累計5天扣績效工資3%,；

2、培訓計分：參加培訓一次加1分,，缺勤一次扣2分,，以此類推。季度內(nèi)缺勤培訓累計2次扣績效工資1%,，累計4次扣績效工資3%,；

3、沒有按期編寫當月工作計劃和填報工作績效考核表,，每逾期一天扣1分,，以此類推。

4,、季度內(nèi)考核為合格的員工,。

柜員的工作內(nèi)容和工作性質(zhì)決定柜員的考核體系。柜員并非營銷人員,，其更大程度上應當是成本中心而非利潤中心,，因而不能用利潤指標對其進行考核，而相應代之以業(yè)務量,、業(yè)務質(zhì)量等考核指標,。

業(yè)務量是指柜員在考核期間內(nèi)所完成的工作量；業(yè)務質(zhì)量是指柜員本職工作的準確率考核,；營銷業(yè)績是指柜員所承擔的相關營銷任務的完成情況,，如日均儲蓄存款余額,、銀行卡發(fā)卡數(shù)量、銀證通,、保險、基金的營銷情況等等,；業(yè)務知識是指柜員對承擔本職工作相關的規(guī)章制度,、業(yè)務知識的掌握程度；業(yè)務技能是指柜員對承擔本職工作相關的專業(yè)技能的掌握程度,；工作能力是指員工完成本職工作和推動部門工作的能力,；服務質(zhì)量主要指行內(nèi)外客戶對員工服務的滿意程度；工作態(tài)度是指員工對分行和本職工作的熱愛程度,。

業(yè)務量考核的難點在于怎樣準確,、真實、客觀地反映被考核柜員的業(yè)務量,，并產(chǎn)生正面的激勵效果,。早期的業(yè)務量考核采用計時考核，通過統(tǒng)計柜員的工作天數(shù),，來粗略估計柜員完成的業(yè)務量,。計時考核方式存在著種種缺點：一是考核結(jié)果誤差較大，同樣的工作時間并不能表明完成工作量是一樣的,；二是不能反映柜員的工作效率,，工作效率有高有低，實際完成工作量必然有差距,，計時考核方式不能產(chǎn)生獎優(yōu)懲劣的作用,，反而可能產(chǎn)生消極怠工的影響；三是不能區(qū)別復雜業(yè)務和簡單業(yè)務,，無法對柜員業(yè)務水平起到正向激勵作用,。

采用“計件”考核方式，能夠部分解決上述問題,。通過統(tǒng)計柜員完成的業(yè)務筆數(shù),，可以準確真實地反映柜員完成的工作量；同時鼓勵柜員提高工作效率,，在同樣時間內(nèi)完成更多的業(yè)務量,。

但是業(yè)務量考核同樣面臨著一些問題：

（1）如何準確統(tǒng)計臨柜人員的業(yè)務量。最科學的辦法是依托銀行的統(tǒng)計信息系統(tǒng),，研究開發(fā)柜員業(yè)務量統(tǒng)計分析系統(tǒng),，實現(xiàn)業(yè)務量信息的統(tǒng)計、查詢,、分析,，提高統(tǒng)計準確度,、可信度，減少業(yè)務量考核的工作量,，提高考核工作的工作效率,。

（2）不同業(yè)務的業(yè)務量考核問題。復雜業(yè)務與簡單業(yè)務所需耗費的時間和精力不同,，不能簡單加總,，必須對復雜業(yè)務進行折算，以反映柜員所耗費時間精力的差別以及所承擔風險的不同,。同時由于某些新興業(yè)務要求柜員具有較高的專業(yè)知識水平和專業(yè)技能,，對此類業(yè)務也必須有較高的折算系數(shù)，以鼓勵柜員主動學習新業(yè)務,、新技能,。

柜員業(yè)務量考核指標設置為：辦理存款、辦理取款,、辦理中間業(yè)務,、辦理其它業(yè)務四大類，根據(jù)實際業(yè)務完成量折算分值,，明細見下表：

加強業(yè)務質(zhì)量考核,，增強柜員操作合規(guī)性，是防范操作風險,、強化銀行內(nèi)部控制的重要內(nèi)容,。近年銀行發(fā)生的一些大案要案，雖然存在人為詐騙因素,，但是有關柜員存在僥幸心理,、沒有嚴格按照銀行規(guī)章制度操作，是詐騙分子成功的重要原因,。如沒有按照憑證要素嚴格審查憑證,，未堅持驗印制度，憑證未進行復核,，未定期查庫,，開銷戶手續(xù)不全等等，上述行為很容易產(chǎn)生不良后果,，對銀行產(chǎn)生實質(zhì)性危害,。因此，銀行必須加強柜員的業(yè)務質(zhì)量考核,。

業(yè)務質(zhì)量考核,，即業(yè)務差錯考核，對柜員在辦理業(yè)務過程中違反業(yè)務操作規(guī)范,、產(chǎn)生業(yè)務差錯,、給銀行造成損失的行為進行考核,，并采取相應的懲罰措施。

在業(yè)務差錯考核中,，由于業(yè)務差錯種類繁多,，如何對業(yè)務差錯合理分類并確定考核標準成為考核的難點。銀行應在科學界定柜員各類業(yè)務差錯的基礎上,，按照危害嚴重程度進行分類,，并確定恰當?shù)目鄯謽藴省?/p>

營銷業(yè)績是否應當納入柜員考核體系是一個值得探討的問題，其實質(zhì)是銀行應當對柜員如何定位,。支持營銷業(yè)績納入柜員考核體系的論據(jù)主要是：銀行柜員與客戶能夠直接接觸，了解客戶需求,，可以向客戶營銷產(chǎn)品,；同時，銀行柜員可能也具備某些社會關系,，可以為銀行聯(lián)系到一定的客戶和業(yè)務,。不支持的論據(jù)主要是：銀行柜員的首要工作職責是做好前臺業(yè)務處理工作，不斷提高服務質(zhì)量,，滿足客戶需求,，如果過多的將營銷業(yè)績納入考核范圍，將分散銀行柜員對于主要工作職責的重視程度,。從現(xiàn)實情況來看,，國內(nèi)銀行大多賦予柜員一定的營銷任務，并把營銷業(yè)績指標作為考核標準之一,。營銷業(yè)績指標主要包括儲蓄存款,、中間業(yè)務收入等。

銀行應當定期組織對柜員業(yè)務知識和業(yè)務技能的考試,，并根據(jù)柜員考試成績確定其考核成績,。業(yè)務知識考核應當包括金融基礎知識、專業(yè)基礎知識,、相關規(guī)章制度,、操作規(guī)程等。具體包括會計基本制度,、業(yè)務操作規(guī)程,、內(nèi)控管理規(guī)定、各項結(jié)算辦法,、規(guī)范服務要求等內(nèi)容,。

技能考核主要包括中文輸入、傳票輸入,、手工點鈔,、假幣識別,、票據(jù)審核等等，具體按照銀行柜員業(yè)務技能評定標準進行考核,。下表為前臺柜員業(yè)務技能評定表,，規(guī)定了考核項目、總分占比,、考核標準,。柜員的各項單項考核結(jié)果參照下述標準，按比例計算單項考核成績,，然后按照權重計算綜合技能考核成績,。

工作能力、服務質(zhì)量,、工作態(tài)度等考核指標,，具有不可量化特征，難以進行準確考核,，因此必須進行相關設計以確保其考核的準確性,、有效性：一是準確定義各項考核指標，并對考核指標內(nèi)容做詳細清晰闡述,，便于考核者參照打分,；二是進行360度考核，柜員自我評價,、同事互相評價,、直接管理人員評價、客戶評價相結(jié)合,，并賦以不同的權重,，計算綜合得分作為考評成績，從而實現(xiàn)對柜員的全方位評價,。

工作能力主要包括：

（1）處理問題的能力,。包括處理柜面突發(fā)事件的能力、處理與日常工作相關問題的能力,；

（2）解決客戶特殊需求能力,。能否在鎖定風險的情況下，在權限范圍內(nèi)解決客戶的特殊需求,；

（3）對業(yè)務處理的合理建議,。對日常業(yè)務處理中出現(xiàn)的問題能否及時發(fā)現(xiàn)，并向有關管理人員或管理部門匯報,，能否對業(yè)務處理中存在的問題提出合理化建議,；

（4）對柜面服務合理建議。能否在改進柜面服務方面經(jīng)常提出新思路和合理建議,，并能積極付諸實踐,。

服務質(zhì)量主要包括：

（1）柜面營銷能力,。是否具有營銷理念，能根據(jù)實際情況積極主動宣傳銀行金融產(chǎn)品,；是否具有市場意識,，能通過柜臺服務擴大銀行影響，爭取潛在客戶群,；是否能夠及時發(fā)現(xiàn)客戶對銀行業(yè)務的潛在需求,，并向有關管理人員或管理部門匯報；

（2）柜面服務的規(guī)范性,。是否按照有關規(guī)章制度,、操作規(guī)范，為客戶提供規(guī)范性的柜面服務,；

（3）客戶滿意程度,。是否理解客戶的情緒、過錯和需求,；是否存在因柜面服務原因而引起的客戶投訴情況。

工作態(tài)度主要包括：

（1）事業(yè)心,、責任心,、是否熱愛本職工作、對本職工作盡職盡責,；

（2）組織性,、紀律性。是否服從統(tǒng)一領導,，遵守各項工作紀律,；

（3）協(xié)作性、協(xié)調(diào)性,。是否具有團隊協(xié)作精神,，能否協(xié)調(diào)好各種工作關系。

第一章 總 則

第一條 為促進我行可持續(xù)發(fā)展,，建立科學的現(xiàn)代化管理制度,，充分發(fā)揮資源分配的激勵作用，發(fā)揮員工的積極性和創(chuàng)造性,，強化激勵約束機制,，建立一個適應現(xiàn)代化商業(yè)銀行運作的科學、合理,、規(guī)范的內(nèi)部績效工資考核體系,，根據(jù)有關規(guī)定，結(jié)合我分行實際情況,，特制定本方案,。

第二條 績效工資考核分配的指導思想是建立符合我行行業(yè)特點的,，以基本薪酬為基礎、以績效考核為核心的薪酬分配考核制度,。著力優(yōu)化分配資源,，向績效貢獻大、崗位責任重,、勞動復雜程度相對較高的人員傾斜,，使員工的收入與其為單位創(chuàng)造的效益、業(yè)績和其工作量,、崗位責任緊密結(jié)合,，充分調(diào)動員工的工作積極性，確保有限的分配資源發(fā)揮最大的調(diào)節(jié)和激勵作用,。目的在于把職工工資同部門經(jīng)營業(yè)績掛鉤,，通過科學、合理的考核,，突出“向一線部門傾斜,、向經(jīng)營部門傾斜”。

第三條 績效工資考核分配的原則

（一）基本保障原則：保障員工的基本收入,，根據(jù)干部,、員工崗位和貢獻度確定等級，發(fā)給基本薪酬,。

（二）以崗定薪原則：對不同職級,、不同責任、不同性質(zhì)的崗位確定不同的薪酬,，崗位變動薪酬隨之變動,。

（三）績效掛鉤原則：員工的收入與其所在部門為單位創(chuàng)造的效益、經(jīng)營業(yè)績等緊密掛鉤,。

（四）按勞取酬原則：員工的薪酬與其工作質(zhì)量,、工作數(shù)量、崗位責任等緊密掛鉤,。

第四條 本績效工資考核分配方案是分行對行內(nèi)各部門的考核,，不再細分到個人。對個人的考核由各部門依照本方案的有關規(guī)定,，細化制定符合本部門實際情況的部門內(nèi)部績效考核方案,。

第五條 本方案實行百分制考核方式。所涉及的定量考核數(shù)據(jù)均以第四季度的旬平均數(shù)為基數(shù),，按季度進行環(huán)比考核,。

第六條 本方案業(yè)務經(jīng)營性指標適用于我分行公司、小企業(yè)金融一部，公司,、小企業(yè)金融二部,，公司、小企業(yè)金融三部,，個人金融部,，營業(yè)部等經(jīng)營部門；內(nèi)部管理性指標適用于財務部,、運營服務部,、人力資源部、風險管理部等非經(jīng)營性部門,。

第七條 業(yè)務經(jīng)營類指標是指：

1,、各項存款，占比為55%,；其中,，對公存款占比20%，儲蓄存款占比35%,；

2,、各類中間業(yè)務、新業(yè)務,，占比為5%,；

3、各項貸款,，占比為40%,，對中小企業(yè)貸款占比30%,，其它貸款占比10%,。

第八條 非業(yè)務經(jīng)營部門績效工資考核分定性指標和定量指標進行。其中定性指標占比為45%,，定量指標占比為55%,。

第九條 定量指標細分為：

①內(nèi)部管理指標，占比為15%,；

②服務質(zhì)量指標,，占比為20%；

③安全保衛(wèi)指標,，占比為5%,；

④其它指標，占比為5%,。

第十條 定性指標是指各部門的本職工作完成情況,。

第十一條 各部門績效工資考核目標的設立

（一）每考核周期期初各部門根據(jù)分行下達的總體指標，結(jié)合本部門崗位職責規(guī)定的工作任務,，經(jīng)分行與部門之間共同協(xié)商,，制定當期工作計劃和考核指標,，報分行主管領導審批后實施。

（二）工作任務和績效考核指標的更改需經(jīng)本部門及分行商定,，并報分行主管領導批準后,，更改方可生效。

第十二條 考核周期

考核分為季度考核和年度考核,。其中季度考核于下一季度初第一個月的1—15日內(nèi)完成,，年度考核于次年元月16—30日完成。

第十三條 被考核部門通過努力達到或超額完成期初制定的績效考核目標時,，分行根據(jù)任務完成的環(huán)比數(shù)據(jù)給予相應的績效工資分配獎勵,。

被考核部門達不到期初制定的績效考核目標時，分行根據(jù)環(huán)比數(shù)據(jù)予以扣除相應的績效工資,。

第十四條 各部門員工薪酬由基本薪酬和績效薪酬組成,。員工工資收入包括崗位等級工資和績效工資兩部份。崗位等級工資每月固定發(fā)放,，績效工資由分行根據(jù)各部門績效指標完成情況實行產(chǎn)品計價付酬,、按季考核、按季發(fā)放,，各部門再根據(jù)細則核算到個人,，目的在于激勵員工加大產(chǎn)品營銷力度，促進全行各項業(yè)務又好又快發(fā)展,。

4,、第十五條 要實現(xiàn)員工收入所得與部門經(jīng)營業(yè)績掛鉤考核的目的，體現(xiàn)按績計酬,、多勞多得的分配原則,，盡最大努力調(diào)動全行每個在崗員工的工作積極性和創(chuàng)造性，

第十六條 計價產(chǎn)品包括各項存,、貸款和中間業(yè)務等產(chǎn)品,。每一種產(chǎn)品按照該產(chǎn)品近三年對全分行效益的貢獻度和營銷計劃來核定產(chǎn)品單價。再按營銷實際數(shù)計算季度績效工資,。

第十七條 考核組織機構(gòu)及職責劃分

（一） 考核管理委員會職責

由分行行長,、副行長和各部門負責人等組成分行考核管理委員會，領導考核工作,，并對定性工作考評打分,。

（二） 考核管理委員會下設考核小組辦公室（以人力資源部為主體），負責全分行績效工資考核方案的制定和修改,，績效考核數(shù)據(jù)的審核和績效工資的計算,、發(fā)放等日常工作。作為考核工作具體組織執(zhí)行機構(gòu)，主要負責：

1,、對考核各項工作進行培訓與指導并下達總體經(jīng)營指標,，分解到各部門；

2,、對考核過程進行監(jiān)督與檢查,；

3、匯總統(tǒng)計考核評分結(jié)果,；

4,、對各部門季度、年度考核工作情況進行通報,；

5,、對考核制度提出修改建議。

（三） 各部門負責人的職責

1,、負責本部門考核工作的整體組織及監(jiān)督管理,；

2、負責處理本部門關于考核工作的申訴,；

3,、負責對本部門考核工作中不規(guī)范行為進行糾正和處罰；

4,、負責幫助本部門員工制定工作計劃和考核指標,；

5、指導屬下員工收集整理考核信息,；

6,、負責所屬員工的考核評分；

7,、負責本部門員工考核等級的綜合評定,；

8、負責所屬員工的考核結(jié)果反饋,，并幫助員工制定改進計劃,。

第十八條 本方案解釋權在分行績效工資考核領導小組,。

業(yè)務人員考核方案篇八

為鼓舞銷售人員工作熱情,，提高工作績效，積極拓展市場,，促進公司產(chǎn)品的營銷,，維護公司的正常發(fā)展，特制訂本方案,。

本方案采用定性與定量相結(jié)合的方法,，用公平、公正、合理的方式來評估考核公司各營銷人員,，以提倡競爭,、激勵先進、鞭策落后,。

公司營銷人員的薪資構(gòu)成主要是底薪+業(yè)務提成+績效獎金,。

底薪是維持業(yè)務員基本生活保障和開展業(yè)務工作所必須的支出。底薪的確定可以由公司和營銷人員協(xié)商確定并實施,，并作為以后新進業(yè)務員的底薪標準,。

本業(yè)績考核辦法分為月度考核、季度考核和年度考核三項,。

1,、業(yè)務員月度業(yè)務指標的制定

業(yè)務員每個月都應該制定自己的業(yè)務計劃，根據(jù)公司本月的營銷目標,，設定本月的業(yè)務量,。公司根據(jù)業(yè)務員設定的業(yè)務量，結(jié)合公司本月的營銷目標確定本月度每個業(yè)務員的基本業(yè)務指標,。

基本業(yè)務指標是每個業(yè)務員必須完成的業(yè)務量,，是業(yè)務員獲得基本底薪的必要條件。業(yè)務員只要完成基本業(yè)務指標量的80%以上,，才可以獲得基本底薪,。沒有達到基本業(yè)務指標量80%，只能獲得80%的底薪,。

2,、業(yè)務員完成當月基本指標量，除全額享受底薪外,，還可以獲得提成,，提成計算以業(yè)務員開發(fā)的客戶當月酒水進貨額度為準，提成額度為普通酒水產(chǎn)品進貨額度的1.5%,，紅酒進貨額度的3%,。超出基本業(yè)務指標量部分，普通酒水提成2%,，紅酒提成3.5%,。未完成基本業(yè)務指標量的80%以上的，當月沒有提成,。

3,、基本業(yè)務指標量是指：開發(fā)新客戶的數(shù)量，包括餐飲,、團購,、婚宴,、下線批發(fā)商等較大量的采購者。而個人的大宗購買不再此列,。而提成按照客戶的消費額度來結(jié)算,。新客戶的消費額按年度在年底統(tǒng)一結(jié)算，所以業(yè)務員的提成也是在年底統(tǒng)一結(jié)算,。

4,、業(yè)務員開發(fā)的個人大宗購買，在完成基本業(yè)務指標量的前提下,，也可以享受提成,，提成額按照該客戶年度總消費額的提成，統(tǒng)一年末結(jié)算,。

5,、一些不確定的變數(shù)

a業(yè)務員本月有已經(jīng)達成意向的客戶，但尚未正式確定的

b業(yè)務員本月花費相當大的精力完成了一個重量級客戶,，沒有精力開發(fā)其他新客戶的

c業(yè)務員本月有其他突發(fā)情況不能完成任務的

針對以上情況,，公司不應以單月的成績來評定業(yè)務員的業(yè)務水平。

1,、季度考核的目的

季度考核是在月度考核的基礎上,，針對業(yè)務工作的特點而設立的。由于營銷工作很多時候不能明確的按月計算,，為了公平公正起見,，也為了更好的激勵營銷人員，充分發(fā)揮業(yè)務員的能力,，所以季度考核就有了存在必要,。三個月也是對業(yè)務員的基本考核期限。

2,、季度考核辦法

季度考核主要是將季度內(nèi)三個月份的基本指標加權,，再綜合每個營銷人員該季度內(nèi)每月業(yè)績和總的業(yè)績，確定營銷人員的考核成績,。

3,、季度考核等級及獎懲

季度內(nèi)三個月都完成基本指標的，評定為合格,。

季度內(nèi)三個月有一個月未完成,，但總體完成的，評定位合格,。

季度內(nèi)三個月有兩個月未完成,，但總數(shù)完成的,，評定為合格,。

季度內(nèi)三個月都完成基本指標,，并有1-2個月超額完成的，評定為良好,。

季度內(nèi)三個月都未完成的,，評定為不合格。

季度內(nèi)三個月都超額完成的,，評定為優(yōu)秀,。

公司對不合格營銷人員，將予以解聘,。對良好和優(yōu)秀等級業(yè)務員予以獎勵,。獎勵辦法如下：

1、良好等級的營銷人員,，獎勵

2,、優(yōu)秀等級的營銷人員，獎勵

3,、根據(jù)具體的業(yè)務完成量,，確定獲得“季度明星營銷人員”榮譽的人選。

年終考核是總結(jié)一個年度營銷工作開展的重要工作,。年終考核主要是在季度考核的基礎上,，綜合本年度四個季度的考核情況，結(jié)合營銷人員的其他表現(xiàn),，對營銷人員的工作作出一個綜合評分,，以此作為年終提成和獎勵的主要依據(jù)。

1,、年終考核的等級劃分

每個季度都評定為合格的,，年終評定為合格。

一年內(nèi)有1個季度為良好或者優(yōu)秀,，其余為合格的,，年終評定為合格。

一年內(nèi)有2個季度為良好或者優(yōu)秀,，其余為合格的,，年終評定為良好。

一年內(nèi)有2-3個季度為優(yōu)秀,，其余為良好的,，年終評定為優(yōu)秀。

一年內(nèi)有3個季度為良好,，其余為合格的,，年終評定為良好。

一年內(nèi)4個季度都評定為良好的,，年終評定為優(yōu)秀,。

一年內(nèi)4個季度都評定為優(yōu)秀的,，年終評定為“超級明星”

如此等等，就是按照一年的綜合表現(xiàn),，確定等級,。

2、年終考核的獎懲措施

a年終本年度提成全部兌現(xiàn),，每個月應得的提成額度累加,。（也可以按季度發(fā)放）

b年終獎金與年終考核等級掛鉤，等級高獎勵多,。

公司鼓勵員工為公司多開發(fā)業(yè)務,，非營銷人員在完成本職工作的情況下，也可以從事業(yè)務開發(fā)工作,，也可以獲得提成,，提成額為業(yè)務總金額的。單筆單提,，同時計入個人工作成績考核,。

以上考核辦法既適用于單個業(yè)務員，也適用于對營銷小組的考核（小組內(nèi)部的具體考核辦法和小組成員自己制定并報公司備案）,。主要是針對基層的營銷工作而設立的,，針對營銷領導層的考核不在此列。

營銷人員開展營銷工作,，必然會產(chǎn)生一些列的費用,。這些費用是應該由公司承擔的。一方面公司可以以實報實銷的方式補貼營銷人員,，一方面也可以在營銷人員底薪中體現(xiàn),，根據(jù)公司的實際情況，結(jié)合營銷工作開展的需要,，參照同行的制度,，制定業(yè)務工作開展的補貼額。

營銷人員的試用期一般為三個月,，試用期營銷人員的底薪為,，試用期內(nèi)沒有提成。在試用期內(nèi)完成公司指定的任務的,，轉(zhuǎn)為正式員工,。試用期表現(xiàn)優(yōu)異的，可以提前轉(zhuǎn)正,，并給予一定獎勵,。

營銷人員在工作中由于自身的原因?qū)е碌臉I(yè)務流失、泄露商業(yè)秘密,、公司形象受損,、公司蒙受損失等情況,，一方面要采取果斷措施挽回損失，一方面要追究責任,。判定損失的要素主要有：

1,、營銷人員自身原因還是公司原因,？

2,、業(yè)務流失量

3、損失程度

4,、不良的社會影響和業(yè)內(nèi)影響

從以上幾個方面來判定的責任,。一旦造成損失，公司應綜合該營銷人員的工作業(yè)績和損失情況作出處理意見,，并允許營銷人員有補救的機會,。

出現(xiàn)失誤及時補救，盡快總結(jié),，避免再次出現(xiàn)同樣的問題,。

營銷人員應嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度，也是年終考核的依據(jù)之一,。

1,、營銷人員休息時間的規(guī)定

根據(jù)國家法律法規(guī)和公司的實際情況，公司營銷人員每周可以休息一天,，一般定在周日,，如有特殊情況可予以調(diào)整。

2,、出勤管理

每天在早上八點半以前到公司報到,，下午五點半為正常下班時間。下班之前需回公司報道,，因開展業(yè)務需要,，需在業(yè)務場所滯留，須當日說明,。對于沒有來公司報到且沒有說明者,，予以處罰。

3,、請假管理

營銷人員有事需請假,，需提前向公司說明，并填寫請假單報總經(jīng)理批復,，或者事后補辦請假手續(xù),。如不說明的，按曠營銷人員工處理,，予以處罰,。曠工超過3天/月,，公司將予以解聘。

4、營銷會議制度

4.1每天一次晨會，每天八點半到公司報到后即由營銷總負責人組織召開,，簡單交流上一天的工作和當天的工作,。

4.2每月一次工作總結(jié)會，總結(jié)當月工作,，核定營銷業(yè)務的完成情況，制定下月計劃。

4.3針對一些重要業(yè)務項目,，可召開業(yè)務專題會，探討攻堅戰(zhàn)術,。

5,、營銷人員工作計劃及總結(jié)制度

每個營銷人員都應真實記錄自己每天的工作情況，每月做一次工作,，并提出下月工作計劃,，以正式文本形式交公司營銷總負責人。公司對營銷人員的工作總結(jié)和計劃作出批復,。

6,、客戶信息匯總制度

營銷人員在公司工作期間開發(fā)的客戶都屬于公司所有，每一個營銷人員應將開發(fā)的客戶資料制成客戶資料表,，以電子文本形式交公司備案,。

業(yè)務人員考核方案篇九

1、提取月全額工資的10%,，作為績效考核工資,，剩余90%作為基本工資。（5%與銷售指標掛鉤,，5%與均價指標掛鉤）,。

2、完成公司當月銷售指標及均價指標,，發(fā)放當月基本工資+績效工資（完成銷售指標95%以上,，視為完成任務）。未完成上述兩項指標,，則扣罰當月績效工資,，只發(fā)放當月基本工資。若只完成兩項指標中的一項而未完成另一項,，則扣罰績效工資的5%,。

3、考核周期為季度考核。若在該季度最后一個月份,，累計完成該季度考核指標,，則補齊該季度全部績效工資。

4,、若在第一季度考核中兩項考核指標均沒有完成,，則第二季度的績效考核工資提取比例在第一季度10%的基礎上，追加5%,，提取全額工資比例的15%,，做為新的績效考核工資，暨全額工資的構(gòu)成為15%績效工資+85%基本工資,。（7.5%與銷售指標掛鉤,，7.5%與均價指標掛鉤）

5,、若連續(xù)二個月未完成考核指標,，且所完成任務額在連續(xù)二個月總考核指標的80%以下，分公司總經(jīng)理將對該員工任職能力進行考核評估,。

6,、若連續(xù)二個季度未完成考核指標，且所完成任務額在連續(xù)二個季度總考核指標的90%以下,，分公司總經(jīng)理將對該員工任職能力重新進行考核評估,。

7、獎勵措施：

在完成兩項考核指標的基礎上,，超額部分按以下標準提取獎金作為獎勵,。該獎勵每個月核發(fā)一次。

（1）,、銷售指標超額完成獎勵：（公司制定的每月銷售指標）,。

部門經(jīng)理：超額完成公司每月銷售指標5%以下獎勵400元，超額5-10%獎勵600元,，超額10%以上獎勵800元,。

部門助理：超額完成公司每月銷售指標5%以下獎勵250元，超額5-10%獎勵400元,，超額10%以上獎勵600元,。

業(yè)務主管：超額完成公司每月銷售指標5%以下獎勵200元，超額5-10%獎勵300元,，超額10%以上獎勵500元,。

獎勵金額和分配辦法：均價獎勵金由市場部經(jīng)理和管理人員根據(jù)貢獻大小和工作表現(xiàn)在部門內(nèi)自行分配使用。

（2）,、管理后勤部門獎勵：

管理后勤部門（包括總經(jīng)理室,、辦公室、財務部、配送部）獎金總額按業(yè)務部門獎金總額50%提取,，由總經(jīng)理根據(jù)員工實際表現(xiàn)情況予以獎勵,。

8、本考核方案從20xx年x月x日起執(zhí)行,。

業(yè)務人員考核方案篇十

以“調(diào)動全員積極性,，提高勞動效率，增加經(jīng)濟效益”為目標,，體現(xiàn)“多勞多得,，按勞分配”的原則，努力建立兼顧激勵與約束相結(jié)合的“公平,、公開,、公正”績效考核模式。

業(yè)務員月工資p =底薪a +硬性目標考核b +軟性目標考核c

硬性目標考核b =(本月實際銷售額/本月計劃銷售額)*100% ×本月實際銷售額× 15%

1,、客戶檔案內(nèi)容齊全,，單位名稱及主要負責人姓名準確無誤，地址準確詳細,，單位電話,、主要負責人手機號碼準確，如有網(wǎng)站或電子郵箱,，需一同準確記錄,。每個重點客戶個人都要建立一個“a類客戶客情登記表”?？蛻糍Y料發(fā)生變更后,，要保證在15日內(nèi)調(diào)整登記表相應內(nèi)容。

2,、與客戶做到雙向熟悉,，熟記客戶客情關系卡中的內(nèi)容，隨口能說出客戶基本情況,，尤其要知道重點客戶的興趣,、愛好、近期的喜怒哀樂,，最近業(yè)務進展,。和客戶見面時，能相互叫出對方的名字,。(客戶至少能隨口說出你是誰,、代表的公司和所做的產(chǎn)品或者服務的名稱。)

3,、每周最少幫客戶做一件事,。對于a類客戶，每周最少幫客戶一個忙、或者解決客戶一個問題,、處理客戶一個投訴,、給客戶出一個主意、了解客戶的一個需求,、干一次活,、提供客戶一份顧問式行銷資料方案等，總之要每周必須幫客戶做具體的一件事,，這件事可以是客戶公司的公事,，也可以是客戶個人的私事。

4,、客戶必須首薦(第一個推薦)你企業(yè)的產(chǎn)品或服務,。客戶無論是面對下級還是直接顧客,，都能夠第一個推薦我們的產(chǎn)品,、服務，遇到要搞一些活動,，客戶總是第一個想到我們,?？蛻裟軌蛄私馕覀儺a(chǎn)品及服務的特點,、優(yōu)點、賣點,。

5,、及時快速反饋客戶意見建議、市場競爭產(chǎn)品動向,、競爭對手活動,。

6、元旦,、春節(jié),、元宵節(jié)、清明節(jié),、五一節(jié),、端午節(jié)、中秋節(jié),、國慶節(jié),、感恩節(jié)、圣誕節(jié),、客戶生日,、客戶公司的重大節(jié)日等重要日期，必須與客戶以電話或者以手機短信方式溝通一次。特別注意的是,，問候時一定要署名,，署名的格式為“公司名稱+個人姓名”，要讓客戶知道是誰在關心他,、問候他,。避免發(fā)生發(fā)短信問候客戶，客戶卻不知道是誰發(fā)的短信情況的發(fā)生,。

7,、月計劃與總結(jié)、周計劃與總結(jié),、工作日記項目規(guī)范,、內(nèi)容完整，公司要求的各項報表按時完成上報,、內(nèi)容全面準確,。

8、關心公司的發(fā)展,，實事求是地提出改革,、改進的意見和建議。

9,、公司領導臨時交辦的其他工作,。

鼓勵員工認真工作，穩(wěn)定人心,，長期合作,，把自身的經(jīng)濟收入、個人發(fā)展與公司的長期發(fā)展目標相結(jié)合,。

1,、獎金總額：當年總銷售額的5%。例如,，當年完成總銷售100萬元,，則總獎金額度為1,000,000元× 5% = 50,000元。

2,、獎金發(fā)放對象：正式應聘,、應聘手續(xù)齊全、長期工作的員工

3,、個人獎金的計算方法：當年個人工資總數(shù)/當年全員工資總額×獎金總額=個人當年應得獎金

鑒于員工進入公司時間的長短不同,，為鼓勵員工長期穩(wěn)定的工作，對于連續(xù)工作超過3個月的,，獎金按照上列算式計算;不足3個月的,，每少1個月,，遞減10%。

公司有權根據(jù)個人表現(xiàn),，在以上計算方法所的個人應得獎金數(shù)額的基礎上,，進行上下20%幅度以內(nèi)的調(diào)整。調(diào)整后的總獎金額度,，仍不得超過當年總銷售額的5%,。

5、獎金的發(fā)放時間：次年1月1日以后開始核算,，春節(jié)前10天左右發(fā)放,。

業(yè)務人員考核方案篇十一

為充分調(diào)動員工工作積極性，完成總行下達的xx年存款任務,，結(jié)合同業(yè)市場競爭形勢,，本著“公開、透明,、按勞取酬”的原則,，結(jié)合我行工作實際，制定本方案,。

成立由行長,、副行長及各部門、各支行(含籌)主要負責人組成xx分行績效考核領導小組,，負責xx分行績效考核工作,。領導小組成員如下：

組長：

副組長：

成員：

領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合部,，負責績效的提取,、考核與發(fā)放。

其他部門相關配合工作,，風險管理部負責績效發(fā)放方案的審查。

分行全體人員

績效考核分業(yè)績考核和職責考核,。

績效考核=業(yè)績考核+職責考核

業(yè)務部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權重為7:3,，職能部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權重為3:7。

業(yè)務部門為營業(yè)部,、業(yè)務部,、兗州，職能部門為風險部,、綜合部,。

為激勵創(chuàng)新，獎勵為分行發(fā)展做出突出貢獻的員工,，分行將設立特殊貢獻基金,，用于對為分行發(fā)展做出突出貢獻的集體及員工做出獎勵,。

業(yè)績考核含存款業(yè)務、機構(gòu)客戶,、個人業(yè)務,、電子銀行業(yè)務、特約商戶業(yè)務,、市場業(yè)務,、國際業(yè)務、小微貸款業(yè)務,。(4部室負責人按照績效考核系數(shù)提取績效,，按照已發(fā)的業(yè)績考核費用多退少補)

業(yè)務人員考核方案篇十二

績效薪酬與傭金

第一條 為鼓舞銷售人員工作熱情，提高工作績效,，積極拓展市場,，促進公司產(chǎn)品的營銷，維護公司的正常發(fā)展,，特制訂本方案,。

第二條 本方案采用定性與定量相結(jié)合的方法，用公平,、公正,、合理的方式來評估考核公司業(yè)務部的工作績效及績效工資，以提倡競爭,、激勵先進,、鞭策落后。

第三條 本方案的實施對象為公司業(yè)務部業(yè)務代表,、業(yè)務經(jīng)理,、兼職業(yè)務人員。

第四條 底薪+績效工資+午餐補助+通訊補助+全勤獎,，績效工資擬定標準 依職位不同為500—1000元,，績效工資按季度計算，完成績效考核方案達標后全額發(fā)放,，超額完 成后累計疊加,，未達標者只發(fā)放底薪，未產(chǎn)生業(yè)務者只發(fā)放基本生活費用,，連續(xù)2季度無業(yè)務發(fā) 生者不再擔任業(yè)務人員,，由公司另行安排崗位。業(yè)務人員具體增加和扣減方法在公司例會上予以討 論后確定,。

第五條 兼職業(yè)務人員項目傭金=(合同總金額-軟硬件采購合同價-施工費-運雜費-客情費用 -質(zhì)保押金)×30%,，以上標準傭金是以凈利潤為30%額度計算，其它凈利潤額度計算傭金方法為累計疊加或遞減,，如凈利潤為20%則傭金=(合同總金額-軟硬件采購合同價-施工費-運雜費-客情費用-質(zhì)保 押金)×20%,，凈利潤為40%則傭金=(合同總金額-軟硬件采購合同價-施工費-運雜費-客 情費用-質(zhì)保押金)×40%,。

全職業(yè)務人員傭金=上述計算方法算出的傭金—全職業(yè)務人員當月工資收入.

業(yè)務部年終獎金的考核細則：

獎勵目的：

鼓勵業(yè)務部員工認真工作，穩(wěn)定人心,，長期合作,，把自身的經(jīng)濟收入、個人發(fā)展與公司的長期發(fā)展目標相結(jié)合,。

獎勵辦法：

1,、完成全年銷售任務計劃后獎金總額：當年總銷售額的5%。例如,，當年完成總銷售100萬元,，則總獎金額度為1,000,000元 × 3% =50,000元。

2,、獎金發(fā)放對象：正式應聘,、應聘手續(xù)齊全、長期工作的業(yè)務部員工

3,、個人獎金的計算方法：當年個人工資總數(shù) / 當年全員工資總額 × 獎金總額 = 個人當年應得獎金

鑒于員工進入公司時間的長短不同,，為鼓勵員工長期穩(wěn)定的工作，對于連續(xù)工作超過3個月的,，獎金按照上列算式計算;不足3個月的,，每少1個月，遞減10%,。

公司有權根據(jù)個人表現(xiàn),，在以上計算方法所的個人應得獎金數(shù)額的基礎上，進行上下20%幅度以內(nèi)的調(diào)整,。調(diào)整后的總獎金額度,，仍不得超過當年總銷售額的5%。

4,、期間的計算：個人工作期間和總銷售額期間,，均以當年1月1日起，至當年12月31 日止,。

5,、獎金的發(fā)放時間：次年1月1日以后開始核算，春節(jié)前10天左右發(fā)放,。

業(yè)務人員考核方案篇十三

為了更好的引導員工的日常行為，了解員工的工作態(tài)度以及能力狀況,，加強員工的自我管理能力,，提高工作績效，實現(xiàn)員工與領導之間更好溝通,，構(gòu)建一支更具發(fā)展力和創(chuàng)新能力的團隊,，并為公司人員選拔,、崗位之間的調(diào)動以及獎懲等提供參考依據(jù)，現(xiàn)擬定此考核方案,。

該績效考核的主要對象是移動公司正式員工(一線員工和值班經(jīng)理),。對于新加入公司的實習期間的員工、競爭上崗的員工,、以及調(diào)離本工作崗位,、晉升等的特殊員工的績效考核另行規(guī)定。

根據(jù)考核崗位的不同,，分為兩類：一線員工和值班經(jīng)理,，分別進行績效考核，考核范圍以及側(cè)重點不同,。

1,、一線員工績效考核

(1)一線員工包括：營業(yè)員

(2)一線員工每半年考核一次，每年綜合考核一次,。

(3)考核方法：百分考評匯總成績,，顧客意見匯總，典型事件加減分,，對工作完成情況進行評定,，民主評議、任務完成率,、工作計劃完成和工作目標達成評定等

(4)品行考核(占績效考評總成績的30%)

①行為品格(10%)：

百分考核記錄考評員工遵守規(guī)章制度和公司紀律,，星級服務規(guī)范的履行情況以及顧客意見調(diào)查結(jié)果匯總來考評員工服務行為。(顧客滿意加1分,，不滿意減1分)

②工作態(tài)度(10%)：

遲到,、早退、事假,、加班等考評員工出勤,、加班情況;每一次扣一分或每請事假一天扣一分，病假不扣分,。

③精神面貌和心理素質(zhì)(10%)：

員工日常言行表現(xiàn),，如是否主動為公司聲譽作正面宣傳、是否熱愛公司以及是否支持公司的各項政策方針等,。

注意：品行考核分數(shù)記錄只累計,，不在日常工資表中直接體現(xiàn)，只作為考核原始數(shù)據(jù)依據(jù),。

(5)業(yè)績考評(占績效考評總成績的70%)

①任務完成業(yè)績(40%)：

指標任務完成率;換算成40分制,。

②工作職責的履行情況(10%)：

有失職行為減分，按要求高效高質(zhì)量完成本職責工作或其他臨時性工作加分,。不間斷記錄,，每月評一次,。半年匯總一次并進行完全評定一次。

③臨時工作任務執(zhí)行情況(10%)：

交給員工的臨時性工作任務執(zhí)行效果,，每次大型活動或任務結(jié)束評一次,，或每月部門主管評一次。

④業(yè)務技能測試(10%)：

部門組織的各項較重要的考試和測試成績,，換算成百分制平均分,。

2、值班經(jīng)理績效考核

(1)考評周期：半年考評一次,，每個月匯總各項評定成績,。

(2)考評方法：百分考評匯總成績、典型事件加減分,、部門工作計劃制定和總結(jié)評定,、對部門工作計劃完成和目標達成情況，下屬員工表現(xiàn)和總體考評成績,、每年一次的民主評等

(3)品行考評(占績效考評總成績的35%)

①言行品格(10%)：

從百分考評記錄考評管理人員遵章守紀和自我約束能力,。

從言語行為、向員工宣講公司政策,、指導教育等典型事件考評管理人員是否支持和正確宣貫公司制度政策,，能否正確教育、引導員工行為,。

②職業(yè)素質(zhì)(10%)：

公正,、高尚、慎重,、誠實,、敏銳、親切,、善勸等;

③工作態(tài)度(10%)：

遲到,、早退、事假等考評員工出勤情況;每一次扣一分或每請事假一天扣一分,。關鍵時刻能組織員工加班加點完成任務加1分,，關鍵時刻耽誤工作進展扣1分。

④精神面貌(5%)：

管理者日常言行表現(xiàn),，如是否積極主動為公司聲譽作正面宣傳,、是否積極正確地宣貫公司各項方針政策，是否自覺地向員工傳達一種積極的精神狀態(tài),。日常工作狀態(tài),，對待同事和下屬的態(tài)度、特殊時期的表現(xiàn)等,?？己酥蛋喙芾砣藛T的精神狀態(tài)和心理素質(zhì)。

(4)業(yè)績考評(占績效考評總成績的65%)

①部門工作安排與分配(20%)

考查值班經(jīng)理人員的工作統(tǒng)籌安排能力,。

②工作職責的履行情況(20%)

考查值班經(jīng)理對本部門工作職責的把握,、管理能力和對部門工作的改進能力。

③部門各項工作計劃完成和目標達成情況(15%)

考查值班經(jīng)理領導下屬對工作對公司的總體貢獻價值,。

④部門臨時工作任務的完成情況(5%)

考查值班經(jīng)理領導下屬員工完成臨時任務的執(zhí)行情況,。

⑤下屬員工工作表現(xiàn)和考評成績(5%)

考查值班經(jīng)理指導、管理下屬員工的能力,。

1.周一,、周五如無特殊工作，業(yè)務員應當在早8:30回公司參加公司會議,，如不能參會,，應在早8點前向總經(jīng)理電話請假。(只能向總經(jīng)理請假,，向文秘請假無效),。未請假者，周一扣100元,。周五扣200元,。

2.周二至周四，業(yè)務員應當向文秘發(fā)送短信進行考勤匯報,。短信內(nèi)容包括：今日工作內(nèi)容,、拜訪醫(yī)院或客戶名稱。當天短信僅對當天考勤有效,。未短信匯報者,，每日扣20元。

業(yè)務員應對每周工作進行總結(jié)并對下周工作進行規(guī)劃,，填寫《周工作總結(jié)與計劃表》并在每周六早10點前將電子版發(fā)送至總經(jīng)理郵箱,，抄送文秘郵箱。周報表少發(fā)一次,，扣50元,，晚發(fā)一次扣20元。

1.業(yè)務員應對每月工作進行總結(jié)并對下月工作進行規(guī)劃,。

2.《月工作計劃與總結(jié)》應在每月30號之前發(fā)送至總經(jīng)理郵箱,，并抄送文秘郵箱。此報表不作為考核項目,。

3.《銷售預報表》應在每月30號之前發(fā)送至總經(jīng)理郵箱,，并抄送文秘郵箱。此報表作為考核項目，少發(fā)一次扣200元,，晚發(fā)一次扣100元,。

業(yè)務人員考核方案篇十四

為了對業(yè)務部全體職員工作的效率、能力以及服務質(zhì)量有個客觀的評價,，同時,，對業(yè)務人員的薪水變動、職位變動,、培訓以及自身發(fā)展提供有效的依據(jù),，特制定以下績效考核方案，本方案適用于公司業(yè)務部全體職員,。

進港件派送每件0.5元（以當日實際簽收件數(shù)為準）,、出港件攬收每件0.5元（以當日進港掃描數(shù)據(jù)為準），每月保底2500元,，業(yè)務員未經(jīng)崗位調(diào)動的情況下,，額外派送非本轄區(qū)的派送件，每件給予1元派送費,。

獎勵分為行政獎勵與獎金獎勵,，行政獎勵分為表揚、記功,、優(yōu)秀員工稱號,。獎金獎勵則直接發(fā)放獎金。有下列行為者,，予以獎勵：

1,、不低于公司規(guī)定的最低市場價格，業(yè)務員發(fā)展任何一家新客戶,，根據(jù)業(yè)務量實施獎勵：

月業(yè)務量在1000-20xx元之間的,，一次性予以獎勵50元。

月業(yè)務量在20xx元―5000元之間的,，一次性獎勵100元,。

月業(yè)務量在5000―10000元的，一次性獎勵300元,。

月業(yè)務量在10000元以上的,，一次性獎勵500元、同時予以記功一次,。

2,、在服務過程中，受到客戶或其它分公司書面表揚或者感謝的,，獎勵50―200元,、同時作為年終獲獎依據(jù),。

3、積極舉報其他職員違規(guī)違紀的,，避免損失后果產(chǎn)生的,，獎勵100―300元。

4,、工作中不懼危險,，見義勇為，及時阻止危險事故發(fā)生的,，獎勵500―1000元、同時予以記功一次,。

5,、工作努力，業(yè)務嫻熟,，適時完成公司安排的重大的,，特殊的工作任務的，受到新聞媒體表彰的,，獎勵500―20xx元,，同時予以記功一次。

6,、刻苦學習本行業(yè)業(yè)務技能,，并通過國家相關技能考試獲得等級證書的，一次性獎勵300元,。

7,、每季度無曠工、季度考勤遲到未超過1次,、無客戶投訴,、無快件遺失，早上派件簽收率95%以上,，全天簽收率98%以上,，獎勵100元一次、同時予以優(yōu)秀員工獎,。

8,、為公司整體運營提出有效建議并被采納的、刻苦鉆研進行技術革新,，使公司提高整體運作水平或服務質(zhì)量的,，獎勵100元。

9,、全年受到公司通報表揚8次以上的年終獎勵800元,、記功3次以上年終獎勵1000元、記功5次以上獎勵1500元。年度評為優(yōu)秀員工的,，年終獎勵20xx元,。

處罰分為行政處罰與罰款，行政處罰分為警告,、記過,、記大過、解除合同,，罰款以現(xiàn)金形式直接從當月薪水中扣除,。有下列行為者，予以處罰：

1,、違反國家法律法規(guī),，被公安機關拘留或判刑的，予以解除合同,。

2,、參與賭博，涉黃xx等違反社會治安管理條例的,，,，視情節(jié)罰款100―500元，同時視情節(jié)予以記過以上處罰,。

3,、在公司內(nèi)部打架斗毆、尋釁滋事的,，未造成嚴重后果的,，罰款100―500元，同時予以記大過一次處罰,，造成嚴重后果的,，移送公安機關處理。

業(yè)務人員考核方案篇十五

準確把握國家貨幣政策由適度寬松向常態(tài)回歸過程中,，為激勵全市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策,。強抓中西部地區(qū)和實體經(jīng)濟特別是三農(nóng)”中小企業(yè)的有效信貸需求將獲得優(yōu)先保障的機遇，切實增加有效信貸投入,，進一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),，促進經(jīng)濟社會更好更快發(fā)展，特制定本考核方案,。

市各銀行業(yè)金融機構(gòu)及人民銀行和銀監(jiān)辦

一綜合獎

未完成指導任務的行社,，1完成指導任務獎。20xx年全市新增融資總量指導總?cè)蝿諡?2億元（比年初凈增額其中：農(nóng)發(fā)行0.6億元(商業(yè)貸款)工行2.00億元,、農(nóng)行2.00億元,、中行2.00億元,、建行1.50億元、郵儲銀行0.50億元,、農(nóng)信社2.50億元,、贛州銀行支行0.5億元、贛商村鎮(zhèn)銀行0.4億元,。對完成指導任務的行社各獎勵1萬元,。按5000元標準獎勵。

對市人行,、市銀監(jiān)辦各獎勵3萬元,，2市人民銀行、銀監(jiān)辦負責指導,、督促各金融機構(gòu)完成指導任務,。市各銀行業(yè)金融機構(gòu)20xx年新增融資總量合計完成指導總?cè)蝿?2億元以上。若指導總?cè)蝿瘴赐瓿?，每低于指導總?cè)蝿?0個百分點，各少獎勵20xx元,，若超額完成指導總?cè)蝿?，每高于指導總?cè)蝿?0個百分點，各多獎勵20xx元,。

二單項獎

每提高10%增加萬分之一獎勵：市新設分支機構(gòu)無上年貸款基數(shù)的金融機構(gòu),，其貸款額達到3000萬元以上的按萬分之三比例獎勵。1新增貸款（凈增額獎,。20xx年總額存貸比比20xx年總額存貸比提高1個百分點以上的行(社)對其新增貸款按新增額的萬分之三比例獎勵,；20xx年總額存貸比比20xx年總額存貸比下降的行(社)對其新增貸款按新增額的萬分之一點五比例獎勵；對20xx年總額存貸比已超70%含70%行（社20xx年總額存貸比維持上年水平(或略有上升),其新增貸款按新增額的萬分之三比例獎勵,；對存貸比比上年提高10%以上的行（社上述標準的基礎上,。

按貸款額的萬分之五比例獎勵；對單個工業(yè)企業(yè)項目新增貸款在500萬（含500萬以上的行社,，2重點項目貸款獎,。對市政府指定的重點項目一次性貸款在5000萬（含以上的行社。按新增貸款額的萬分之五比例獎勵,。

3按新增額的萬分之五比例獎勵,。困難群體貸款獎。對發(fā)放下崗職工再就業(yè)貸款,、助學貸款,、小額救災農(nóng)貸的新增貸款。

4進度獎,。完成全市全年新增貸款計劃任務的基礎上,；三季度年完成市政府下達的指導任務80%含80%以上的新增貸款獎勵比例增加1個萬分點,。

5分別按融資總額的萬分之五比例獎勵。金融市場融資獎,。對幫助企業(yè)進入金融市場進行債券或其他方式直接融資的主辦行和牽頭行,。

6新設分支機構(gòu)獎。市內(nèi)銀行機構(gòu)在市每新設一個分支機構(gòu)和二級機構(gòu)或相當于二級分支機構(gòu)的網(wǎng)點的對市人民銀行,、銀監(jiān)辦和對應的銀行機構(gòu)各獎10000元,；市外銀行機構(gòu)在市設立機構(gòu)的對市人民銀行、銀監(jiān)辦和對應的銀行機構(gòu)各獎20000元,。

第1條與第234重復的參照第234條執(zhí)行,。7單項獎不重復計獎。

50%用于獎勵單位主要負責人,，對銀行業(yè)金融機構(gòu)考核獎勵,。其余由單位獎勵相關人員。

提出考核獎勵建議報市政府審定,，由市人民銀行,、銀監(jiān)辦、財政局,、審計局組成聯(lián)合考核組進行考核,。批準后執(zhí)行。